Turto ir galiojančio turto plano išlaikymas yra gyvybiškai būtinas siekiant užtikrinti veiksmingą ir tvarkingą turto paskirstymą mirus asmeniui. Tačiau net ir nedidelė klaida gali sukelti didžiulių problemų atsiskaitymo proceso metu, ir daugeliu atvejų šių klaidų niekas negali ištaisyti. Yra keletas pagrindinių klaidų, dėl kurių nekilnojamojo turto planas gali būti netinkamas: daugumos jų galima lengvai išvengti periodiškai peržiūrint savo ar kliento planą ir nuolat jį atnaujinant. Šių įprasto skliauto sąrašą sudaro:
Nepavyksta atnaujinti naudos gavėjų
Santuoka, skyrybos, gimimas ir mirtis gali turėti įtakos tam, kas gaus jūsų turtą. Įsitikinkite, kad tie, kuriems ketinate palikti savo turtą, yra aiškiai išvardyti tinkamose formose. Atlikdami bet kurį iš šių pakeitimų, nepamirškite teisingai atnaujinti visų finansinių, pensijų ir draudimo sąskaitų bei polisų, taip pat testamentų, patikos fondų ir kitų teisinių dokumentų.
Neįmanoma pateikti teisinių dokumentų
Jūsų valia gali būti nepriekaištinga tvarka, tačiau daugeliu atvejų tai neatleis jūsų turto nuo testamento sudarymo proceso, jei jūsų turto vertė doleriais viršys tam tikrą sumą. Tam tikram turtui įstatymai iš esmės netaikomi testamentams, tokiems kaip gyvybės draudimas, išėjimo į pensiją planai ir anuitetai bei bet kuri finansinė sąskaita, į kurią yra įtrauktas mirties bausmės (TOD) gavėjas. Bet visam kitam turtui paprastai taikomas šis valstybės paskirtas jūsų turto sureguliavimo procesas. Atšaukiami patikos fondai yra pagrindinė priemonė, naudojama siekiant atleisti visą kitą turtą nuo testamento. Tai procesas, kuris gali užsitęsti ilgą laiką, jei testamentas bus užginčytas ir už jį sumokėti nemaži teismo ir teisiniai mokesčiai. Turėti tik patikos fondus be valios gali būti tokia pat didelė klaida, nes valia yra pagrindinis dokumentas, naudojamas vaikų ir kitų išlaikytinių globai įvardyti, jei kas nors nutiktų jums ir (arba) jūsų sutuoktiniui ar partneriui.
Prastas apskaitos tvarkymas
Yra keletas dalykų, kurie tiems, kurie išspręs jūsų turtą, džiaugsis mažiau, nei daug laiko ir pastangų reikalaujantys surasti, tvarkyti ir sekti visą jūsų turtą ir daiktus be jūsų, kad nukreiptumėte juos kur ieškoti. Svarbiausias sėkmingo turto plano raktas yra glaustas instrukcijų laiškas, kuriame nurodoma vykdytojui ar vykdytojui, kur viskas yra, visų, su kuriais teks susidurti, pavyzdžiui, jūsų bankininko, brokerio, draudimo agento, finansininko, vardai ir kontaktinė informacija. planuotojas, advokatas, nuomotojas ar nuomininkai ir tt Taip pat turėtumėte išvardyti visas finansines svetaines, kuriose naudojate savo prisijungimo duomenis, kad jūsų sąskaitos būtų patogiai prieinamos.
Prastas bendravimas
Pasakymas savo įpėdiniams, kad padarysite vieną dalyką su savo pinigais ar turtu, o tada, jei nenumatysite savo plane nuostatų, kad tai įvyktų, yra tikras būdas pakenkti jausmams, suskaidytiems santykiams ir tam tikrais atvejais teisiniams nesėkmėms. Jei jūsų padėtis yra šiek tiek sudėtinga ir jums gali prireikti papildomų paaiškinimų, jums gali būti protinga parašyti paprastą paaiškinimo laišką, kuriame išdėstomi jūsų ketinimai arba nurodoma, kodėl jūs dėl kažko pasikeitėte savo mintis. Tai gali nuveikti ilgą kelią uždarymo ar ramybės užtikrinimui, net jei jis neturi teisinių galių.
Nepavyksta sukurti plano
Nors ši klaida yra lengvai pati akivaizdžiausia sąraše, ji taip pat yra viena iš labiausiai paplitusių. Istorijoje yra daugybė pasakojimų apie labai, labai turtingus žmones, kurie prarado beveik visus savo dvarus dėl teismo mokesčių ir teisinių išlaidų, nes nesugebėjo iš anksto planuoti šios srities. Turėti planą yra ypač svarbu tiems, kuriems gali tekti mokėti turto mokesčius.
Esmė
Tai tik kelios įprastos turto planavimo klaidos, kurios dažnai pasitaiko nekilnojamojo turto atsiskaitymo pramonėje. Norėdami gauti daugiau informacijos apie tai, ką turite padaryti, kad jūsų ar jūsų kliento turtas būtų išskaidytas pagal jūsų norus, susisiekite su kvalifikuotu nekilnojamojo turto planavimo advokatu arba finansų patarėju.
