Didžioji recesija baigėsi 2009 m. Ir paveikė daugelio žmonių gyvenimus. Investuotojams teko išmokti daug pamokų, iš kurių daugelis matė, kad jų investicinės sąskaitos buvo nuniokotos pardavus paniką. Jei jie būtų laikęsi savo investicijų, jie būtų visiškai atsigavę ir padidinę vertę.
Tai yra pirmoji bet kokio nuosmukio pamoka. Po nuosmukio visada seka atsigavimas, apimantis stiprų akcijų rinkos atsigavimą. Antra pamoka yra ta, kad investuotojams nereikia sėdėti nenaudojant, nes jų portfeliai išpūsti masinio pardavimo. Yra keletas investavimo strategijų, kurios gali panaudoti nuosmukio jėgas, kad padėtumėte portfelį greitai ir stipriai atsigauti.
Pagrindiniai išvežamieji daiktai
- Po nuosmukio visada atsigauna ir stiprus akcijų rinkos atsigavimas. Kai rinka pradeda smukti, metas pasinaudoti pranašumu didinant įmokas arba pradedant skaičiuoti dolerių išlaidų vidurkį nekvalifikuotoje investicinėje sąskaitoje. Geriausias būdas turėti dividendų atsargas yra per investicinius fondus arba biržoje parduodamus fondus (ETF), kurie griežtai investuoja į dividendus mokančias bendroves.
Vidutinė dolerio kaina, kai akcijų kainos mažėja
Kaip ir daugelio recesijų metu, greičiausiai nebematysite kito. Tačiau greičiausiai prieš nuosmukį pamatysite išpardavimą akcijų rinkoje. Kai tai atsitiks, prisiminkite pirmą pamoką: Po nuosmukio atsigaunama.
Žinodami tai, investuotojai gali pasinaudoti mažėjančia rinka pasinaudodami vidutiniu dolerio sąnaudų metodu. Jei kas mėnesį mokate įmokas pagal kvalifikuotą pensijų planą, jūs jau naudojate šią techniką. Bet kai rinka pradeda smukti, atėjo laikas pasinaudoti pranašumais, padidindami įmokas arba pradėdami vidutinę dolerio kainą nekvalifikuotoje investicinėje sąskaitoje.
Kai vidutiniškai investuojate doleriais pagal kainą, pamažu mažinate bendrą akcijų kainos kainą, taigi, kai kaina vėl padidėja, jūsų išlaidų pagrindas visada yra mažesnis už kainą. Pvz., Jei investuojate 500 USD per mėnesį į savitarpio pagalbos fondą, parduodantį už 25 USD, jūsų įnašas perka 20 akcijų. Jei akcijos kaina nukrenta iki 20 USD, jūsų įnašas perka 25 akcijas. Dabar jūsų sąskaitoje yra 45 akcijos, kurių vidutinės išlaidos yra 22 USD.
Kritus akcijų kainai, jūsų 500 USD įmoka perka vis daugiau akcijų, o jūsų išlaidų bazė ir toliau mažėja. Kai akcijų kainos atsigauna, jūsų įnašas kiekvieną mėnesį perka mažiau akcijų, tačiau dabartinė akcijų kaina visada yra didesnė už jūsų kainą. Vidutinė dolerio sąnaudų metodika ilgą laiką veikia geriausiai tiems investuotojams, kurie nenori nerimauti dėl to, kaip veikia jų investicijos.
Pirkite į dividendus
Investuotojams dividendai yra keli tikslai. Pirma, jei įmonė turi ilgą dividendų mokėjimo ir didinimo istoriją, galite turėti ramybę, kad ji yra finansiškai patikima ir gali išgyventi daugumoje ekonominės aplinkos. Antra, dividendai suteikia grąžinimo grąžą. Net kai akcijų kainos mažėja, jūs vis tiek gaunate grąžą iš savo investicijų. Būtent dėl šių priežasčių rinkos nuosmukio metu dividendų atsargos paprastai lenkia ne dividendų atsargas.
Geriausias būdas turėti dividendų atsargas yra per investicinius fondus arba biržoje parduodamus fondus (ETF), kurie griežtai investuoja į dividendus mokančias bendroves. Fondai, investuojantys į įmones, turinčias ilgą dividendų išmokėjimo istoriją ir turintys didelę patirtį didinant tuos dividendus, paprastai padidina dabartinį pajamingumą, padidindami kapitalą.
Tačiau nesitikėkite, kad šie fondai pralenks rinką per rinkos atgarsį. Jie yra laikomi portfeliuose, kad užtikrintų stabilią grąžą įvairiais rinkos ciklais. Kai rinka atsigauna, galite palaipsniui atskirti savo dividendų lėšas, tačiau visada turėtumėte išlaikyti dalį kaip gynybinę priemonę.
Investuokite į vartotojų sąsagas
Net nuosmukio metu vartotojai turi nusipirkti maisto, vaistų, higienos priemonių ir medicinos priemonių. Tai yra kabės vartotojams, kurios yra paskutinės prekės, kurios turi būti sumažintos iš šeimos biudžeto. Taigi, nors plokščiaekranius televizorius ir kitus savo nuožiūra parduodamus produktus pardavinėjančios įmonės patiria mažėjančias pajamas, maisto produktus ir asmeninius reikmenis parduodančios įmonės to nedaro.
Duomenys rodo, kad šios rūšies įmonės pralenkė „S&P 500“ per pastaruosius penkis nuosmukio laikotarpius. Plataus vartojimo prekių bendrovės yra „Johnson & Johnson“, „Procter & Gamble“, „Conagra“ ir „Wal-Mart“. Šios konkrečios įmonės taip pat moka gerus dividendus, o tai sustiprina jų gynybinį profilį. Taip pat yra investicinių fondų, kurie griežtai investuoja į vartojimo prekių įmones. „Fidelity Select Consumer Staples Portfolio“ mažiausiai 80% savo turto investuoja į įmones, užsiimančias vartotojų kabių gamyba, pardavimu ar platinimu.
