Kas yra Investuotojų apsaugos įstatymas?
Investuotojų apsaugos įstatymas yra 2009 m. Doddo ir Franko Volstrito reformos ir vartotojų apsaugos įstatymo, skirto išplėsti Vertybinių popierių ir biržos komisijos (SEK) įgaliojimus, dalis. Aktas nustatė informatoriaus atlygį už pranešimus apie finansinį sukčiavimą, padidino atsakomybę už pagalbą ir bendrininkavimą ir padvigubino SEK finansavimą per penkerių metų laikotarpį. Šis aktas buvo dalis reguliavimo institucijų bandymo užkirsti kelią tam tikroms problemoms, dėl kurių ateityje kilo finansų krizė.
Pagrindiniai išvežamieji daiktai
- 2009 m. Investuotojų apsaugos įstatymas buvo skirtas išplėsti Vertybinių popierių ir biržos komisijos galias. Doddo ir Franko akto dalis buvo sukurta tam, kad ateityje būtų išvengta kai kurių problemų, dėl kurių kilo finansų krizė, pasikartojimo. komitetas pasikonsultuos su SEK dėl reguliavimo prioritetų ir klausimų, susijusių su naujais finansiniais produktais, mokesčių struktūra ir prekybos strategijomis. Pagal įstatymą žurnalistams buvo suteikta didesnė apsauga.
Investuotojų apsaugos įstatymo supratimas
Dar vadinamas 2009 m. Investuotojų apsaugos įstatymu, Investuotojų apsaugos įstatymu įsteigtas Patariamasis investuotojų komitetas, kuris konsultuojasi su SEK. Komitetas renkasi reguliariais intervalais kiekvienais metais ir pataria tokiomis temomis kaip reguliavimo prioritetai ir klausimai, susiję su naujais finansiniais produktais, mokesčių struktūra ir prekybos strategijomis. Jame taip pat teikiamos konsultacijos dėl iniciatyvų, skirtų apsaugoti investuotojų interesus ir skatinti investuotojų pasitikėjimą rinkos vientisumu reikalaujant atskleisti interesų konfliktus ir riziką, susijusią su investiciniais produktais.
Aktas taip pat padidino informatorių, kurie gali pranešti darbdaviams nuo 90 iki 180 dienų nuo pažeidimo nustatymo, apsaugos ir teises. Tai apėmė valdžios institucijos suteikimą valdžios institucijai rekomenduoti pranešėjams pranešti apie 30% sankcijų, kurios viršija 1 mln. USD. Įstatymu taip pat buvo įsteigtas SEC investuotojų apsaugos fondas, kuris skiria išmokas informatoriams. Fondas taip pat remia investuotojų švietimo iniciatyvas.
Tolesnė informatorių apsauga, siūloma pagal šį aktą, apima draudimus darbdaviams žeminti, atleisti, atleisti iš darbo, grasinti ar kitaip diskriminuoti darbuotojus ar agentus, kurie teikia informaciją SEC arba padeda tyrimams. Pranešėjas įgaliotas imtis teisinių veiksmų, jei tokie klausimai įvyksta.
Kitas svarbus akto elementas susijęs su kredito reitingų agentūrų reglamentavimu dėl jų vaidmens rinkoje. Dėl išaugusių interesų konfliktų ir kitų problemų, kilusių dėl šių agentūrų hipotekos krizės, daugelis bankų baigėsi netinkamu rizikos valdymu, keldami grėsmę investuotojams. Naujasis reglamentas reikalauja, kad kredito reitingų agentūros būtų atskaitingesnės ir skaidresnės už savo praktiką.
Ypatingos aplinkybės
2009 m. Doddo ir Franko Wall Streeto reformos ir vartotojų apsaugos įstatymą sukūrė B. Obamos administracija, siekdama pagerinti finansinės sistemos atskaitomybę ir skaidrumą. Šis pokytis buvo atsakas į hipotekinių hipotekų subrendimą, dėl kurio kilo 2008 m. Finansinė krizė. „Dodd-Frank“ buvo sukurtas siekiant užkirsti kelią grobuoniškam skolinimui ir padėti vartotojams suprasti jų skolos sąlygas. Į aktą buvo įtraukta Vartotojų finansinės apsaugos agentūra, kuri reguliuotų hipotekas, automobilių paskolas ir kreditines korteles. SEC buvo suteikti papildomi įgaliojimai, įskaitant leidimą rinkti informaciją, bendrauti su investuotojais ir visuomene bei pradėti investuotojų apsaugos programas.
Taip pat buvo padaryti ankstesnių įstatymų pakeitimai, įskaitant 1970 m. Vertybinių popierių investuotojų apsaugos įstatymą (SIPA) ir 2002 m. Sarbanes-Oxley įstatymą. iki 0, 02% procentų bendrųjų nario pajamų iš vertybinių popierių verslo. JAV iždo paskolų skolinimosi limitas taip pat buvo padidintas nuo 1 milijardo dolerių iki 2, 5 milijardo dolerių. Sarbaneso-Oxley įstatymo pataisomis brokeriai ir prekiautojai buvo įtraukti į VšĮ „Apskaitos priežiūros tarybos“ priežiūros sritį.
Prezidentas Donaldas Trumpas 2018 m. Gegužės mėn. Pasirašė dalinį Doddo ir Franko įstatymo panaikinimą.
2018 m. Gegužę prezidentas Donaldas Trumpas pasirašė dalinį Doddo ir Franko įstatymo panaikinimą, kai Senatas priėmė įstatymo projektą, kuriuo keliems bankams buvo atleista nuo šio įstatymo taikymo. Trumpas teigė, kad įstatymas nesąžiningai pažeidžia kai kurias institucijas ir neleidžia joms skolinti įvairių rūšių įmonėms, įskaitant mažas įmones.
