Kas yra mechaninės investicijos?
Mechaninis investavimas yra vienas iš daugelio būdų pirkti ir parduoti akcijas pagal iš anksto nustatytus kriterijus ar priežastis. Pagrindinis šio požiūrio tikslas yra pašalinti kuo daugiau žmogaus emocinio elgesio. Emocijos dažnai neigiamai veikia racionalius investavimo sprendimus arba juos blogina. Sistemingas investavimo planas iš dalies gali būti pagrįstas veiksniais, kuriuos taiko aktyvus investicijų valdytojas, tačiau dažniausiai jį ketinama įgyvendinti naudojant autopilotą.
Kaip veikia mechaninis investavimas
Mechaninis investavimas gali būti įvairių formų. Tai gali būti taip paprasta, kaip, pavyzdžiui, nustatyto dolerio ar atlyginimo procentų suma į 401 (k) sąskaitą, pavyzdžiui, arba įsipareigojimas pirkti akcijas, kai jų vertė sumažėja iki tam tikro kainos ir pajamų santykio, ir parduoti, kai vertinama. pasiekia aukštesnį iš anksto nustatytą lygį.
Vertinimo žymekliai yra įprasti mechaninio investavimo metu, tačiau techninė analizė taip pat gali būti naudinga automatizuotam investavimo metodui. Kintamieji vidurkiai, nesvarbu, ar paprasti, ar eksponentiniai, 50 dienų, 200 dienų ar kito laikotarpio, gali būti naudojami norint paskatinti pirkti ar parduoti atsargas. Santykinis stiprumo indeksas (RSI) arba svyruojantis vidutinis konvergencijos skirtumas (MACD) yra du kiti populiarūs signalai, pagal kuriuos mechaninis investuotojas nustato prekybos pavedimus.
Kad ir kokius kriterijus taikytų investuotojas, idėja yra pašalinti subjektyvius jausmus ir spėliones iš prekybos akcijomis (ar kitais vertybiniais popieriais) ir laikytis disciplinuoto požiūrio. Mechaninis investavimas gali būti laikomas panašiu į pasyvų investavimą, kai pinigai paprastai naudojami nuosekliai tam tikram laikui bėgant, tačiau taikomi bent tam tikri apgalvoti kriterijai.
Mechaninė investavimo strategija pagal pavadinimą
Viena iš labiausiai paplitusių mechaninių investavimo sistemų yra vadinama „Dow Dogs“. Ši strategija apima 10 akcijų įsigijimą „Dow Jones Industrial Average“, kurių kiekvienų metų pradžioje gaunamas didžiausias dividendų pajamingumas. Šie dideli dividendų pajamingumai paprastai atsiranda dėl prastų arba per mažų ankstesnių metų investicijų rezultatų. Tikimasi, kad per ateinančius metus atsargos pasikeis. Portfelis kiekvienais metais koreguojamas įtraukiant tik 10 didžiausiai pajamingų akcijų. Mechaninio investavimo šalininkai sako, kad naudojant šį investavimo metodą, kaip ir kitas iš anksto nustatytas strategijas, pašalinamos žmogaus paklaidos, dažnai atitraukiančios nuo racionalaus investavimo elgesio.
