Turinys
- Žinok savo poreikius
- Susiaurinkite lauką
- Išsiaiškinkite mokesčius
- Išbandykite brokerio platformą
- Ar brokeris mokosi?
- Fondų kaupimo paprastumas
- Klientų aptarnavimas
- Pirmyn ir kitus žingsnius
Jei norite investuoti pelningai, turite naudotis tarpininkavimo paslauga, kuri atitinka jūsų investavimo tikslus, švietimo poreikius ir mokymosi stilių. Ypač naujiems investuotojams, jei pasirinksite geriausią jūsų poreikius atitinkantį internetinį akcijų brokerį, tai gali reikšti skirtumą tarp įdomių naujų pajamų srauto ir žlugdančio nusivylimo.
Nors nėra patikimo būdo, kaip garantuoti investicijų grąžinimą, yra būdas nusistatyti sėkmę pasirinkus internetinį tarpininkavimą, kuris geriausiai atitinka jūsų poreikius. Šiame vadove mes suskaidysime viską, ko turėtumėte ieškoti savo idealaus tarpininkavimo srityje, pradedant nuo akivaizdaus (pvz., Ar platforma leidžia prekiauti jus dominančiais vertybiniais popieriais ar ne) iki ne taip akivaizdaus (pvz. kaip lengva gauti palaikymą iš tikro žmogaus, kai jums to reikia).
Pagrindiniai išvežamieji daiktai
- Įvairių nuolaidų maklerių, veikiančių per internetines platformas, prieiga prie finansų rinkų yra lengva ir nebrangi. Įvairūs internetiniai brokeriai yra optimizuoti kitokio tipo klientams - pradedant ilgalaikiais „nusipirkite ir laikykite“ naujokus, aktyviais ir sudėtingais dienos prekybininkais..Pasirinkus tinkamą internetinį brokerį, reikia daugiau kruopštumo, jei norite gauti daugiau pinigų. Atlikite veiksmus ir patarimus, kaip pasirinkti tinkamą.
1 žingsnis: žinokite savo poreikius
Prieš pradėdami spustelėti tarpininkavimo skelbimus, šiek tiek pasvarstykite, kas jums svarbiausia prekybos platformoje. Atsakymas šiek tiek skirsis, atsižvelgiant į jūsų investavimo tikslus ir tai, kur esate investavimo mokymosi kreivėje.
Jei tik pradedate veiklą, galite teikti pirmenybę tokioms savybėms kaip pagrindiniai švietimo ištekliai, išsamūs žodynėliai, lengva prieiga prie palaikymo personalo ir galimybė prieš pradedant žaisti tikrais pinigais atlikti praktinius užsiėmimus.
Jei jau turite tam tikros investavimo patirties, tačiau norėsite rimtai, jums gali prireikti daugiau aukšto lygio švietimo ir nuomonėmis pagrįstų šaltinių, kuriuos sukūrė profesionalūs investuotojai ir analitikai, taip pat tinkamo pagrindinių ir techninių pasirinkimų duomenys.
Tikrai patyręs investuotojas, galbūt tas, kuris jau vykdo šimtus sandorių, tačiau ieško naujo tarpininko, ketina teikti pirmenybę išplėstinėms diagramų sudarymo galimybėms, sąlyginių pavedimų galimybėms ir galimybei prekiauti išvestinėmis priemonėmis, investiciniais fondais, prekėmis ir fiksuotų pajamų vertybiniais popieriais, taip pat atsargos.
Būkite sąžiningas su savimi apie tai, kur esate dabar į savo investicinę kelionę ir ten, kur norite. Norite įsteigti pensijų fondą ir sutelkti dėmesį į pasyvias investicijas, kurios generuotų neapmokestinamas pajamas IRA ar 401 (k)? Ar norite išbandyti savo jėgas prekiaudami dienos metu, bet nežinote, nuo ko pradėti? Ar jums patinka idėja pataisyti ir pritaikyti savo portfelį, ar ketinate mokėti profesionalui, kad užtikrintumėte, jog jis padarytas teisingai?
Priklausomai nuo to, kurį kelią norite eiti, gali būti daug daugiau klausimų, į kuriuos turėsite atsakyti pakeliui įgydami patirties ir patikslindami tikslus. Tačiau kol kas pradėkite nuo šių keturių esminių aplinkybių, padėsiančių jums nustatyti, kurios iš tarpininkavimo funkcijų, kurias aptarsime toliau, bus jums svarbiausios. Norėdami padėti tęsti analitinių sulčių tekėjimą, į kiekvieną platesnę temą įtraukėme keletą klausimų pavyzdžių:
- Apskritai, ar esate aktyvus ar pasyvus investuotojas? Ar norite būti praktiškas ir vykdyti dienos ar svyruojančius veiksmus? Ar matote, kad galiausiai paliekate „9–5“ ir tampate visu etatu dirbantis investuotojas? Arba, ar jūs norite rasti keletą solidžių investicijų, kurias būtų galima įgyvendinti tolimoje kelionėje, su mažai bendraujančia kasdiene sąveika ar jos visai neturint? Kiek tu jau žinai? Kokius sandorius norėsite vykdyti? Ar jūs esate tas investuotojo tipas, kuris žino, ką jie nori padaryti, ir jums tiesiog reikia platformos, kuri palengvina ir greitą sandorių vykdymą, ar norite brokerio, turinčio platesnį išteklių spektrą, kuris padėtų nustatyti galimybes? Į kokius vertybinius popierius orientuojatės? Akcijos, investiciniai fondai, ETF? Jei esate labiau pažengę, ar taip pat norite prekiauti opcionais, ateities sandoriais ir fiksuotų pajamų vertybiniais popieriais? O kaip su maržine prekyba? Ar jums reikia prieigos prie sąlyginių pavedimų, prekybos ilgomis valandomis ir automatinių prekybos galimybių? Ar norite pagalbos? Kokio tipo? Ar norite eiti „pasidaryk pats“ keliu, išmokti aiškinti diagramas ir finansinius duomenis, kad surastų ir įvykdytų savo profesijas, ar norėtum samdyti profesionalą? Jei norite tai padaryti patys, kur esate mokymosi kreivėje? Kokių išteklių jums reikės norint papildyti savo žinias? Ar jums reikės lengvos prieigos prie pagalbinio personalo, ar galite išmokti tai, ką turite žinoti naudodamiesi internetiniais švietimo ištekliais? Ar jūs mielai vykdote sandorius internetu, ar norite paskambinti, jei norite, kad brokeris padėtų jums procese? Kokie tavo tikslai? Į ką jūs investuojate? Kodėl jūs pasirinkote investuoti? Ar bandote papildyti savo įprastas pajamas, kad pagerintumėte dabartinį gyvenimo lygį? Ar yra konkretus įvykis ar išlaidos, kurias norite finansuoti? Ar ketinate, kad tai ilgainiui taptų jūsų pagrindinių pajamų šaltiniu? Ar bandote kaupti pensijų santaupas ir, jei taip, ar jau turite pensijų sąskaitą, ar norėsite atidaryti naują naudodamiesi pasirinktu tarpininku?
Į šiuos klausimus nėra teisingų atsakymų. Būkite sąžiningas su savimi apie tai, kiek laiko, energijos ir pastangų norite ir galite skirti savo investicijoms. Laikui bėgant jūsų atsakymai gali pasikeisti, ir viskas gerai. Nemėginkite numatyti visų savo poreikių ir tikslų visam likusiam gyvenimui. Tiesiog pradėkite nuo to, kur esate dabar.
2 žingsnis: susiaurinkite lauką
Dabar, kai turite aiškų supratimą apie tai, kokie yra jūsų investavimo tikslai ir kokių pagrindinių paslaugų ieškosite pasirinkdami idealų tarpininkavimą, atėjo laikas šiek tiek išnaikinti savo galimybes. Nors yra tam tikrų tarpininkavimo funkcijų, kurios bus svarbesnės vieniems investuotojams, o ne kitiems, yra keletas dalykų, kuriuos turėtų turėti patikima tarpininkavimo veikla internetu. Turėdami tokį platų galimų variantų pasirinkimą, patikrinkite šiuos pagrindinius poreikius - tai puikus būdas greitai susiaurinti lauką.
Akcijų maklerio reguliavimas ir pasitikėjimas
Ar makleris yra vertybinių popierių investuotojų apsaugos korporacijos (SIPC) narys? Pagrindinio puslapio apačioje paprastai yra tam tikros pastabos ar atsisakymas. SIPC svetainėje galite greitai ieškoti tarpininkavimo.
Ar makleris yra Finansų pramonės reguliavimo institucijos (FINRA) narys? Tai taip pat turėtų būti labai aiškiai pažymėta lengvai randamoje vietoje. Tarpininkavimo galite ieškoti FINRA „BrokerCheck“ svetainėje.
Jei makleris siūlo čekius ar taupomąsias sąskaitas ar kitus indėlių produktus, ar jiems taikoma Federalinė indėlių draudimo korporacija (FDIC)? Investiciniai produktai - tokie kaip tarpininkavimo ar išeitinės sąskaitos, investuojantys į akcijas, obligacijas, pasirinkimo sandorius ir anuitetus - nėra FDIC apdraudžiami, nes negalima garantuoti investicijų vertės. Tačiau jei makleris siūlo kompaktinius diskus, pinigų rinkos indėlių sąskaitas (MMDA), čekius ar taupomąsias sąskaitas, jas visapusiškai turėtų remti FDIC.
Kokį draudimą jie teikia, kad apsaugotų jus, jei įmonė žlugtų? Būdama SIPC nare, įmonė turėtų turėti draudimą, kurio limitas vienam klientui yra ne mažesnis kaip 500 000 USD, o 250 000 USD gali būti skiriama piniginėms pretenzijoms. Jei įmonė laikosi klientų apsaugos taisyklių, ji taip pat turėtų pateikti papildomą aprėptį, viršijančią pagrindinius SIPC reikalavimus.
Ar yra kokia nors apsauga nuo sukčiavimo? Ar įmonė atlygins jums nuostolius, susijusius su sukčiavimu? Įsitikinkite, kad dar kartą patikrinkite, ko reikalaujama tarpininkaujant, kad jums būtų kompensuota. Sužinokite, ar turite pateikti dokumentus ar imtis specialių atsargumo priemonių, kad apsisaugotumėte.
Ką sako dabartiniai klientai? Pabandykite internete ieškoti klientų tarpininkavimo apžvalgų, naudodami raktinius žodžius, tokius kaip „draudimo ieškinys“, „apsauga nuo sukčiavimo“ ir „klientų aptarnavimas“. Žinoma, apžvalgos internete paprastai turėtų būti daromos su druska - kai kurie žmonės tiesiog mėgsta skųstis. Tačiau, jei tą patį skundą pateikia keli vartotojai iš skirtingų svetainių, galbūt norėsite ištirti toliau.
Internetinė sauga ir sąskaitos apsauga
Svarbu žinoti, kaip gerai tarpininkavimas padeda apsaugoti jūsų informaciją.
Ar tarpininkavimo svetainėje siūlomas dviejų faktorių autentifikavimas? Ar turite galimybę suaktyvinti saugos funkciją be savo slaptažodžio? Įprastos parinktys gali būti atsakymai į saugos klausimus, unikalių, laikui bėgant svarbių kodų gavimas tekstu ar el. Paštu arba fizinio saugos rakto, esančio USB jungtyje, naudojimas.
Kokias technologijas naudoja brokeris, kad jūsų sąskaita būtų saugi? Sužinokite, ar tarpininkas naudoja šifravimą ar „slapukus“, ir jei jis aiškiai paaiškina, kaip jis juos naudoja norėdamas apsaugoti jūsų sąskaitos informaciją ir kaip jie veikia.
Ar įmonė kada nors parduoda klientų informaciją trečiosioms šalims, pavyzdžiui, reklamuotojams? Atsakymas tikrai turėtų būti „ne“.
Brokerių sąskaitos pasiūlymai
Kadangi reikalingų įrankių tipai priklausys nuo jūsų tikslų, taip pat turėtumėte greitai patikrinti, ar nėra toliau nurodytų elementų, kad pašalintumėte tarpininkavimo paslaugas, kurios paprasčiausiai neatitiks jūsų poreikių.
Kokias sąskaitas brokeris siūlo be standartinių (apmokestinamųjų) investicinių sąskaitų? Pvz., Jei turite išlaikytinių, sužinokite, ar galite atidaryti švietimo taupymo sąskaitą (ESA) ar globos sąskaitą savo vaikui ar kitiems išlaikytiniams.
Ar galite atidaryti išėjimo sąskaitą? Pasidomėkite, ar brokeris siūlo „Roth“ ar tradicines pensijų sąskaitas ir ar galite perkelti esamą 401K ar IRA.
Ar yra skirtingų produktų, skirtų skirtingiems investavimo tikslams? Pvz., Sužinokite, ar tarpininkas siūlo tvarkomų paskyrų. Taip pat išsiaiškinkite, ar nėra būtiniausių investicijų į skirtingų tipų sąskaitas.
Ar galite tarpininkauti tvarkyti darbuotojų pensijų sąskaitas? Tai gali būti taikoma, jei esate smulkaus verslo savininkas. Šių tipų sąskaitose yra SIMPLE arba SEP IRA.
Ar tarpininkavimas siūlo savarankiškai nukreiptas IRA ar „Solo 401K“ galimybes? Tai taikoma, jei vienintelis jūsų mažojo verslo darbuotojas esate jūs.
3 žingsnis: Išsiaiškinkite mokesčius
Nors gali būti ir kitų dalykų, kurie jums svarbesni nei mokesčiai, turėtumėte pradėti nuo gana aiškios idėjos, kiek sumokėsite už konkretų tarpininkavimą.
Kai kuriems asmenims nedidelė priemoka gali būti pateisinama, jei platformoje siūlomos funkcijos, kurių trūksta pigesniems konkurentams. Apskritai, jūs norite prarasti kuo mažiau savo investicijų grąžos apskaitos mokesčiams ir komisiniams už prekybą.
Pradėję nuo eilutės, galite lengvai nustatyti, kurie akcijų brokeriai yra per brangūs, kad apsvarstytų, kurie paprasčiausiai nesuderinami su jūsų investuojamos veiklos rūšimi.
Brokerio sąskaitos mokesčiai
Ar brokeris ima mokestį už sąskaitos atidarymą?
Ar yra minimalus užstatas? Atminkite, kad investicinių fondų investiciniai minimumai dažnai yra 1 000 USD ar daugiau, tačiau tai nėra tas pats, kas tarpininkavimas, reikalaujantis įnešti minimalią grynųjų pinigų sumą, norint atidaryti sąskaitą.
Ar yra kokių nors metinių ar mėnesinių sąskaitos priežiūros mokesčių? Jei taip, ar jų netaikoma didesnėms sąskaitoms, ar yra paprastas būdas jų išvengti, net jei jūsų sąskaitos likutis yra mažas? Pavyzdžiui, „Vanguard“ atsisako metinio mokesčio, jei sąskaitos savininkai sutinka dokumentus gauti elektroniniu būdu.
Ar tarpininkas siūlo nemokamos narystės galimybę naudotis prekybos platforma? Jei tik pradedate veiklą, nemokama platforma gali puikiai atitikti jūsų poreikius.
Ar yra „Pro“ ar „Advanced“ prekybos platforma, kuri yra mokama už žaidimą? Jei esate labiau pažengęs investuotojas, svarbu žinoti, ar turėsite mokėti už tai, kad atnaujintumėte savo sąskaitą, kad pasiektumėte savo greičio įrankius ir išteklius. Kai kurios pažangios platformos yra nemokamos klientams, kurie sutinka sudaryti minimalų sandorių skaičių per metus arba investuoti minimalią sumą.
Kokios yra maržos normos? Maržinė prekyba skirta tik labai patyrusiems investuotojams, kurie supranta su tuo susijusią riziką. Jei esate naujas investuotojas, šis punktas jums nebus taikomas.
Kokia yra minimali paskolos suma ir sąskaitos likutis? Daugelis maklerių pasiūlys mažesnes palūkanų normas didesnėms sumoms, tačiau neleiskite, kad tai yra priežastis, kodėl skolinatės daugiau nei turėtumėte.
Prekybos komisijos
Ar prekybos komisiniai priklauso nuo to, kiek investavote per tarpininkavimą ar kaip dažnai prekiaujate? Pavyzdžiui, „Vanguard“ prekybos komisiniai skiriasi priklausomai nuo sąskaitos dydžio, o „E * TRADE“ siūlo mažesnį komisinį mokestį klientams, kurie prekiauja daugiau nei 30 kartų per ketvirtį.
Komisiniai už Charlesą Schwabą yra mažesni už konkurentus, tačiau norėdami atidaryti sąskaitą turite sumokėti bent 1 000 USD. Įsitikinkite, kad pažiūrėsite į kainas, kurios jums greičiausiai bus taikomos atsižvelgiant į numatomą sąskaitos likutį ir prekybos veiklą.
|
Sąskaita Lygis |
Standartinis |
Voyager |
„Voyager Select“ |
Vėliava |
„Flagship Select“ |
|
Atsargos / ETF |
Pirmieji 25: 7 USD Tada: 20 USD Telefonas: 25 USD |
Internete: 7 USD Telefonas: 25 USD |
Internete: 2 USD Telefonas: 20 USD |
Pirmieji 25: nemokamai Tada: 2 USD Telefonu arba internetu |
Pirmieji 100: nemokamai Tada: 2 USD Telefonu arba internetu |
Ar skiriasi vertybinių popierių komisiniai tarifai? Jei planuojate prekiauti daugiau nei akcijomis, įsitikinkite, kad žinote, kokie mokesčiai yra taikomi prekybos pasirinkimo sandoriams, obligacijoms, ateities sandoriams ar kitiems vertybiniams popieriams.
Ar jus domina investiciniai fondai ar ETF, ar yra nemokamų galimybių? Kokia yra minimali investicija? Įsitikinkite, kad investiciniai fondai, kurie leidžia jums pirkti ir parduoti nemokamai (dažnai vadinami be operacijų mokesčio arba NTF fondais), netaiko kitų rūšių mokesčių. Investiciniai fondai dažnai patiria daugybę įvairių rūšių išlaidų, kai kurios iš jų gali jums padėti. Įsitikinkite, kad peržiūrėjote bet kurio svarstomo fondo prospektą, kad įsitikintumėte, jog suprantate visas susijusias išlaidas.
Ar tarpininkavimas siūlo nemokamus ar sumažintus sandorius? Gautų „premijų“ sandorių skaičius gali priklausyti nuo jūsų sąskaitos balanso, todėl būtinai patikrinkite, kas jums siūloma sąskaitos lygiu. Taip pat būtinai patikrinkite, kokiems sandoriams taikoma nuolaida - ar tai tik akcijos, ar ETF, opcionai ar fiksuotų pajamų vertybiniai popieriai.
Ar komisinių tvarkaraštis palankus prekybai, kurią vykdytumėte? Ar esate apdovanotas ar nubaustas už aktyvesnę prekybą? Pavyzdžiui, „Vanguard“ komisiniai padidėja po pirmųjų 25 sandorių standartiniams ir pavyzdiniams klientams arba po pirmųjų 100 sandorių „Flagship Select“ klientams, kaip matote aukščiau pateiktoje diagramoje. Tai reiškia, kad didžiausią naudą gauna klientai, kurie orientuojasi į pasyvias, „nusipirkite ir laikykite“ investicijas.
Atvirkščiai, „E * TRADE“ siūlo mažesnius komisinius mokesčius po pirmųjų 30 sandorių bet kuriame ketvirtyje, taigi aktyviems prekybininkams atlyginama už tai, kad jie dažniau naudojasi platforma.
Jei brokeris siūlo konsultavimo paslaugas, kiek jos kainuoja? Ar reikalingas minimalus sąskaitos likutis, norint gauti šias paslaugas? Jei dėl kokių nors priežasčių nenorite valdyti savo portfelio, įsitikinkite, kad labai atidžiai atkreipėte dėmesį į patarėjų mokesčius.
4 žingsnis: išbandykite brokerio platformą
Nors bet kuriame tarpininkavimo darbe turėtų būti pakankamai padorus aprašymas, kokius įrankius ir išteklius siūlo jų prekybos platforma, kartais geriausias būdas įvertinti platformos kokybę yra suteikti jam išbandymą. Brokeriams, kurie leidžia jums atidaryti sąskaitą nemokamai, gali būti net verta pastangų pereiti registracijos procesą tik norint patekti į prekybos platformą, jei to reikia.
Nesvarbu, ar tarpininkavimas turi internetinę platformą, prie kurios gali prieiti visi, arba nemokamą atsisiunčiamą platformą, kuriai nereikia registracijos, reikia padaryti viską, ką galite, kad pasiektumėte įrankius, kuriuos iš tikrųjų naudojate nemokamai.
Net jei esate labiau pažengęs prekybininkas ir neturite nemokamo būdo pažaisti su „Pro“ įrankiais, galite gerai įsivaizduoti tarpininkavimo paslaugų kokybę, tiesiog peržvelgę pagrindinį jo rinkinį. Jei standartinėje platformoje nėra nieko, kas atrodo perspektyvu, mažai tikėtina, kad pažangi platforma bus verta jūsų laiko.
Kita vertus, kai kurios kompanijos siūlo daugybę įrankių ir išteklių kartu su nemokamais produktais, todėl dar nerašykite tarpininkavimo tik su viena platforma.
Mes jau praleidome nemažą laiko tarpą, kad susiaurintume jūsų pasirinkimą, remdamiesi kaina ir pagrindiniais sąskaitos pasiūlymais. Dabar, kai mes jau susipažinome su linksmais dalykais, įsitikinkite, kad praleidote laiką apžvelgdami keliose vietose galimas funkcijas.
Peržiūrėkite prekybą, kad pamatytumėte, kaip sklandžiai procesas vyksta. Surinkite keletą akcijų ir kitų vertybinių popierių citatas ir spustelėkite kiekvieną skirtuką, kad pamatytumėte, kokius duomenis teikia platforma. Taip pat turėtumėte patikrinti turimus sietus ar kitus pateiktus įrankius, kurie padėtų jums surasti investicijas, kurios atitinka konkrečius kriterijus.
Klausimai, į kuriuos reikia atsakyti, kai bandomos platformos
Kokių rūšių vertybiniais popieriais galite prekiauti platformoje? Jau turėjote atmesti bet kokias platformas, kurios neleidžia prekiauti jus dominančiais vertybiniais popieriais. Įsitikinkite, kad ši platforma automatiškai leidžia prekiauti privilegijuotomis akcijomis, IPO, pasirinkimo sandoriais, ateities sandoriais ar fiksuotų pajamų vertybiniais popieriais. Jei nematote ypatingo saugumo platformoje, tačiau žinote, kad tarpininkavimas ją palaiko, pabandykite ieškoti savo paskyros nustatymuose arba atlikti greitą paiešką, kad sužinotumėte, kaip suaktyvinti šias funkcijas ir sužinoti apie leidimų reikalavimus.
Ar citatos rodomos realiuoju laiku? Ar jie transliuoja? Yra keletas būdų, kaip galite surinkti kainos kainą už nurodytą vertybinį popierių, tačiau ne visi jie pateiks naujausius duomenis. Įsitikinkite, kad žinote, kur galite rasti srautinio realiojo laiko informaciją, kad užtikrintumėte tinkamus sandorius. Pvz., Internetinė „Vanguard“ platforma pateikia „Ticker Profile“ puslapiuose duomenis realiuoju laiku, tačiau ją reikia atnaujinti rankiniu būdu. Paprasti kainos pasiūlymo lygio duomenys atidedami 20 ar daugiau minučių. „Schwab“ internetinėse citatose taip pat reikia atnaujinti duomenis rankiniu būdu, tačiau atsisiunčiama „StreetSmart Edge“ platforma ir jos debesyje esanti kolegija siūlo realiojo laiko srautinius duomenis.
Ar galite nustatyti tinkintus stebėjimo sąrašus ir įspėjimus? Jei būsite aktyvesnis prekybininkas, greičiausiai norėsite, kad be perspėjimo el. Paštu gautumėte perspėjimo pranešimus ir tekstu, ir nustatytumėte kelis stebėjimo sąrašus, remdamiesi skirtingais kriterijais.
Ar platformoje yra ekranų, kuriuos galite pritaikyti ieškant akcijų, ETF, investicinių fondų ar kitų vertybinių popierių, kurie atitinka jūsų specifinius kriterijus? Net jei esate visiškai naujas ir neturite supratimo, ką iš tikrųjų reiškia bet kuri parinktis, pažvelkite į įvairius parametrus, kad suprastumėte, kaip lengva naudotis įrankiais. Gera platforma bus intuityviai sutvarkyta ir lengvai valdoma.
Kokius užsakymus galite pateikti? Peržiūrėkite prekių pateikimo pasiūlymus ir pažiūrėkite, kokie užsakymai yra siūlomi. Pagrindinė platforma turėtų pasiūlyti bent jau rinkos, limito, stop ir stop limitą. Geresnė platforma taip pat leis pateikti galutinius „stop stop“ pavedimus arba „close-up“ pavedimus (kurie vykdomi už kainą, kurią saugumas pasiekia uždarant rinką).
Jei norite sudaryti palyginti nedaug sandorių ir nesidomite dienos ar svyruojančia prekyba, pagrindinis užsakymų tipų pasirinkimas turėtų būti puikus. Tačiau jei norite patekti į niekingą akcijų prekybą, vis dėlto turėtumėte ieškoti platesnio pasirinkimo. Jei esate labiau pažengęs, turėtumėte ieškoti galimybių pateikti sąlyginius užsakymus, kurie leistų nustatyti kelis sandorius su konkrečiais aktyvikliais, kurie automatiškai vykdomi įvykdžius jūsų nurodytas sąlygas.
Ar jūs kontroliuojate užsakymų laiką ir sandorių vykdymą? Pagrindinė platforma turėtų bent jau leisti sudaryti sandorius, kurie yra geros dienos (tai reiškia, kad juos galima vykdyti bet kuriuo metu prekybos valandomis) arba gerų iki atšaukimų (kurie išlaiko pavedimą iki 60 dienų, kol jis yra įvykdytas arba jūs jį atšaukiate).
Sudėtingesnė platforma leis jums pateikti ribinius užsakymus su šiek tiek didesniu kintamumu, pavyzdžiui, užpildyti arba nužudyti (kuris automatiškai atšaukia užsakymą, jei jis nėra visiškai užpildytas iš karto) arba Iš karto arba atšaukti (kuris automatiškai atšaukia užsakymą, jei jo nėra) bent jau iš dalies užpildyti ne iš karto).
Ar galite prekiauti pratęstomis valandomis? Akcijos ir biržos fondai prekiauja ne įprastomis rinkos valandomis nuo 9:30 iki 16:00 EST, prieš rinkas ir po darbo. Kiekvienas tarpininkavimas turi savo apibrėžimą, kuriame nurodomi konkretūs laikotarpiai, kuriuos užima šios pailgintos darbo valandos. Pavyzdžiui, „Schwab“ prekyba prieš rinkas prasideda 8 val., O „E * TRADE“ sesija prieš rinkas prasideda 7 val.
Ne visos platformos leidžia prekiauti pailgintomis valandomis, o kai kurios leidžia prekiauti tik po darbo valandų, bet ne prieš pardavimo laiką. Jums gali būti imamas mokestis už ilgesnį prekybos valandų skaičių, todėl būtinai peržiūrėkite tų sandorių sąlygas, kad įsitikintumėte, jog nesate netikėtai.
Vėlgi, naujiems investuotojams ši funkcija gali būti ne per daug svarbi. Pažangesniems prekybininkams ar tiems, kurie nori būti labai aktyvūs, vis dėlto labai svarbu peržiūrėti tarpininkavimo tarpininkavimo prailginto laiko prekybos politiką.
Diagramos ypatybės
Dabar, kai jūs šiek tiek žaidėte su platforma, pažiūrėkite į žemėlapių sudarymo galimybes ir ištirkite turimus įrankius. Atkreipkite dėmesį į tai, kokius duomenis galite nubraižyti, kaip nesunku pereiti nuo techninių tyrimų diagramų prie pagrindinių ar rinkos duomenų peržiūros ir ką galite tinkinti bei išsaugoti vėlesnei nuorodai.
Kokius techninius rodiklius galima rasti diagramoje? Apskritai, kuo daugiau, tuo geriau. Bent jau turėtumėte sugebėti nubraižyti tokius pagrindinius rodiklius kaip tūris, RSI, paprasti slenkantys vidurkiai, Bollinger juostos, MACD ir stochastika. Jei trūksta kurio nors iš šių pagrindinių rodiklių, laikas pereiti. Taip pat turėtumėte sugebėti nubraižyti bent kelis įmonės įvykius, tokius kaip pajamų ataskaita, akcijų padalijimas ir dividendų išmokėjimas.
Toliau pateikiami dviejų skirtingų techninių meniu pavyzdžiai. Šis variantas yra mažiau nei idealus. Atminkite, kad nėra galimybės parodyti tūrio:
Šis turi nuostabų techninį pasirinkimą, kuriame yra kelios kiekvieno indikatoriaus tipo parinktys. Tai taip pat leidžia nubraižyti pagrindinius duomenis ir turi paieškos funkciją:
Ar galite palyginti skirtingas akcijas ir indeksus toje pačioje diagramoje?
Ar galite piešti diagramoje, norėdami sukurti tendencijų linijas, laisvos formos diagramas, Fibonačio ratus ir lankus ar kitus antkainius?
Ar platformoje yra prekybos žurnalas ar kitos priemonės, leidžiančios išsaugoti jūsų darbą? Nesvarbu, ar mokate skaityti diagramas, ar esate profesionalus prekybininkas, užsiimantis užrašais, kad galėtumėte sekti kelią, būdas pritaikyti ir saugoti diagramas yra nepaprastai naudingas įrankis. Susiję klausimai apima:
- Ar ne tik kuriate tendencijų linijas, ar galite piešti diagramoje, norėdami tiesiog išryškinti svarbius įvykius, kad galėtumėte prisiminti, ką vėliau peržiūrėti? Ar galite išsaugoti diagramas juos pritaikę? Ar galite padaryti pastabas vėlesniam naudojimui? Ar galite tie užrašai bus dedami diagramą, kad įsitikintumėte, jog žinote, kam jie taikomi, kai vėliau ją peržiūrėsite?
Kitos parinktys
Atminkite, kad kai kurios iš šių parinkčių gali būti prieinamos tik „Pro“ arba „Advanced“ platformoje. Jei esate patyręs aktyvus prekybininkas, greičiausiai norėsite brokerio, siūlančio visas šias galimybes. Jei esate pasyvesnis prekybininkas arba tiesiog nenorite mokėti priemokos už varpelius ir švilpukus, kuriems dar nesate pasiruošęs, pritapti prie nemokamos pagrindinės platformos yra puiku.
- Ar galite automatizuoti prekybą naudodami pritaikytas taisykles ar importuotus algoritmus? Ar galima pritaikyti platformą atpažinti tam tikrus kainų, indikatorių ir generatorių diagramų modelius? Ar galite nustatyti perspėjimo signalus, kurie praneštų jums, kai platforma ras atitikimo modelį?
Ar svetainėje ar platformoje galima prekiauti popieriumi? Prekyba popieriumi yra būdas investuotojams praktikuoti sandorių sudarymą ir vykdymą, faktiškai nenaudojant pinigų. Tai puikus būdas norintiems aktyvių investuotojų praktikuoti ir įvairaus lygio investuotojams išbandyti naujas strategijas ir patobulinti savo įgūdžius nerizikuojant nuostoliais.
Ar platforma leidžia atlikti pakartotinį patikrinimą? Kitas būdas išbandyti strategijas ir patogiai naudotis procesu prieš išleidžiant grynuosius pinigus ant linijos. Atlikdami pakartotinius patikrinimus galite imituoti prekybą, remdamiesi jūsų pasirinkto vertybinio popieriaus istoriniais rezultatais. Tai būdas sudaryti hipotetinę, atgaline data taikomą prekybą ir tada pamatyti, kas būtų nutiko, jei būtum įvykdęs tai realiame gyvenime.
5 žingsnis: Kaip gerai biržos makleris moko savo klientus?
Nors naudinga ir naudinga prekybos platforma yra nepaprastai svarbi, turėtumėte skirti laiko ir išnagrinėti tarpininkavimo švietimo pasiūlymus ir išbandyti paieškos funkciją.
Jei esate naujas investuotojas, turite mokėti ieškoti nežinomų terminų arba rasti patarimų, kaip interpretuoti duomenis. Jei yra kokia nors tema, apie kurią jus domina, arba metrika, kurios jūs visiškai nesuprantate, atlikite bandomąjį darbą naudodami paieškos funkciją ir pažiūrėkite, ar greitai ir efektyviai rasite reikiamą informaciją.
Atminkite, kad tai, kas intuityvu ir patogu naudoti vienam investuotojui, gali būti košmariškas labdaros vaisiaus vaisius, nukreiptas į kitą, todėl svarbu rasti platformą, su kuria galite dirbti.
Kai praleisite 20 minučių keliaudami po platformą, turėtumėte sugebėti gana lengvai atsakyti į šiuos klausimus. Jei negalite, o greita konkrečių atsakymų paieška svetainėje neduoda reikiamos informacijos, tai greičiausiai yra ženklas, kad tarpininkavimo platforma nėra jums.
Akcijų brokerio kokybė ir pritaikomumas
Visi švietimo šaltiniai pasaulyje yra nenaudingi, jei negalite jų lengvai pasiekti. Gera platforma ar svetainė turėtų pateikti platų švietimo pasiūlymų asortimentą keliose laikmenose, kad klientai galėtų greitai ir lengvai rasti reikiamą informaciją formatu, atitinkančiu jų mokymosi stilių. Prieš įsigilindami į konkrečius švietimo šaltinių tipus, kurių turėtumėte tikėtis iš gero tarpininkavimo, pirmiausia įsitikinkime, kad šie ištekliai yra patogūs vartotojui.
Kokius švietimo pasiūlymus brokeris teikia? Nesvarbu, ar tai siūlo vaizdo įrašus, transliacijas, vartotojų forumus ar parašytus straipsnius, formatas turi veikti jums.
Iš kur gaunama informacija? Jei tarpininkų sindikatai dirba iš kitų svetainių, įsitikinkite, kad tos svetainės yra gerbiamos. Jei svetainė turi tinklaraštį ar kitą bendraautorių turinį, įsitikinkite, kad autoriai turi patirties ir autoritetų, kuriais galite pasitikėti.
Ar lengva ir intuityvu svetainėje ar platformoje naršyti? Įsitikinkite, kad patekti iš tyrimų puslapio į prekybos ekraną yra paprastas procesas. Jūs nenorite jaustis kaip spustelėję draugų ratus. Įsitikinkite skirtingas temas lengva rasti svetainėje.
Ar brokeris siūlo išteklių pradedantiesiems? Tai gali būti žodynėliai ar mokomieji straipsniai, esminė analizė, portfelio įvairinimas, techninių tyrimų aiškinimas ir kitos pradedančiųjų temos.
Ar efektyvi platformos paieškos funkcija? Tai išsiaiškinkite įvesdami bendrą investavimo terminą arba ieškodami temų, apie kurias turite klausimų. Kaip greitai paieškos funkcija sugebėjo nuskaityti jums reikalingą informaciją? Ar ši informacija buvo iškart matoma, ar turėjote spustelėti kelis puslapius, kad patektumėte į ją?
Štai paieškos funkcijos, kuri nėra patogi vartotojui, pavyzdys:
Nors „Vanguard“ leidžia grafiko įrankiu nubrėžti santykinio stiprumo indeksą (RSI), atrodo, kad jo paieškos įrankis neatpažįsta termino.
Analitiniai ištekliai
Ar yra pakankamai kiekvieno saugumo analizių? Tai turėtų apimti analitikų vertinimai iš įvairių šaltinių, realaus laiko naujienų elementai ir taikytini rinkos ir sektoriaus duomenys.
Ar yra pakankamai pagrindinių duomenų? Pavyzdžiui, vertybinių popierių aprašus turėtų sudaryti emitentų istoriniai duomenys, tokie kaip pelno ataskaitos, finansinės ataskaitos (pvz., Grynųjų pinigų srautai, pajamų ataskaitos ir balansai), dividendų mokėjimai, akcijų padalijimai ar supirkimai ir SEC paraiškos. Taip pat turėtų būti informacijos apie bet kokią viešai neatskleistą informaciją.
Ar yra JAV ir užsienio rinkų duomenų? Ką apie pramonės ir sektoriaus duomenis? Kaip giliai jūs galite pasinerti į įvairialypės rinkos aplinkybes?
6 žingsnis: Paprastas lėšų įnešimas ir išėmimas
Ypač jei jūs investuojate į savo įprastų pajamų papildymą, svarbu žinoti, kaip lengva pervesti pinigus į savo tarpininkavimo sąskaitą ir iš jos. Jei norite įdarbinti labiau nustatytą „pamiršk ir pamiršk“ strategiją, galimybė išsiimti lėšas gali būti ne toks didelis. Vis dėlto gyvenimas dažnai meta dalykus, kurių nesitikime, todėl yra protinga peržiūrėti bet kokio jūsų svarstomo tarpininkavimo indėlio, išėmimo ir lėšų atsiskaitymo sąlygas.
Lėšų indėlis
Kaip galite įnešti pinigus į savo tarpininkavimo sąskaitą? Sužinokite, ar galite įnešti lėšų čekiu, ACH pervedimu, pavedimu ar kreditine kortele (tai nebūtinai rekomenduojama, tačiau vis tiek tai gali būti galimybė).
Įsitikinkite, kad patikrinate, ar nėra jokių su šiomis galimybėmis susijusių mokesčių, nors dauguma tarpininkų neima mokesčių už indėlius.
Kiek laiko užtrunka indėlių atsiskaitymas? Jei pastebėjote nuostabų prekybos įrašą, bet sąskaitoje neturite pakankamai grynųjų pinigų, kad jį įvykdytumėte, atsiskaitymo laikas staiga taps labai svarbus. Patikrinkite, kiek dienų reikia, kad įneštos lėšos būtų prieinamos investicijoms.
Atsiskaitymo laikas gali skirtis priklausomai nuo indėlio šaltinio. Atminkite, kad gali būti, kad atsiskaitymo laikas bus ilgesnis, jei išlaikysite mažą balansą arba neprekiausite dažnai.
Ar makleris siūlo reguliarų tikrinimą ar taupomąsias sąskaitas, kurios gali palengvinti greitesnius pervedimus? Ar jie laisvi? Ar jie yra FDIC apdrausti? Jei taip, gali būti lengviau palikti lėšas susietoje banko sąskaitoje, kad jas būtų galima greičiau perkelti į jūsų tarpininkavimo sąskaitą, jei ir kada jums reikia kaupti savo investicinę sąskaitą.
Lėšų išėmimas
Kiek laiko užtrunka lėšos iš jūsų investicijų pardavimo atsiskaityti? Įsitikinkite, kad nustatote atsiskaitymo laiką pagal įvairių rūšių vertybinius popierius, kuriais prekiausite.
O dividendai ar palūkanų paskirstymas? Kaip greitai šias lėšas galima investuoti? Dėl pasitraukimo?
Ar lengva išimti pinigus iš savo tarpininkavimo sąskaitos? Sužinokite, ar galite atsiimti ACH pervedimu, pavedimu ar čekiu, ir kiek laiko užtruks, kol tos lėšos pasieks jūsų banko sąskaitą. Be to, patikrinkite, ar yra mokestis už išėmimą.
Ar makleris siūlo galimybę prie jūsų sąskaitos pridėti debeto ar bankomatų kortelę? Kartais tai siūloma tarpininkavimo sąskaitai, o kartais, norėdami pasiekti šią parinktį, turite atidaryti susietą patikrinimo ar taupomąją sąskaitą. Jei turite kortelės pasirinkimą, sužinokite, kuriuos bankomatus galite naudoti ir ar yra kokių nors mokesčių, susijusių su kortelės naudojimu.
7 veiksmas: klientų aptarnavimas
Iki šiol jūs tikriausiai susiaurinote savo galimybes iki vieno ar dviejų tarpininkų, kurie iš tikrųjų jus pašalina išteklių, funkcijų ir patogumo prasme. Nesvarbu, ar radote savo tobulą platformą, ar vis dar esate ant tvoros, užtruksite dar keletą minučių, kad išnagrinėtumėte svarstomų tarpininkų tarpininkavimo skyrių „Pagalba“.
Jei esate naujas investuotojas ir jaučiatės priblokšti, įsitikinkite, kad galite greitai ir lengvai susisiekti su aptarnaujančiu personalu. Jei esate techniškai iššūkis, įsitikinkite, kad su techninės pagalbos komanda lengva susisiekti ir ją galima rasti visą parą.
Nors dėl šių elementų nebus priimtas sprendimas dėl tarpininkavimo, jis nebus pažeistas, vis tiek svarbu įsitikinti, kad suprantate, kaip gauti pagalbą tada ir prireikus.
- Ar yra specialus numeris, į kurį galite paskambinti, jei norite kreiptis pagalbos į prekybą žmonėmis? Įsitikinkite, kad žinote apie visus papildomus mokesčius, susijusius su prekyba, kuriai reikalinga pagalba. Ar yra automatinis numeris, į kurį galite skambinti, jei norite gauti pagrindines užklausas? O kaip bendra pagalba? Kokios telefono linijų darbo valandos yra telefono skambučių valandos? Ar galite skambinti visą parą, 7 dienos, ar telefonai dirba tik įprastu darbo laiku? Jei nevengiate bendrauti, ar yra el. Pašto adresas, kurį galite naudoti, kad gautumėte greitą pagalbą? Ar makleris naudoja saugią vidinių pranešimų sistemą svarbiems dokumentams? ir sąskaitos užklausas? Ar svetainėje yra internetinių pokalbių parinktis, kad būtų galima nedelsiant padėti? Ką daryti, jei turite pagrindinį klausimą, bet nenorite klaidinti atstovo? Ar yra ieškomų DUK skyrių, kuriame atsakoma į įvairius klausimus? O kaip su technine pagalba? Ar yra specialios telefono linijos, el. Pašto adresai ar pokalbių sistemos, skirtos techninei pagalbai gauti?
8 žingsnis: Pirmyn ir kiti žingsniai
Žinome, kad gali kilti pagunda tiesiog prisiregistruoti, atsižvelgiant į tai, kuri tarpininkavimo reklamos kampanija yra pati agresyviausia, tačiau norint sėkmingai investuoti, reikia atkreipti dėmesį į smulkmenas dar prieš pradedant savo pirmąją prekybą.
Jei norite, kad prekyba būtų ilgalaikis pomėgis, būsima karjera ar tiesiog priemonė padidinti savo pensijų fondą, tada svarbu, kad naudotumėte įrankius ir išteklius, kurie padės jums sėkmingai ir maloniai praleisti patirtį..
Vykdydami šį išsamų vadovą, tikiuosi, suradote platformą, kuri geriausiai patenkins jūsų poreikius, kad ir kokie jie būtų. Mūsų rūšiavimo tarp įvairių brokerių galite rasti mūsų akcijų brokerių apžvalgų puslapyje.
Išskyrę geriausią savo tarpininkavimą, pats laikas pradėti. Nereikia tiesiog susikurti sąskaitos ir pereiti prie kito dalyko. Pasinaudokite turimais švietimo ir tyrimų ištekliais, pradėkite išdėstyti savo investavimo strategiją ir pasinaudokite visomis turimomis priemonėmis. Jūs praleidote brangų laiką nustatydami, kurios savybės jums yra svarbiausios - dabar atėjo laikas jas naudoti.
Palyginkite investicines sąskaitas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją. Teikėjo vardas Aprašymassusiję straipsniai
Brokeriai
Geriausi internetiniai akcijų brokeriai pradedantiesiems
Brokeriai
Geriausios internetinės prekybos platformos
Brokeriai
Geriausi internetiniai brokeriai
Brokeriai
Geriausi prekybos tarpininkai internetu
Brokeriai
Geriausi prekybos dienos brokeriai
IRA
Kaip atidaryti Roth IRA
Partnerių nuorodosSusijusios sąlygos
Savarankiškai valdoma IRA (SDIRA) Savarankiška individuali pensijų sąskaita (SDIRA) yra IRA rūšis, kurią valdo sąskaitos savininkas ir kuri gali laikyti įvairias alternatyvias investicijas. daugiau internetinės valiutos keitimo apibrėžimas Internetinė valiutos keitimas yra internetinė platforma, palengvinanti valiutų mainus tarp šalių centralizuotai. plačiau tai, ką maržos reiškia investicijose Marža nurodo skirtumą tarp bendros investuotojo sąskaitoje esančių vertybinių popierių vertės ir sumos, kurią skolinosi iš brokerio vertybiniams popieriams pirkti. daugiau Kas yra indėlio sertifikatas (CD)? Indėlių sertifikatai (kompaktiniai diskai) moka daugiau palūkanų nei standartinės taupomosios sąskaitos. Čia rasite federaliniu mastu apdraustų bankų ir kredito unijų aukščiausius nacionalinius kiekvienos kompaktinių diskų terminų įkainius. daugiau Kas yra Taupomoji sąskaita? Taupomoji sąskaita yra finansų įstaigoje laikoma indėlio sąskaita, užtikrinanti pagrindinį užstatą ir kuklią palūkanų normą. daugiau „pasidaryk pats“ (pasidaryk pats) „pasidaryk pats“ (pasidaryk pats) investavimas - tai investavimo strategija, kai atskiri investuotojai pasirenka kurti ir valdyti savo investicinius portfelius. daugiau