Turinys
- 1. Aistra finansams
- Gilus analitinis sugebėjimas
- Profesionalus pardavimas
- 4. Interesai turi būti suderinti
- Smalsumas
Įvairios savybės atskiria gerus finansinius patarėjus nuo blogų, o sėkmingus nuo nesėkmingų. Nesvarbu, ar norite tapti finansų patarėju, ar tiesiog reikia pasamdyti finansiniam planavimui, čia reikia paminėti penkis bruožus, kuriuos reikia atsiminti iš sėkmingiausių finansų patarėjų.
Pagrindiniai išvežamieji daiktai
- Sėkmingi finansiniai konsultantai turi didelę klientų verslo knygą ir sėkmingo darbo bei aptarnavimo įrašus. Priimti klientus ir priversti juos laikytis tavęs - ir rekomenduoti tau - reiškia būti profesionaliu ir iškelti savo klientus pirmenybę.Tuo pačiu metu jūs turite turėti gilus rinkų supratimas, analitiniai įgūdžiai ir mokymas bei aistra finansams.
Aistra finansiniam planavimui ir turto valdymui
Sėkmingi finansų patarėjai yra tie, kurie be galo aistringai mąsto šia tema. Tai svarbu, nes standartai, įstatymai, metodika ir produktai finansų ir investicijų pasaulyje nuolat tobulėja.
Kai finansų patarėjas yra labai aistringas tam tikram dalykui, tas žmogus natūraliai linkęs kiekvieną dieną sužinoti daugiau ir daugiau apie šią pramonės šaką. Tie, kurie neturi šios aistros, nuolat atsilieka ir stengiasi neatsilikti nuo pramonės pokyčių. Vien tai gali būti skirtumas tarp sėkmės ir nesėkmės, kaip patarėjo finansų srityje. Geras klausimas, kurį reikia paklausti finansų patarėjų kiekviename pokalbyje, yra: „Kas naujo pramonėje?“
Gilus analitinis sugebėjimas
Išsamiame ir išsamiame finansiniame plane yra daug sričių. Pinigų srautų planavimas, išėjimo į pensiją planavimas, investicijų valdymas, draudimo planavimas, turto planavimas ir mokesčių planavimas yra keletas pagrindinių sričių, kuriomis kompetentingas finansų patarėjas gali padėti klientams. Labai svarbu turėti giluminius analitinius sugebėjimus visose šiose srityse, tačiau tai bene svarbiausia investuojant.
Sėkmingi finansų patarėjai žino, kad rizikos ir grąžos santykiai lemia beveik kiekvieną finansinio plano aspektą. Labai svarbu tinkamai suskaidyti investicinį portfelį ir sugebėti perskirstyti turtą keičiantis laikui ir tikslams. Finansų patarėjas turi sugebėti analizuoti ir planuoti portfelį, atsižvelgdamas į įvairius rodiklius, tokius kaip standartinis nuokrypis, beta, strateginis turto paskirstymas, taktinis turto paskirstymas ir lėšų išmokėjimas.
Profesionalus pardavimas
Tai yra pagrindinis sėkmingų finansų patarėjų reikalavimas. Finansų patarėjai, norėdami klestėti, turi išplėsti savo verslo knygą. Norint, kad finansų patarėjai būtų sėkmingi, būtina parduoti savo paslaugas visame finansinio planavimo spektre, pradedant investicijų valdymu ir baigiant turto planavimu. Paslaugos ar produktai neturėtų būti parduodami vien tam, kad būtų galima parduoti. Paslauga ar produktas turi iš tikrųjų padėti klientui.
Vis dėlto pardavimą būtina atlikti. Finansų patarėjas turi sugebėti pranešti klientui apie egzistuojančią jo finansinio plano problemą ar spragą, tinkamai perduoti sprendimą ir, kaip paskutinį žingsnį, paprašyti kliento ar perspektyvinio verslo. Finansų patarėjas, kuris negali sukaupti drąsos reikalauti verslo, neabejotinai negaus nė vieno. Atsižvelgiant į tai, labai svarbus yra kitas bruožas.
Turi būti suderintas interesas
Sėkmingi finansiniai patarėjai yra tie, kurie pirmenybę teikia savo klientų, o jų pačių interesams. Patarėjas turi tikėti, kad turėtų būti suderinti abiejų šalių finansiniai interesai, kitaip gali atsirasti žalingi santykiai. Nereikia ir neetiška parduoti klientui produktų, kurių klientui nereikia, pavyzdžiui, nesvarbių draudimo polisų ar draudimo polisų, kuriuose yra per daug draudimo.
Tam tikri investiciniai produktai taip pat tinka šiai kategorijai, tokie kaip investiciniai fondai, kurių pardavimo apimtys yra didelės, nes be tokių apkrovų yra daugybė palyginamų ir geresnių investicinių fondų.
Be to, nėra gera praktika imti didesnius nei būtina investicijų valdymo mokesčius. Sėkmingas finansų patarėjas neturėtų imti 2% mokesčio už valdomą turtą, kai tai pačiai paslauga būdinga 0, 5%. Sėkmingi finansiniai patarėjai padeda žmonėms ir gauna teisingą kompensaciją; jie neišleidžia klientų iš sunkiai uždirbtų pinigų.
Smalsumas
Tiksliai išsiaiškinti, ko klientui reikia visais finansinio planavimo aspektais, yra panašu į detektyvo darbą. Reikia rasti ir sudėti mažas detales, kartu sukurti ir perduoti išsamų didelės problemos sprendimą. Sėkmingi finansų patarėjai yra tie, kurie mėgaujasi šiuo procesu ir klesti iššūkį.
