Portfelio valdytojai eina daugybę pareigybių, dirba įvairių tipų investicinėms įmonėms ir valdo įvairius turto tipus. Norėdami apžvelgti, kaip jūsų gyvenimas gali atrodyti, jei siekėte karjeros portfelio valdymo srityje, mes apklausėme du šios srities specialistus, norėdami sužinoti, kaip įprasta darbo diena.
Adomas Koos, „Libertas“ turto valdymas
Adamas Koos yra „Libertas Wealth Management Group, Inc.“, esančio Ohajo valstijoje, prezidentas, portfelio valdytojas ir vyriausiasis patarėjas finansų klausimais. Jis yra registruotas patarėjas investicijų klausimais ir tarpininkas bei yra įgijęs 7, 63, 31, 24 serijos ir gyvybės, sveikatos bei ilgalaikės priežiūros draudimo licencijas. Jis specializuojasi vertybinių popierių portfelio valdyme, turto kaupimo ir apsaugos, pensijų ir turto planavimo bei pensinio turto valdymo srityse. Jo įmonė naudoja „gynybos pirmiausia“ portfelio valdymo strategiją, kad apsaugotų klientų portfelius nuo praradimo ir padėtų jiems išsaugoti savo lizdo kiaušinius.
Koos paprastai atsibunda 6:30 ryto ir pirmą pusantros dienos valandą praleidžia apžvelgdamas skirtingų turto klasių, sektorių, atskirų akcijų ir ETF tyrimus. Maždaug 8 ryto jis pradeda žiūrėti „išankstinio turgaus“ judėjimą realiuoju laiku ir sužinoti, kaip rinka gali išeiti iš vartų.
Jis eina į biurą apie 9 valandą ryto ir per dieną dažnai būna susitikęs nuo trijų iki keturių susitikimų su klientais, kad peržiūrėtų portfelį ir sudarytų finansinį planavimą. Jis taip pat praleidžia maždaug tris valandas per dieną atsakydamas į el. Laiškus.
„Visą dieną aš tikrinu mūsų portfelių judėjimą realiuoju laiku per biurą arba, jei dėl kokių nors priežasčių esu išvykęs iš biuro, aš nuolat tikrinu savo telefoną“, - sako Koos. "Aš taip pat esu nustatęs perspėjimus apie visas man priklausančias pozicijas, kad, jei kas nors nutiktų investuojant į mūsų portfelius, gaučiau tekstinį pranešimą ir el. Laišką, kad galėčiau nedelsdamas imtis veiksmų." Kadangi jis turi tik keturis valdomus portfelius - akcijas, ETF, obligacijas ir socialiai atsakingas investicijas -, kurie paskirstomi skirtingai kiekvienam klientui, jis gali kasdien stebėti kiekvieno kliento portfelį, nes jie valdo tas pačias investicijas. Tai taip pat yra jo ir komandos komanda.
Paprastai Koos neprekiauja prekybos metu arba iškart po to, kai atidaroma, arba prieš pat ar arti, nors jis stebi, ar rinkose nėra panikos dėl „apokalipsės du kelionių“. Visą dieną jis stebi „Twitter“, „Bloomberg.com“, CNBC.com ir „Marketwatch.com“ naujienas. Dienos pabaigoje jis peržiūri firmos portfelius ir patikrina, ar jūsų abonementuose nėra naujienų, kurių jis galėjo praleisti dienos metu.
Tris naktis per savaitę jis paprastai būna namuose iki 18 val., Kad padėtų šeimos vakarienei ir paguldytų vaikus miegoti. Vieną naktį jis savanoriauja su verslo organizacija, o kitą naktį vėluoja į susitikimus iki 9 val. Jis paprastai praleidžia dar valandą vakaro, surišdamas dienos laisvus galus ir atlikdamas rinkos tyrimus. "Aš galbūt norėčiau palyginti santykinius turto klasių ar akcijų palyginimus. Galėčiau ieškoti tendencijų, kylančių aukštyn ar žemyn sektoriuose, turto klasėse ar visose rinkose", - sako Koos. Jis taip pat savaitgaliais praleidžia dvi tris valandas per dieną.
Be kasdienės veiklos, Koos paprastai praleidžia nuo trijų iki keturių valandų per savaitę, rašydamas straipsnius, komentuodamas ir bendraudamas su žurnalistais. Jis prekiauja tik kartą per savaitę, o tai yra paprasta užduotis, nes visi turi tą patį portfelį. Jei jis mano, kad reikia parduoti akcijas, jis parduoda jas per visas savo klientų sąskaitas.
Pagrindinių renginių metu Koos galėjo skirti papildomo laiko tyrimams. „Savaitė prieš tai, kai 2011 m. Rugpjūčio mėn. Buvo sumažinta JAV iždo skola, aš praleidau visą savaitę ir beveik kiekvieną vakarą degindama žvakę abiejuose galuose, koreguodama stop kainas, atsižvelgdama į trumpas ir atvirkščias pozicijas ir žaisdama skirtingus scenarijus“, - sako Koos. Taip pat, kai rinka pasislenka, jis atnaujina savo pensijų planų klientus, atsižvelgdamas į tai, ką daryti pagal individualius planus, remiantis jo modeliais ir jų tolerancija rizikai.
Jo šeimos gyvenimas yra svarbiausias prioritetas, tačiau darbas lėmė, kad Koos yra gana užimtas ir riboja savo socialinį gyvenimą iki „Buckeye“ futbolo sezono. Jis randa laiko atostogoms, atvykdamas anksti ar išvykdamas vėlai, kai lankosi užmiesčio verslo konferencijoje; jis taip pat leidžia laiką vienoms atostogoms per metus su artimiausia šeima, o kitas - su savo išplėstine šeima. „Paprastai 12–17 žmonių išsinuomoja didelį namą, kuriame visi galime apsistoti savaitę ir šiek tiek susitvarkyti bei surišti“, - sako jis.
Timas Mrockas, „CitrinGroup“
Timas Mrockas yra „CitrinGroup“ generalinis direktorius ir investicijų direktorius Birmingeme (Mičas). Atlikdamas savo dabartinius vaidmenis, jis padėjo eidamas pareigas bankų sektoriuje, vėliau būdamas „CitrinGroup“ vyriausiuoju prekybininku ir operacijų direktoriumi. Jis yra firmos pavyzdinio portfelio kūrimo ir diegimo proceso direktorius, taip pat yra steigėjas jos patariamojoje taryboje investicijų klausimais.
Savo darbo dienas Mrockas pradeda 8.30 val., Pirmenybę teikdamas dienos užduotims. Tada jis praleidžia pusvalandį apžvelgdamas ankstesnės dienos operacijas ir veiklą su visais portfeliais ir nustatydamas prekybos strategijas, kurias reikia vykdyti rinkos valandomis. Nuo 9:30 iki 10:30 jis dirba prie ilgalaikio projekto, susijusio su portfelio sudarymo, įgyvendinimo ir (arba) priežiūros gerinimu. Tada jis praleidžia kitą valandą apžvelgdamas šios dienos rinkos veiklą ir elgesį portfelio srityje. Jis taip pat apžvelgia naujienų istorijas, taikomas jo valdomiems portfeliams ir jų pagrindinei investavimo filosofijai.
Apie 11:30 ryto jis praleidžia pusvalandį prisiregistruodamas su savo komanda ir aptardamas rinkos, ekonominę ir portfelio veiklą, tada daro pusvalandžio pertrauką. Nuo 12:30 iki 13:00 jis vykdo dienos sandorius; tada jis praleidžia dar tris valandas ilgalaikiam projektui su trumpa pertrauka įpusėjus.
Paskutines dvi darbo dienos valandas jis praleidžia apžvelgdamas dabartinės dienos rinkos veiklą ir portfelio elgseną, susitikdamas su savo komanda ir įvertindamas faktinę dieną pagal savo ryto prognozes. Jis užtikrina, kad jo dienos užrašai ir tolesni veiksmai būtų išsamūs, ir teikia pirmenybę kitos dienos užduotims. Mrockas dirba aštuonias – 10 valandų per dieną ir leidžia laiką ir daugumai savaitgalių, tačiau bando rasti pusiausvyrą tarp profesinio ir asmeninio laiko.
Svarbiausia jo kasdienė veikla yra įmonės portfelio aptarimas tiek su kolegomis, tiek su pašaliniais asmenimis, siekiant įžvalgos, kaip tobulėti. „Tai yra galimybė užginčyti prielaidas, išanalizuoti iš skirtingų perspektyvų ir sušvelninti pamirštus pavojus bei galimybes“, - sako Mrockas. Jis stengiasi šią veiklą atlikti bent kartą per mėnesį. Jis taip pat kas mėnesį gilinasi į portfelio elgseną, analizuoja faktinius rizikos ir grąžos rodiklius bei portfelio nukrypimą nuo lūkesčių.
Esmė
Šie du portfelio valdytojai tikrai neturi blogiausių valandų finansinių paslaugų pramonėje - jie dirba ilgomis savaitės valandomis ir keliomis savaitgaliais, tačiau jiems pavyksta rasti laiko šeimai, draugams ir atostogoms. Jie turi skirtingų tipų klientus ir investavimo tikslus, tačiau juos domina rinkos ir investavimo analizė. Jei turite ir šias aistras, tereikia surasti ar sukurti tinkamą savo investicijų filosofijai ir gyvenimo būdui tinkamą portfelio valdymo įmonę.
