Reguliarus IRA įnašas turi būti atliekamas grynaisiais arba čekiais. Vertybinių popierių įmokos neleidžiamos. Vidaus pajamų kodekso skyriaus 219 straipsnio e punkto 1 papunktyje ir IRS leidinyje 590-A pateikiama išsami informacija apie IRA įmokų taisykles. Išimtys taikomos įmokų pratęsimui, jei buvo paskirstytas tas pats vertybinis popierius.
Jūs negalite finansuoti IRA akcijų; turi būti naudojami tik grynieji pinigai ar čekiai.
Patarėjo įžvalga
Ali Hashemian, MBA, CFP®
„Kinetic Financial“, Los Andželas, Kalifornija
Turite naudoti grynuosius pinigus arba čekius, kad galėtumėte finansuoti savo Roth IRA įmoką metams. Tai galima pagrįsti tuo, kad nerealizuotas akcijų, į kurias investavote, prieaugis tam tikru momentu turi būti realizuotas nekvalifikuotoje sąskaitoje. Tai yra visa Roth IRA finansavimo priežastis ir pagrindinis pranašumas: išvengti kapitalo prieaugio mokesčio, kuris kitu atveju turėtų būti realizuotas tam tikru metu ateityje.
Dėl šios priežasties galbūt norėsite apsvarstyti vertės sumažėjusios vertės akcijų pardavimą ir patirti nuostolius, nes tai gali būti mokesčių pranašumas. Tuo pat metu apsvarstykite labai vertinamų atsargų skyrimą tokiems dalykams kaip labdaros įnašai ar labdaros fondai. Tai padės sumažinti mokesčius.
