Kaip potencialūs finansų konsultantai gali geriausiai pasiruošti savo BŽP sertifikavimo egzaminams?
Dalyvaudami geriausiose mokymo ir studijų programose, kurios gali padidinti jų galimybes išlaikyti egzaminą.
BŽP egzaminas yra vartai norint tapti atestuotu finansų planuotoju ir yra vienas iš keturių kriterijų, kuriuos BŽP kandidatai turi išlaikyti, kad būtų paskirti (kartu su etika, išsilavinimu ir patirtimi).
„Remdamasis savo patirtimi, egzaminas pristato vieną„ nežinomą “sertifikavimo proceso elementą“, - sako profesorius Craig Lemoine, CFP, Amerikos koledže Bryn Mawr, PA (mokykla jau daugiau kaip aštuonis dešimtmečius rengia finansinių paslaugų profesionalus)..
Lemoine sako, kad 2012 m. BŽP egzaminas pasikeitė iš temos į domeno formatą, tai reiškia, kad egzaminas pagrįstas aštuoniomis pagrindinėmis turto valdymo sritimis, tokiomis kaip klientų gavimas ir investicijų tyrimų duomenų rinkimas.
„Domenai yra panašūs į finansinio planavimo proceso veiksmus, pavyzdžiui, užmezgant santykius su klientais ar renkant duomenis“, - priduria jis. "Kandidatai turėtų žinoti, kad klausimus, susijusius su domenu, gali būti sunkiau išstudijuoti nei egzaminą, kurį sudaro numatytos finansinio planavimo temos. Studentai, ieškantys geriausios galimybės išlaikyti egzaminą, turėtų mokytis iš programų, kurių vadovėliuose ir mokymo programose yra domenų modeliai.. “
Čia yra keletas kitų patarimų, kaip mokytis BŽP egzaminui:
Sukurkite studijų programą pagal testavimo datas
BŽP egzaminą, kurio išlaikymas kainuoja 595 USD, administruoja „Certified Financial Planner of Standards, Inc.“ taryba. Jis laikomas kas trečią kovo, liepos ir lapkričio penktadienius ir šeštadienius.
Egzaminas apima įvairias temas, iš kurių dažniausios yra investicijų planavimas ir pensijų planavimas, įskaitant turto planavimą, bendruosius finansinio planavimo principus, draudimo planavimą ir rizikos valdymą bei išmokų darbuotojams planavimą.
Vienintelis akademinis reikalavimas laikyti testą yra tas, kad pareiškėjas turi bakalauro laipsnį. Be to, BŽP pareiškėjas turi deklaruoti, kad baigs penkerių metų kvalifikacinį darbą, susijusį su investicijų valdymo sritimi. Pareiškėjas taip pat privalo turėti trejų metų vertės investicinės pramonės patirtį, kad galėtų laikyti egzaminą.
Pirmiausia užduokite teisingus klausimus
Kadangi BŽP egzaminus išlaiko tik 50–60% stojančiųjų, pasirinkti ir sekti geriausius studijų vadovus ir kursus nėra prabanga, tai būtina.
Anot Sertifikuoto finansinio planavimo valdybos, BŽP egzaminuotojai gali pasirinkti iš daugybės studijų šaltinių (nors tai nepatvirtina jokio studijų vadovo ar paslaugų), įskaitant pažymėjimų programas, mokymo kursus plytelėmis ar interaktyvius kursus.
Programos pasirinkimas
Pasirinkdama programą, kuri geriausiai atitinka jūsų poreikius, BŽP valdyba pataria užduoti šiuos klausimus ir gauti atsakymus į juos prieš pasirašant pagrindinę eilutę:
• Koks yra jūsų mokymo programos lygis (jaunesnysis / vyresnysis bakalauro laipsnis, magistro ar daktaro laipsnis)?
• Kiek laiko užtrunka jūsų mokymo programos užpildymas?
• Kiek kainuoja jūsų programa? Ar į šią sumą įeina knygos, testai ir kiti mokesčiai?
• Ar numatote keisti savo programą?
• Kaip jūs planuojate savo kursus? Kaip dažnai siūlomi kursai?
• Ar jūsų nuotolinio mokymo programa siūloma internetu, ar ji yra popierinė?
• Kokie yra jūsų fakulteto įgaliojimai?
• Ar jūsų programoje yra stažuočių ar įdarbinimo paslaugų?
• Apskritai, kaip jūsų programa parengs ką nors būti finansų planuotoju?
Dėmesys „Klausimais grįstam mokymui “
Lemoine pataria BŽP kandidatams studijuoti ir užpildyti atskirus, nustatytus ir atvejo stiliaus klausimus. „Klausimai ir konkrečios finansinio planavimo temos, susijusios su tikruoju egzaminu, keičiasi kiekvienai administracijai ir nėra žinomos akademinėms programoms ar apžvalgų teikėjams prieš pradedant testą“, - sako jis. "Tačiau studentai gali išmokti egzamino stiliaus spręsdami praktikos klausimus."
Apsvarstykite internetinius kursus
Lemoine mėgstamiausia BŽP pasirengimo studijų strategija yra interaktyvus mokymasis internete, pavyzdžiui, asmeniniai internetiniai kursai, kurie, jo teigimu, puikiai tinka profesionaliems studentams. „Šios programos leidžia studentams tiesiogiai bendrauti su dėstytoju ir gali būti archyvuojamos, jei studentas praleidžia sesiją“, - aiškina jis. "Plyta ir skiedinys gali būti per griežti kai kuriems dirbantiems specialistams. Aš asmeniškai noriu, kad programa būtų griežta, išlaikant tinkamumą."
„Go Price“ apsipirkimas - bet įsigykite vertę
Daugelis BŽP studijų vadovų ir programų nėra pigūs, tačiau kai kuriais atvejais gali tekti mokėti daugiau arba rizikuoti gauti tai, už ką mokate. Pavyzdžiui, „Dalton Education“, viena iš pirmaujančių švietimo studijų paslaugų teikėjų, už pagrindinį devynių mėnesių BŽP studijų kursą imasi daugiau nei 7 600 USD - ir tai nepadengia vadovėlių išlaidų. Internetinis kursas gali būti geresnis pasirinkimas už piniginę.
Norėdami rasti išsamų BŽP mokymo programų sąrašą, apsilankykite BŽP valdybos svetainėje. Čia galėsite naudotis trijų kategorijų BŽP valdybos registruotomis studijų programomis:
• Pagal valstiją
• Pagal tipą
• Pagal nuotolinio mokymosi galimybes
Rezervuoti
Pradėkite savo BŽP apžvalgos kampaniją, pradėdami nuo vadovų ir darbaknygių, kainuojančių mažiau nei 50 USD, tačiau padėsite jums greičiau įsisavinti tai, ko turėsite žinoti BGP egzaminams įgyti. „Amazon.com“ čia yra geras sąrašas, įskaitant „Jūsų BŽP sertifikavimo egzamino vadovas“ (už 17 USD) ir „BŽP sertifikavimo egzamino praktikos klausimų darbo knyga“ (už 36 USD).
Esmė
Konkursas tapti finansų planuotoju yra karštas, o ir karščiau. BŽP valdybos teigimu, pramonė iki 2016 m. Augs 41%. Tai reiškia, kad kuo anksčiau išlaikysite BŽP egzaminą, tuo geriau įsitvirtinsite tvirtoje vietoje viename sparčiausiai augančių Wall Street sektorių.
