Bet kuris nuovokus investuotojas žino, kad negalima sudėti visų kiaušinių į vieną krepšelį. Nepaisant to, kad rizika nėra visiškai sumažinta, diversifikuodami savo investicinį portfelį galite pasiekti savo investavimo tikslus, maksimaliai padidindami grąžą. Galite pasirinkti daugybę įvairių investavimo priemonių, įskaitant akcijas, obligacijas, investicinius fondus, ateities sandorius ir valiutas. Juos galima dar labiau suskaidyti, sugrupuojant turtą, kuriam būdingos savybės: didelių kapitalų atsargos, finansai, vyriausybės obligacijos yra tik keli pavyzdžiai. Ir nepamirškite prekių. Tai yra pagrindinės prekės, kurias galima paversti kitomis prekėmis ir paslaugomis. Yra daugybė skirtingų prekių investavimo tiek naujiems, tiek patyrusiems prekybininkams. Bet prieš pradėdami daryti šuolį, čia pateikiami keli svarbūs dalykai, kuriuos turite žinoti apie investavimą į biržos prekes, įskaitant geriausius, į kuriuos reikia atsižvelgti.
Pagrindiniai išvežamieji daiktai
- Investicijos į žaliavas gali suteikti investuotojams diversifikaciją, apsisaugoti nuo infliacijos ir gauti teigiamą grąžą. Investuotojai gali patirti nepastovumą, kai jų investicijos seka vieną prekę ar vieną ekonomikos sektorių. Tiek pasiūla, paklausa, tiek geopolitika daro įtaką prekių kainoms.Investoriai gali prekiauti. biržos prekių pagrindu sudarytų ateities sandorių, akcijų, ETF ar investicinių fondų, arba jie gali laikyti fizines prekes, tokias kaip aukso luitai.
Kas yra investavimas į prekę?
Prekyba biržos prekėmis siekia šimtmečius, dar prieš akcijų ir obligacijų mainus. Tai buvo labai svarbus verslas, susiejęs skirtingas kultūras ir žmones. Nuo prieskonių ir šilko pirmosiomis dienomis iki biržų, kuriose šiuo turtu prekiaujama, biržos prekės vis dar yra populiari investavimo priemonė.
Investuotojams, norintiems patekti į prekių rinką, yra keli skirtingi būdai. Žaliavų reikalaujantys investuotojai gali apsvarstyti galimybę investuoti tiesiogiai į fizinę prekę arba netiesiogiai - pirkti žaliavų bendrovių, savitarpio pagalbos fondų ar biržoje prekiaujamų fondų (ETF) akcijas.
Privalumai
Vienas didžiausių investavimo į biržos prekes pranašumų yra tas, kad jos linkusios apsaugoti investuotojus nuo infliacijos padarinių. Paprastai prekių paklausa yra didelė per didelę infliaciją, dėl kurios kyla kainos. Tai taip pat yra geras laidas JAV dolerio atžvilgiu, taigi, kai tik JAV dolerio kursas mažėja, prekių kainos kyla.
Be diversifikavimo pranašumų, yra galimybė maksimaliai padidinti grąžą investuojant į biržos prekes. Nors žaliavų kainas veikia rinkos svyravimai - valiutų kursai, palūkanų normos, pasaulio ekonomika -, visuotinė paklausa yra stipri. Tai daro bendrą teigiamą poveikį bendrovių, kurios užsiima konkrečiomis prekėmis, akcijoms, o tai gali būti teigiama grąža investuotojams.
Pavojai
Reikėtų nepamiršti, kad biržos prekės yra daug nepastovesnės nei kitų rūšių investicijos, ypač fondai, stebintys vieną prekę ar tam tikrą ekonomikos sektorių.
Investuotojai, prekiaujantys ateities sandoriais, turėtų atsiminti, kad tai yra spekuliacija. Ateities sandoriai apima pagrindinės prekės ar indekso stebėjimą. Tai gali turėti įtakos sutarties vykdymui ir tokiu būdu suteikti investuotojui neigiamą (arba teigiamą) skirtumą.
Ateities sandorių prekyba gali būti labai nestabili, nes ji apima spekuliacijas.
Žalia nafta
Kaip minėta pirmiau, yra daugybė skirtingų būdų, kuriais investuotojai gali pasirinkti investuoti į biržos prekes. Jei turite omenyje žalią naftą, tai padeda žinoti, kas padeda formuoti kainas ir kaip galite investuoti į šią prekę.
Po pagaminimo žalia nafta perdirbta į daugybę skirtingų produktų, įskaitant benziną, kurį naudojame savo transporto priemonėms degalų gamybai. Bet tai peržengia tik dujas. Iš naftos gaminių yra plastikai, vaistai, linoleumas, juostinės pūslelinės, rašalas, kosmetika, sintetiniai pluoštai, tirpikliai, trąšos, asfaltas ir tūkstančiai kitų.
Bet kas daro įtaką kainoms? Žalia nafta paprastai reaguoja į pasiūlos ir paklausos dėsnius. Kuo didesnė paklausa, tuo mažesnė pasiūla. Kai tai atsitiks, kainos paprastai kyla. Kai paklausa mažėja, atsargos yra gana pastovios, todėl kainos mažėja. Pavyzdžiui, kai dujų paklausa yra didelė, tarkime, vasaros vairavimo sezono metu, siurblių kaina kyla, o tai reiškia didesnes žalios naftos kainas. Panašiai kainas kelia ir besivystančių šalių, tokių kaip Kinija ir Indija, kurių ekonomika vis dar auga, paklausa. Geopolitika taip pat daro didelę įtaką žalios naftos kainai. Įtampa Viduriniuose Rytuose, kur gaminama didžioji pasaulio naftos dalis, gali sukelti naftos kainų kilimą.
Kaip investuoti į žalią naftą
Investuoti į fizinę žalią naftą nėra taip paprasta kaip kitoms prekėms - negalima tiesiog nusipirkti barelio naftos. Jūs, kaip investuotojas, galite apsvarstyti ateities sandorius - patį tiesioginį būdą, kaip tiesiogiai įsigyti prekių. Tačiau ateities sandoriai gali būti labai nepastovūs ir jiems reikia nemažo kapitalo. Jie taip pat reikalauja daug žinių, todėl pradedantiesiems investuotojams tai tikrai nėra geras pasirinkimas.
Investuotojai gali apsvarstyti akcijų įsigijimą naftos kompanijose, žalios naftos investiciniuose fonduose ar net ETF. Transporto priemonės prekiauja biržose lygiai taip pat kaip ir akcijos, todėl jomis lengva naudotis. JAV naftos fondas yra vienas iš pavyzdžių. Tai seka Vakarų Teksaso tarpinės lengvosios, saldžiosios žalios naftos judėjimą. Bendras fondo valdomas grynasis turtas (AUM) 2020 m. Sausio 13 d. Sudarė 1, 4 milijardo JAV dolerių. Kitos galimybės apima akcijų pirkimą investiciniuose fonduose arba energetikos sektoriaus ETF, kurie tiesiogiai investuoja į naftos kompanijų akcijas. Šios galimybės paprastai rizikuoja mažesnėmis, nes jų pasiūla yra įvairesnė.
Auksas
Aukso rinka gali pasigirti įvairove ir augimu. Jį naudoja papuošalai, technologijos, centriniai bankai ir investuotojai, todėl jo rinka pasaulio ekonomikoje atsiranda skirtingu metu. Taurusis metalas tradiciškai buvo saugi investicija ir apsidraudimas nuo infliacijos. Kai JAV doleris kris, galite lažintis, kad aukso kainos kils. Kaip ir žalia nafta, išaugus paklausai, tas pats atsitinka su aukso kaina. Be to, kainoms įtakos turi tada, kai centriniai bankai, laikantys auksą, nusprendžia įvairinti savo piniginius rezervus pirkdami daugiau aukso.
Kaip investuoti į auksą
Skirtingai nuo žalios naftos, investuotojai gali pasisavinti fizinę prekę. Investuotojai, norintys laikyti fizinę prekę, gali tai padaryti įsigydami aukso luitų ar monetų. Bet tai reiškia, kad reikia mokėti už vietą, kur ją laikyti kaip seifą ar skliautą.
Kitas variantas, kaip ir neapdorotas, yra sudaryti ateities sandorį. Pagal sutartis investuotojai privalo įnešti pradinę maržą. Bet ir vėl kyla pavojus tokio tipo investicijoms. Jei kaina pakils, investuotojai gaus pelną. Tačiau jei kaina krinta, investuotojas praranda savo pinigus.
Akcijų ir ETF, taip pat savitarpio fondų pasirinkimo galimybių yra daug. Turėdami aukso atsargas, investuotojai yra ne tik gamintojai, bet ir žvalgymo bei kasybos įmonės. Kaip įprasta, investuotojams gera mintis atlikti namų darbus ir išsiaiškinti, kokia yra kiekvienos įmonės veiklos rizika. Auksiniai ETF, atvirkščiai, suteikia tauriojo metalo poveikį, stebėdami jo kainą. Pavyzdžiui, „SPDR Gold Share ETF“ suteikia investuotojams tauriųjų metalų pozicijas, jų neperimant.
Pagrindiniai metalai
Netaurieji metalai yra paprasti metalai, naudojami komercinėje ir pramonėje, pavyzdžiui, statyboje ir gamyboje. Aliuminis, cinkas ir varis yra geri pavyzdžiai. Jie yra palyginti nebrangūs, o atsargos paprastai yra stabilios, nes dažniausiai randamos visame pasaulyje. Kadangi jų gausu, kainos paprastai būna daug mažesnės nei tauriųjų metalų. Tačiau didėjantis netauriųjų metalų kiekis kartu su augančia pasauline paklausa, ypač Kinijos ir kitų besivystančių šalių, ir toliau teigiamai veikia kainas.
Kaip investuoti į pagrindinius metalus
Laikymasis aliuminio, cinko ir vario gali būti nebūtinai labai vaisingas. Dėl savo kainų investuotojai, norėdami pasipelnyti, turės laikyti nemažas sumas šių prekių. Vietoj to atsargų laikymas netauriųjų metalų įmonėse, tokiose kaip aliuminio įmonė „Alcoa“, arba plieno įmonėse, tokiose kaip „US Steel“, yra puikus būdas įkišti koją į duris. Be to, valdant ETF, pavyzdžiui, SPDR Metals & Mining ETF, parodomos įmonės, užsiimančios metalų ir kalnakasybos veikla.
Esmė
Žinomas investuotojas Jimas Rogersas, nusprendęs investuoti į žaliavas, siūlo atsakyti į tris pagrindinius klausimus: Pirma, koks yra dabartinis pasaulio produkcijos lygis? Antra, kokie nauji tiekimo šaltiniai šiuo metu yra internete? Trečia, ar yra galimų tiekimų, kurie yra tiriami?
Be aukščiau paminėtų prekių, taip pat reikia atsižvelgti į kitus tauriuosius metalus - platiną, paladžio, sidabro - ličio, medvilnės ir maisto produktus, tokius kaip kava, kukurūzai, avižos, kviečiai, sojos pupelės ir cukrus. Tačiau, kaip ir priimant visus sprendimus dėl investavimo, atlikite savo tyrimus arba pasitarkite su patyrusiu makleriu.
