„MainStay“ fondus siūlo Niujorko gyvybės draudimo bendrovės dukterinė įmonė. „New York Life“ yra viena didžiausių ir seniausių finansinių paslaugų firmų, turinčių daugiau nei 170 metų turto valdymo istoriją. Didelės draudimo kompanijos yra ypač tinkamos valdyti mišrių turto portfelius.
Penki „MainStay“ investiciniai fondai yra labai tinkami kurti įvairiapusį pensijų kaupimo portfelį. Visos grąžos yra pagrįstos fondo A klasės akcijų grynąja turto verte (GAV).
„MainStay“ subalansuotas fondas
„MainStay“ subalansuotas fondas (MBAIX) siekia užtikrinti bendrą grąžą derinant augimą ir dabartines pajamas. Fondą sudaro mišrus nuosavybės vertybinių popierių ir fiksuotų pajamų vertybinių popierių portfelis. Tai bandoma skirti 60% akcijų ir 40% fiksuotų pajamų. Fondo valdytojai gali pakeisti šį paskirstymą, kad pasinaudotų galimybėmis rinkoje, tačiau jie privalo išlaikyti ne mažiau kaip 25% fiksuotų pajamų.
Fondas daugiausia investuoja į JAV vertybinius popierius, tačiau iki 20% turto jis gali investuoti į tarptautines emisijas. Pagrindinės fondo investicijos yra didelės ir vidutinės kapitalizacijos vertybės, orientuotos į vertybinius popierius kartu su investicinio lygio obligacijomis. Fondo pajamingumas yra 1, 41%. Balanso filosofija teikia didelę įvairovę ir pagrįstą grąžos normą.
„MainStay Income Builder Fund“
„MainStay Income Builder Fund“ (MTRAX) yra „Morningstar“ keturių žvaigždučių reitingas, veikiantis pagal tuos pačius bendruosius investavimo principus kaip ir „Balanced Fund“. Skirtumas tas, kad „Income Builder Fund“ gali investuoti į įvairesnį turto klasių ir fiksuotų pajamų vertybinių popierių klasių spektrą. „Income Builder“ fondas taip pat investuoja globaliau, turėdamas daugiau tarptautinių vertybinių popierių.
Fondo pajamingumas siekia 3, 24% ir yra puiki investicija į Roth IRA sąskaitą, kuri visą pelną apsaugo nuo federalinių pajamų mokesčių.
„MainStay S&P 500“ indekso fondas
„MainStay S&P 500 Index Fund“ (MSXAX) yra pasyviai valdomas fondas, kuris siekia suderinti bendrą „Standard & Poor's“ (S&P) 500 indekso grąžą. Šią užduotį ji įvykdo investuodama į visas akcijas, kurios sudaro „S&P 500“ indeksą pagal kiekvienos akcijų svertinį vidurkį indekse. Investuotojai gauna vis didesnę įvairovę, nes jiems priklauso nedaug akcijų kiekvienoje iš 500 didžiausių viešai parduodamų korporacijų JAV.
Pagrindinis JAV akcijų galimybių fondas
Kiekvienas gerai suplanuotas pensijų portfelis turi komponentą, skirtą papildomam kapitalo padidėjimui. Pagrindinis JAV akcijų galimybių fondas (MYCIX) orientuojasi į ilgalaikį augimą. Fondas investuoja į bendrąsias „Russell 1000 Index“ korporacijų akcijas arba korporacijas, kurių kapitalizacija yra maždaug lygi indeksui. Tai neakcentuoja pajamų. Vietoj to, fondų valdytojai bando pasirinkti bendrovių akcijas, kurių pajamos didėja, jų manymu, pralenkiant bendrą indeksą. Fondas skiriasi nuo daugelio tradicinių akcijų fondų tuo, kad jis gali pritraukti trumpąsias arba ilgas vertybinių popierių pozicijas iki 40% GAV. Tai suteikia fondo valdytojams unikalų sugebėjimą pasipelnyti iš besikeičiančių ekonominių sąlygų ir gali padėti sušvelnėti krintančioje rinkoje. Šis fondas yra 2015 m. „Lipper Fund“ apdovanojimų laureatas ir „Morningstar“ įvertintas penkiomis žvaigždėmis.
„MainStay“ konvertuojamasis fondas
„MainStay“ konvertuojamas fondas (MCOAX) suteikia papildomos įvairovės investuodamas į unikalią vertybinių popierių klasę. Konvertuojami vertybiniai popieriai yra tokios priemonės kaip obligacijos, privilegijuotosios akcijos ar įmonės skolos, kurios yra konvertuojamos į korporacijos paprastąsias akcijas, tuo metu mokant palūkanas ar dividendus fondui. Fondo valdytojai atsižvelgia į įmonės finansų stabilumą ir jos akcijų augimo galimybes. Konvertuojamumo galimybė suteikia fondui papildomą naudą iš kylančios akcijų rinkos. Konvertuojamumas taip pat apsaugo fiksuotų pajamų vertybinių popierių investuotojus kylančių palūkanų normų laikotarpiais, nes konvertuojamųjų vertybinių popierių vertė yra geresnė nei kitų fiksuotų pajamų vertybinių popierių. Dabartinis šio „Morningstar“ keturių žvaigždučių įvertinto fondo pajamingumas yra 3, 7%.
