Kas yra investicinio fondo saugotojas?
Investicinio fondo saugotojas yra patikėjimo bendrovė, bankas ar panaši finansų įstaiga, atsakinga už investicinių fondų nuosavybės vertybinių popierių laikymą ir saugojimą. Investicinio fondo saugotojas turi turtą saugoti ir taip pat gali teikti įvairias paslaugas, įskaitant fondo administravimą, fondo apskaitą, teisines, atitikties, mokesčių paramos ir pervedimų agentūrų paslaugas.
Pagrindiniai išvežamieji daiktai
- Investicinių fondų saugotojai yra atsakingi už vertybinių popierių, saugomų investiciniame fonde, apsaugą ir valdymą. Nors fondo portfelio valdytojas priima prekybos sprendimus, fondui priklausantys vertybiniai popieriai yra saugomi saugotojui, o ne tiesiogiai pačiam fondui. Tai daroma siekiant sumažinti sukčiavimo riziką. Be vertybinių popierių laikymo ir apskaitos tvarkymo, klientas klientams taip pat siūlo atsiskaitymus už prekybą, užsienio valiutos keitimo operacijas ir mokesčių paslaugas.
Įvadas į investicinius fondus
Investicinių fondų saugotojų supratimas
Investicinių fondų saugotojai bendradarbiauja su investiciniais fondais, sudarydami trečiųjų šalių susitarimus. Kadangi investicinis fondas iš esmės yra didelis daugelio skirtingų investuotojų fondų fondas, tam reikalingas papildomas subjektas, kuris laikytų ir saugotų vertybinius popierius, kurie priklauso visiems fondo investuotojams.
Vertybinių popierių ir biržos komisija (SEK) turi specialias taisykles ir reikalavimus, reglamentuojančius investicinių fondų saugojimą, dėl kurių dauguma investicinių bendrovių bendradarbiauja su trečiosios šalies saugotoju, kad būtų laikomasi. Siekiant užtikrinti dar didesnį investuotojų skaidrumą ir saugumą, 2009 m. Buvo patikslintos investicinių fondų turto saugojimo taisyklės. Šie reglamentai visų pirma išdėstyti 1940 m. Investicinių patarėjų įstatymo 206 straipsnio 4 dalies 2 punkte. 1940 m. Įstatymo nuostatai yra skirti padėti sumažinti investicinių bendrovių ir fondų valdytojų nesąžiningos ar nesąžiningos veiklos riziką.
Investicinių fondų depozitoriumo paslaugos
Investicinių fondų saugotojai dirba su investicinių fondų bendrovėmis visame pasaulyje. Pasauliniai saugotojai privalo laikytis skirtingų taisyklių atskirose šalyse.
Investicinių fondų saugotojai gali pasiūlyti platų paslaugų spektrą. Paprastai siūlomos fondo apskaitos, administravimo, teisinės, atitikties ir mokesčių paslaugos. Investicinių fondų saugotojai taip pat dirba su pervedimų agentais arba teikia savo pervedimų agentūrų paslaugas, kad galėtų tvarkyti akcininkų sandorių ir likučių apskaitą. Investiciniai fondai paprastai perkelia didžiąją dalį savo „back office“ operacijų saugotojams, siekdami ekonomiškumo ir patogumo. Investicinio fondo administravimas ir apskaita yra svarbūs savitarpio fondo veiklos aspektai. Fondo apskaitininkai yra atsakingi už dienos grynųjų aktyvų vertės apskaičiavimą. Fondo administratoriai taip pat yra atsakingi už daugybę su investiciniais fondais susijusių vertybinių popierių, įskaitant įmonių veiksmus ir balsavimą pagal įgaliojimą.
Geriausi pasaulio saugotojai
Institucinis investuotojas teikia pasaulinius saugotojus kiekvienais metais pagal turtą. Didžiausi pasaulio vertybinių popierių saugotojai siūlo saugojimo paslaugas visų rūšių investicijoms, įskaitant akcijas, obligacijas, investicinius fondus ir fondus, kuriais prekiaujama biržoje. 2016 m. „New York Mellon“ bankas buvo didžiausias pasaulinis saugotojas, kurio visas turtas per 12 mėnesių iki 2016 m. Birželio mėn. Buvo 25, 08 trilijono USD. State Street užėmė antrąją vietą su 21, 35 trilijono USD saugomu turtu. „JP Morgan“ užėmė trečią vietą su 20, 47 trilijonų JAV dolerių turtu.
