Turinys
- Pasirinkite obligacijų fondus
- Gaukite užsienio pozicijų
- Venkite skolintų lėšų
- Sumažinkite riziką
- Apsvarstykite neciklinius fondus
- Naudokite alternatyvius fondus
- Paskirstykite riziką
- Iškišk
Daugelis investuotojų, kaip ir visa ekonomika, nuo 2008 m. Katastrofos veikia atsigavimo režimu. Kadangi atrodo, kad ekonomika auga, net tie, kurie nori grįžti į investavimo žaidimą, gali tai padaryti su dideliu jauduliu. Nors kiekvienos rūšies investicijoms būdinga tam tikra rizika, atsargūs investuotojai ieško būdų, kaip apsaugoti savo portfelius nuo kitos finansų krizės sukrėtimų, kai tik ji įvyks.
Visų pirma, investiciniai fondai siūlo daugybę būdų investuoti, tuo pačiu ribodami savo ekonominę suirutę JAV. Nuo investavimo į užsienio obligacijas ir JAV vyriausybių obligacijas iki pasinaudojimo užsienio akcijų galimybėmis ir itin trumpalaikių skolų gaminiais yra aštuonios pagrindinės strategijos, kurias galite naudoti, kad sumažintumėte savo riziką ir apsaugotumėte savo investicinių fondų investicijas nuo kito kritimo.
Pasirinkite obligacijų fondus
Paprastai obligacijos yra laikomos viena iš saugesnių investavimo priemonių, nes kiekvienais metais jos grąžina pagrindinę sumą ir garantuojamas palūkanas. Kai reikia apsaugoti savo investicinių fondų investicijas nuo ekonominių neramumų, vyriausybių išleistos obligacijos yra dar saugesnės nei įmonių obligacijos. Nors rinkos gali sudužti ir ekonomika gali smukti, JAV vyriausybės tikimybė paskelbti bankrotą ir neįvykdyti įsipareigojimų obligacijų turėtojams yra nedidelė.
Panašiai investicijos į obligacijų fondus, kurių specializacija yra labai stabilių užsienio vyriausybių išleistos skolos, gali padėti sušvelninti Amerikos katastrofos riziką. Nors JAV ekonomika neabejotinai daro įtaką kitų tautų ekonomikai, tikėtina, kad dėl amerikiečių katastrofos dauguma didžiausių pirmojo pasaulio šalių taps nemokios. Laikykitės atokiau nuo obligacijų fondų, kurie investuoja į rizikingesnes šalis, tokias kaip Graikija, nes jie kelia tam tikrą riziką, kurios būtų galima išvengti tiesiog „perkant vietinius“. Norėdami apsisaugoti nuo infliacijos, kylant palūkanų normoms, galite investuoti į fondus, apsaugotus nuo infliacijos, kurie investuoja į vidaus ir užsienio obligacijas, kurių kuponų normos keičiasi atsižvelgiant į infliaciją.
Gaukite užsienio pozicijų
Be užsienio obligacijų, fondai, investuojantys į labai vertinamas užsienio įmonių akcijas, taip pat yra geras būdas apriboti jūsų riziką nepastovioje rinkoje. Vėlgi, nors Amerikos krizė gali turėti ir padarė didelį poveikį, stabilios, gerai valdomos užsienio korporacijos greičiausiai nepatirs per daug blogo poveikio, jei JAV rinkos imsis nerti. Tiesą sakant, kai kurios užsienio akcijos iš tikrųjų gali įgyti vertę, jei rinka sudužtų ir jos JAV konkurentai imtųsi rimtų padarinių.
Venkite skolintų lėšų
Vienas iš pagrindinių 2008 m. Krizės veiksnių buvo netinkamas finansų pramonės sverto panaudojimas. Nors finansinis svertas gali būti puikus mechanizmas, leidžiantis fondams gauti spartesnį pelną, jis taip pat žymiai padidina fondo riziką. Investiciniai fondai yra labai riboti, atsižvelgiant į tai, kiek sverto jie gali naudoti. Tiesą sakant, maksimali pinigų suma, kurią fondas gali pasiskolinti, yra 33% viso jo portfelio vertės. Nors tai yra daug mažesnis už finansinį svertą, kurį naudoja dauguma rizikos draudimo fondų, pavyzdžiui, jis vis tiek padidina fondo nemokumo tikimybę rinkos nuosmukio atveju. Jei norite pašalinti nereikalingą riziką, venkite svertų lėšų ir kitų skolą naudojančių produktų.
Sumažinkite riziką
Pinigų rinkos fondai yra plačiai laikomi stabiliausiais investiciniais fondais. Kadangi šie fondai investuoja tik į labai trumpalaikes skolas, kurias išleido JAV vyriausybė arba labai aukštą reitingą turinčios korporacijos, įsipareigojimų neįvykdymo rizika yra neįtikėtinai maža. Žinoma, minimali rizika paprastai reiškia ribotą grąžą, todėl pinigų rinkos fondai nėra sukurti rimtai gerovei kurti. Tačiau jie gali būti mažai rizikingi ištekliai tiems, kurie nori apsisaugoti nuo galimos krizės.
Apsvarstykite neciklinius fondus
Nors vertybinių popierių rinka dažnai įvardijama kaip viena rizikingiausių pinigų įnešimo vietų, apsaugoti savo investicinius fondus nuo ekonominės suirutės nebūtinai reiškia iš viso vengti akcijų. Yra keletas atsargų, vadinamų neciklinėmis, ir paprastai yra gana stabilios meškų rinkoje, nes jas išleidžiančios bendrovės teikia prekes ir paslaugas, kurių žmonėms reikia, nepaisant ekonomikos.
Komunalinių paslaugų sektorius yra puikus neciklinės pramonės pavyzdys, nes žmonėms reikia turėti elektros, dujų ir vandens, nesvarbu, kaip sekasi ekonomikai. Alkoholis ir tabakas, nors ir nebūtinai būtini, taip pat išlieka stiprūs žemoje rinkoje, nes vartotojai nori išleisti pinigus už šias prekes net tada, kai lėšų trūksta.
Naudokite alternatyvius fondus
Po 2008 m. Krizės investuotojai ieškojo naujo investavimo būdo, kuriam nereikia grąžos, kad jis būtų taip glaudžiai susijęs su rinkos sveikata. Buvo sukurti nauji investiciniai fondai, pavadinti alternatyviais fondais, kurie naudojasi investavimo strategijomis, paprastai skirtomis rizikos draudimo fondams, pavyzdžiui, investuoti į arbitražą.
Nors kai kurios strategijos, tokios kaip sverto ar nelikvidžių vertybinių popierių naudojimas, nėra sukurtos portfelio apsaugai, šie fondai leis investuotojams sumažinti riziką užimant ilgas ir trumpas atsargų ir išvestinių vertybinių popierių pozicijas. Kai rinkos susitvarko, šios lėšos leidžia akcininkams pasinaudoti nuosmukio lažybomis dėl skirtingo turto sėkmės ir nesėkmės.
Paskirstykite riziką
Vienas iš pagrindinių investicinių fondų investavimo pranašumų yra tai, kad jis automatiškai suteikia didelę diversifikaciją. Tačiau norėdami apsaugoti savo fondo investicijas nuo kitos finansinės krizės, toliau diversifikuokite, investuodami į įvairių tipų fondus, tokius kaip aukščiau paminėti, kad paskirstytumėte savo riziką.
Iškišk
Viena iš pagrindinių priežasčių, dėl kurios investuotojai per finansinę krizę prarado tiek daug, buvo panika, visi likviduodavo savo investicijas vienu metu ir taip sukeldavo papildomą įtampą finansų sistemai. Tie, kurie ištiko audrą ir paliko investicijas vietoje, paprastai susigrąžino tai, kas buvo prarasta per tam tikrą laiką.
Net jei kitą finansinę krizę ištiks kitais metais, tikimybė, kad JAV ekonomika bus amžinai nuniokota, yra maža. Kiekvienoje ekonomikoje yra pakilimų ir nuosmukių, kai kuriose - didelėse, o mažose -, tačiau bendras JAV rinkų veikimas laikui bėgant buvo silpnas. Svarbiausias dalykas, kurį galite padaryti, kad apsaugotumėte savo investicinius fondus nuo ekonominio kritimo sukrėtimo, yra giliai įkvėpti ir laukti, kol praeis audra.
