Turinys
- Finansų planuotojai: pagrindai
- Naujo verslo įgijimas
- Išsilavinimo reikalavimai
- Kur dirba patarėjai?
- Ar finansinis planavimas tinka jums?
- Rezultatai
Žmonės dažnai painioja finansų planuotojo vaidmenį su kitais, panašiais darbais, tokiais kaip finansų patarėjas. Nors šie darbai gali būti panašūs, yra keletas pagrindinių skirtumų. Finansų patarėjas paprastai yra tas, kuris padeda žmonėms tvarkyti pinigus, o finansų planuotojas kuria individualizuotus finansinius planus savo klientams. Abu specialistai taip pat gali skirtis, atsižvelgiant į jų išsilavinimą ir paskyrimus. Finansų planuotojai taip pat gali turėti specialią kompetenciją. Jei galvojate tapti finansų planuotoju, yra keli pagrindiniai dalykai, apie kuriuos reikia galvoti. Ar turite tinkamą išsilavinimą ir įgūdžių, reikalingų sėkmei? Ar tai net teisingas jūsų karjeros kelias? Skaitykite toliau, kad sužinotumėte daugiau apie finansinį planavimą, ir dalyvaukite mūsų viktorinoje, kad padėtumėte priimti pagrįstą sprendimą.
Pagrindiniai išvežamieji daiktai
- Finansų planuotojai padeda žmonėms susitvarkyti su pinigais ir tvarkyti finansinius reikalus. Norint surasti finansinio planuotojo sėkmę, labai svarbu surasti klientus ir sukurti klientų bazę. Norint tapti finansinio planavimo planuotoju, reikia bakalauro laipsnio, taip pat investicijų, mokesčių, turto planavimo kursų. ir rizikos valdymas. Jei jums patinka pardavimai, puikiai sekasi bendrauti su žmonėmis, turite puikius analitinius ir bendravimo įgūdžius bei galite dirbti savarankiškai, finansinis planavimas gali būti jums tinkamas.
Finansų planuotojai: pagrindai
Finansų planuotojai padeda žmonėms susitvarkyti pinigus, kai jie tvarko savo finansinius reikalus. Kaip ir finansų patarėjai, jie padeda savo klientams išsikelti ilgalaikius finansinius tikslus. Šie specialistai įvertina savo klientų gyvenimo etapą, rizikos toleranciją kartu su galimomis investicijomis.
Finansų planuotojai taip pat užsidirba pragyvenimui, padėdami žmonėms rūšiuoti ir pasirinkti investicijas, draudimą ir kitus finansinius produktus. Kadangi daugelis finansų planuotojų taip pat specializuojasi tam tikrose srityse, jie gali teikti klientams pritaikytas paslaugas. Kai kurios iš šių paslaugų apima, bet neapsiriboja, pensijų planavimą, bendrą investicijų analizę, turto planavimą, mokesčių planavimą ir švietimo planavimą.
Naujo verslo įgijimas
Norint surasti finansinio planuotojo sėkmę, būtina rasti klientų, kuriems reikia tų paslaugų, ir sukurti klientų bazę, nes patenkintų klientų nukreipimai yra svarbus naujo verslo šaltinis. Nesvarbu, ar susirasite naujų klientų organizuodami seminarus ar paskaitas, palaikydami socialinius ar verslo kontaktus ar tiesiog skambindami šaltai, susiraskite juos.
Jūsų, kaip finansinio planuotojo, sėkmė priklauso nuo jūsų sugebėjimo surasti ir išlaikyti klientų sąrašą.
Plataus socialinio tinklo turėjimas yra viena iš priežasčių, kodėl daugelis sėkmingų finansų planuotojų įžengia į lauką dirbdami susijusias profesijas, tokias kaip buhalteris, auditorius, draudimo pardavimo agentas, teisininkas ar vertybinių popierių, prekių ir finansinių paslaugų pardavimo agentas.
Išsilavinimo reikalavimai
Finansų planavimo darbdaviai ieško kandidatų, turinčių apskaitos, finansų, ekonomikos, verslo, matematikos ar teisės bakalauro laipsnį. Taip pat naudingi kursai apie investicijas, mokesčius, turto planavimą ir rizikos valdymą. Finansinio planavimo programos tampa vis plačiau prieinamos kolegijose ir universitetuose.
Finansų analitikai taip pat gali kreiptis dėl specialių paskyrimų, tokių kaip Sertifikuotas finansų planuotojas (CFP), Chartered Financial Analyst (CFA) ir Chartered Financial konsultantas (ChFC).
Paprastai norint gauti asmeninį patarėją finansų klausimais nereikia licencijos, tačiau konsultantams, kurie parduoda akcijas, obligacijas, investicinius fondus ar draudimą, gali prireikti licencijų, tokių kaip 6, 7 ar 63 serijos. Šiuos egzaminus administruoja finansų pramonė. Reguliavimo institucija (FINRA) ir norint išlaikyti didžiąją dalį šių egzaminų, turi būti remiama įmonės narės ar savireguliavimo organizacijos.
Kur dirba patarėjai?
Daugiau nei pusė visų finansų patarėjų dirba finansų ir draudimo bendrovėse, įskaitant vertybinių popierių ir prekių brokerius, bankus, draudimo vežėjus ir finansines investicines firmas. Tačiau keturi iš 10 asmeninių finansų patarėjų yra savarankiškai dirbantys asmenys, veikiantys mažose investavimo konsultavimo įmonėse, paprastai miesto vietose.
Darbo statistikos biuro duomenimis, tikimasi, kad bendras finansų analitikų ir asmeninių finansų patarėjų užimtumas 2018–2028 m. Padidės 7%, greičiau nei visų profesijų vidurkis. Tai lemia padidėjusios verslo ir asmenų investicijos, didėjantis savarankiškų pensijų planų skaičius ir didėjantis senjorų skaičius. Asmeniniai finansų patarėjai bus naudingi net daugiau nei finansų analitikai, nes kūdikių augintojai taupo išeidami į pensiją, o geriau išsilavinę ir turtingesni gyventojai reikalauja patarimų dėl investavimo. Be to, žmonės gyvena ilgiau ir turi planuoti finansuoti daugiau pensijos metų.
Ar finansinis planavimas yra tinkama jūsų karjera?
Dalyvaukite šioje viktorinoje ir sužinokite:
Viktorina: Ar finansinis planavimas tinka jums?
1. Ar jums patogu pardavinėti?
A. Galėčiau parduoti savo močiutei bilietą į „SuperNova“ koncertą negarantuodamas, kad jai patiks pasirodymas.
B. Aš galėčiau parduoti savo močiutei tą „SuperNova“ bilietą, tačiau jaučiausi kalta, jei jai nepatiks pasirodymas.
C. Tik blogas žmogus parduotų savo močiutei „SuperNova“ bilietą.
2. Kokiame gyvenimo etape esate?
A. Ką tik baigiau mokslus.
B. Keletą metų išėjau iš mokyklos.
C. Aš dirbau keletą metų, bet esu pasirengęs pokyčiams.
3. Kiek tu esi ekstravertas?
A. Aš buvau beveik kiekvieno klubo, prie kurio kada nors prisijungiau, prezidentas.
B. Aš turiu pakankamai draugų, kad padaryčiau mane laimingą.
C. Gera knyga, kambarys sau ir be pertraukų yra mano idėja apie dangų.
4. Jus galima apibūdinti kaip:
A. Ir analitiškas, ir geras komunikatorius.
B. Analitinis, bet nėra geras komunikatorius, arba geras komunikatorius, bet nėra analitinis.
C. Nei analitinis, nei geras komunikatorius.
5. Darbe aš mieliau darau savo darbą:
A. Visiškai savarankiškai
B. Šiek tiek savarankiškai.
C. Kaip komandos dalis.
6. Man labiausiai patinka tapti planavimo planuotoju:
A. iššūkis sukurti klientų bazę.
B. Savo verslo sukūrimas.
C. Investicijų analizė.
7. Darbo statistikos biuro duomenimis, vidutinės metinės finansinių planuotojų pajamos 2018 m. Buvo 88 890 USD, įskaitant komisinių pajamas. Kaip tu jautiesi dėl to?
A. Aš niekada nebuvau vidutinis ir uždirbsiu daugiau nei mediana.
B. Tai man būtų naudinga.
C. Darbas komisijose mane tik nervina.
Rezultatai
