Kas yra savitarpio fondas?
Investicinio fondo apvyniojimas, dar žinomas kaip investicinių fondų patariamoji programa arba apmokestinimo sąskaita, yra asmeninio turto valdymo paslauga, suteikianti investuotojams galimybę gauti individualizuotų patarimų ir didelį savitarpio fondų fondą. Investicinių fondų apvyniojimo programas dažniausiai siūlo visų paslaugų maklerio įmonės. Paprastai investuotojas gali pasirinkti iš pasirinkto investicinių fondų sąrašo, kuris paprastai siūlomas su pardavimo nuolaidomis. Investuotojas sumoka metinį mokestį už bendrą sąskaitą, vadinamą įvyniojimo mokesčiu.
Pagrindiniai išvežamieji daiktai
- Naudodamos savitarpio fondų aplanką, finansinės firmos suteikia investuotojams galimybę gauti individualizuotų patarimų ir didelį savitarpio fondų fondą. Investicinių fondų apipavidalinimas taip pat vadinamas investicinių fondų patariamuoju įrašu ar apsegimo sąskaita, kurį paprastai teikia visų paslaugų makleriai. Programos leisti klientams sudaryti asmeniniams poreikiams pritaikytą investicinių fondų portfelį atsižvelgiant į jų rizikos toleranciją, amžių, tikslus ir kitas investavimo galimybes. Kadangi investicinių fondų pakavimui paprastai reikia mažiausiai 25 000 USD investicijų, juos paprastai naudoja didelės grynosios vertės klientai.. „Robo“ patarimų platformos siūlo mažesnio biudžeto variantą, teikdamos automatizuotą tų pačių investicijų profiliavimo ir portfelio kūrimo paslaugų versiją su mažesniais mokesčiais.
Įvadas į investicinius fondus
Kaip veikia savitarpio fondo pakavimas
Investicinių fondų pakavimo programos gali būti geras pasirinkimas didelę vertę turintiems klientams, norintiems sukurti pritaikytą investicinių fondų portfelį. Investicinių fondų apvyniojimo programos leidžia investuotojams sudaryti investicinių fondų portfelį, atsižvelgiant į jų pageidavimus ir tikslus. Paprastai investicinėms investicinėms sąskaitoms reikia mažiausiai 25 000 USD investicijų.
Investicinių fondų pakavimo programoje investuotojai gali dirbti su finansų patarėjais ir jiems bus suteiktas pasirinktas fondų sąrašas. Finansų patarėjas gali kartu su klientu sukurti individualų portfelį, pagrįstą kliento tikslais ir tolerancija rizikai. Finansų patarėjai paprastai siūlys paskirstyti investicinių fondų portfelį pagal kliento individualų investavimo profilį. Investuotojai, investuojantys į savitarpio pagalbos fondų programas, gali gauti naudos iš mažesnių prekybos išlaidų ir profesionaliai patariamo portfelio, atsižvelgiant į jų suasmenintus investavimo interesus. Metinis įvyniojimo mokestis paprastai yra pagrindinės su portfeliu susijusios išlaidos. Metinis įvyniojimo mokestis paprastai yra pakopinis, atsižvelgiant į programos turtą. Tai gali svyruoti nuo maždaug 0, 25% iki 3%, priklausomai nuo programos, ir pridedama prie metinių veiklos mokesčių, kuriuos nustato portfelio fondai.
Investicinių fondų įvyniojimais investuotojas bendradarbiauja su konsultantu, kad sukurtų portfelį; teikiant Robo patariamąsias paslaugas, procesas yra automatizuotas.
Investicinių fondų pakavimo varžybos
Investicinių fondų apvyniojimo programos gali būti geras pasirinkimas investuotojams. Tačiau augantis „Robo“ patarėjų skaičius sukūrė konkurenciją šioms programoms. Dėl to daugelis pilnaverčių brokerių firmų savo klientams pradėjo siūlyti „Robo“ patarimų alternatyvas. „Schwab“ intelektualieji rinkiniai yra vienas iš pavyzdžių.
Robo patarimų platformos paprastai teikia tas pačias investicijų profiliavimo ir portfelio kūrimo paslaugas. Jie teikia keletą papildomų pranašumų tuo, kad paslauga yra automatizuota, mokesčiai gali būti mažesni, o investicijų minimumai paprastai yra mažesni. Esant mažesnėms minimalioms investicijoms, „Robo“ patarimų apvyniojimo programos gali būti siūlomos investuotojams, norintiems sukurti valdomus portfelius, kurių tik 5000 USD. Šiuo metu dauguma „Robo“ patariamųjų programų naudojasi biržoje prekiaujamais fondais (ETF), o ne investiciniais fondais.
„Robo“ patariamosios programos paprastai siūlo ETF, o ne investicinius fondus, įtrauktus į investicinių fondų įvyniojimus, ir investuotojai gali jais naudotis tik turėdami bent 5 000 USD, palyginti su 25 000 USD minimumu, kuris būdingas įvyniojimams.
Investicinio fondo kaupimo programos investavimas
Daugumoje paslaugų teikiančių brokerių įmonių investuotojai ras investicinių fondų apvyniojimo programas. UBS ir Schwab yra du pavyzdžiai. Šios programos leidžia investuotojams susikurti investicinių fondų be pakrovimo portfelius, pridedant tik nedidelį metinį mokestį už specialistų teikiamą paramą portfelio valdymui.
