Investicijų į nekilnojamąjį turtą fondas (REIT) yra vienas populiariausių variantų investuotojams, norintiems gauti nuolatinį pajamų priedą. Kad išlaikytų neapmokestinamą statusą, REIT kiekvienais metais turi paskirstyti daugiau nei 90% savo pajamų. Investuotojams tai reiškia palyginti didelius dividendų mokėjimus ir nuoseklią dividendų politiką.
REIT buvo atgaivinta dėl hipotekinių hipotekų, įvykusių 2008 m., Žlugimo, kuris keletą metų smuko nekilnojamojo turto vertei.
Jie tapo populiarūs tarp investuotojų, nes dažnai moka didesnį dividendų pelną nei įmonių ar vyriausybių obligacijos. Akcijomis taip pat prekiaujama biržose, suteikiant joms augimo ir pajamų potencialą. Vidutinė metinė grąža, išmatuota pagal MSCI US REIT indeksą, 2019 m. Kovo mėn. Buvo šiek tiek mažesnė nei 13%.
Tačiau didesnė grąža sukelia didesnę riziką, kaip mes tikrai sužinojome 2008 m. Nekilnojamasis turtas nėra silpnos širdies, net kai sprendimus priimate specialistams.
REITAI, kurie moka kiekvieną mėnesį
Nors dauguma REIT paskirsto dividendus kas ketvirtį, kai kurie REIT moka kas mėnesį. Tai gali būti pranašumas investuotojams, nesvarbu, ar pinigai naudojami pajamoms didinti, ar reinvesticijoms, ypač todėl, kad dažnesni mokėjimai vyksta greičiau.
Čia yra pusšimtis perspektyvų, kurių kiekviena specializuojasi skirtingame nekilnojamojo turto sektoriaus nišoje.
Amerikos kapitalo agentūros korporacija
„American Capital Agency Corporation“ (AGNC) valdo „American Capital, Ltd.“, gerai žinoma JAV investicinė įmonė. Ji investuoja į aukštos kokybės hipoteka užtikrintus vertybinius popierius, įskaitant pereinamuosius vertybinius popierius ir įkeistos hipotekos įsipareigojimus, kuriuos garantuoja vyriausybės remiama agentūra, tokia kaip Federalinė nacionalinė hipotekų asociacija ir Federalinė „Hoem“ paskolų hipotekų korporacija (geriau žinoma kaip „Fannie“). Mae ir Freddie Mac).
Jis taip pat investuoja į kai kuriuos būsto ir komercinius vertybinius popierius, kuriems netaikoma vyriausybė.
Bendrovės akcijų paketai atspindi skolą, kuri yra labai jautri rinkos palūkanų normų pokyčiams, todėl „America Capital Agency“ akcijų paketai tampa jautrūs palūkanų normos rizikai. Tačiau vadovybė plačiai apsidraudžia nuo savo palūkanų normos rizikos ir reguliariai perbalansuoja portfelį.
Nuo 2019 m. Lapkričio mėn. Dividendų pajamingumas buvo 11, 53%, kai dividendai sudarė 1, 92 USD.
„Apple“ svetingumas
„Apple Hospitality“ (APLE) specializuojasi prabangiuose viešbučiuose. Vienas didžiausių svetingumo sektoriaus REIT, jis valdo ir valdo (per turto valdymo įmones) apie 90 „Marriott“ prekės ženklą turinčių viešbučių ir 83 „Hilton“ prekės ženklo viešbučius miesto, priemiesčio ir besivystančiose rinkose. Bendrovė nuosekliai reinvestavo didelę dalį savo pinigų srautų į savo portfelį, todėl klientų pasitenkinimas buvo didelis ir stabilūs kapitalo poreikiai.
Nuo 2019 m. Lapkričio mėn. Bendrovė išmokėjo 3, 08 USD dividendus, kurių pajamingumas 1, 27%.
„Bluerock“ gyvenamųjų namų augimas
„Bluerock Residential Growth“ (BRG) yra mažų kapitalų fondas, besispecializuojantis investuojant ir valdant daugiabučių namų bendruomenes augimo rinkose visoje JAV. Dabartinį portfelį sudaro 44 daugiabučiai namai ar kompleksai Teksase, Floridoje, Gruzijoje, Ilinojaus valstijoje, Mičigano valstijoje, Šiaurės Karolinoje., Virdžinija ir Tenesis.
Daugelio bendrovės nekilnojamojo turto užimtumas yra aukštas, virš 90%. Skirtingai nuo daugelio REIT, „Bluerock“ dažnai bendradarbiauja su regionų nekilnojamojo turto savininkais ir operatoriais, norėdami pasinaudoti savo patirtimi vietos nekilnojamojo turto rinkose.
Nuo 2014 m. Vadovybė augo pasitikėjimas agresyviai ir nuolatos siekia įtraukti daugiau aukštos kokybės savybių į savo portfelį.
Nuo 2019 m. Lapkričio mėn. Bendrovės dividendų pajamingumas siekė 5, 41%, gavus 0, 65 USD dividendą.
EPR savybės
„EPR Properties“ (EPR) yra mažos kapitalizacijos REIT, kuri specializuojasi keliuose gana skirtinguose nekilnojamojo turto sektoriuose. Viena iš jų yra pramogų, performanso ir poilsio vietos, tokios kaip teatrai, pramogų parkai ir kazino. Kita yra švietimas, ypač valstybinės chartijos mokyklos. Trečdalis yra vyninės ir vynuogynai.
Jis valdo nekilnojamąjį turtą 39 valstijose, taip pat Vašingtone ir Ontarijuje, Kanadoje. Paprastai „EPR Properties“ nuomojasi savo turtą naudodamas trigubą grynąją nuomą su eksploatavimo, priežiūros, draudimo ir mokesčių išlaidomis, kurias padengia jo nuomininkai.
Dėl gana įvairaus verslo modelio įmonė nuo 2008 m. Birželio mėn. Iki 2018 m. Birželio mėn. Žymiai aplenkė „Russell 2000“ ir „MSCI US REIT“ indeksus.
Nuo 2019 m. Lapkričio mėn. Įmonė išmokėjo 4, 50 USD dividendus, o dividendų pajamingumas buvo 5, 72%.
LTC savybės
„LTC Properties, Inc.“ (LTC) valdo senelių apgyvendinimo ir ilgalaikės priežiūros įstaigų portfelį, įskaitant kvalifikuotą slaugą, aprūpinimo pagalba, savarankiško gyvenimo ir atminties priežiūros įstaigas. Šiuo metu jai priklauso daugiau nei 200 nekilnojamojo turto objektų 28 valstijose.
LTC daugiausia uždirba išnuomodamas savo turtą naudodamas trigubą grynąją nuomą ir investuodamas į hipotekos paskolas. Nuo 1992 m., Kai buvo paskelbta viešai, bendrovės akcijų rezultatai viršijo NAREIT akcijų indekso ir „S&P 500“ akcijų rezultatus.
Nuo 2019 m. Lapkričio mėn. Dividendai sudarė 2, 28 USD už 4, 45% pajamingumą.
Stag Industrial
„Stag Industrial“ (STAG) investuoja į pramoniniam naudojimui skirtas savybes, dažniausiai paskirstymo centrus ir sandėlius, kuriuose yra keletas lengvųjų gamybos įrenginių. Jis turi 370 savybių 37 valstijose.
„Stag“ nuomoja savo pastatus vienišiems nuomininkams, todėl jam nereikia nuolat kęsti apyvartos, kaip dažnai daro nuomininkai, pavyzdžiui, prekybos centrai ir biurų parkai. Tai reikalauja 70% nuomininkų išlaikymo lygio, o vidutinė nuomos sutartis trunka beveik penkerius metus.
Nuo 2019 m. Lapkričio mėn. Bendrovė išmokėjo 1, 43 USD dividendus, o pajamingumas buvo 4, 61%.
