Investicinę komandą, daugumoje pirkėjų, sudaro keli sluoksniai, įskaitant portfelio valdymą, prekybą, portfelio analizę, riziką, atitiktį ir teisines komandas. Kiekvienas sluoksnis yra būtinas komponentas norint užtikrinti, kad portfelis būtų valdomas pagal patikėtinio ir kliento nurodymus. Portfelio analitikas dirba su daugeliu komandos sluoksnių.
Uždaviniai ir švietimas
Portfelio analizė yra labai kruopštus ir išsamus darbas, kuriam reikalinga stipri finansinė patirtis per ankstesnę patirtį ir išsilavinimą. Nors finansų, ekonomikos ar apskaitos bakalauro laipsnis yra dažniausiai pasitaikantis išsilavinimo reikalavimas, daugelis portfelio analitikų turi aukštąjį išsilavinimą.
Portfelio analitikų reikalaujamos darbo pareigos labai skiriasi įmonėse. Nepaisant skirtumų, portfelio analitikai paprastai atlieka keletą bendrų pareigų, pavyzdžiui, atlieka išsamią portfelio analizę ir rengia ataskaitas. Į portfelio analizę įtrauktas skirtingų pramonės šakų palyginimas, istorinių tendencijų įvertinimas ir finansinės metrikos bei norminių / teisinių apribojimų, galinčių turėti įtakos portfeliui, supratimas. Portfelio analitikai dažnai naudojasi specialiomis programomis, kurios portfelio našumą priskiria atskiriems vertybiniams popieriams ar turto paskirstymui. Portfelio analitikai taip pat gali vesti susitikimus su klientais ir perduoti klientams informaciją apie portfelį, o vadovams - klientų reikalavimus. Dažnai portfelio analitikai tampa portfelio valdytojais ar kitais investicinės komandos nariais, atsakingais už investavimo sprendimų priėmimą.
Kompensacija
Metinis portfelio analitikų atlyginimų intervalas svyruoja tarp 54 000–108 000 USD, o vidutinis atlyginimas yra 78 140 USD („Glassdoor“ duomenimis). Pranešama, kad skatinamosios kompensacijos (metinės premijos) yra vidutiniškai apie 11 322 USD, o vidutinė bendra kompensacija padidėja iki 89 265 USD. Bendros kompensacijos portfelio analitikams gali skirtis priklausomai nuo metų patirties ir firmos tipo, o skirtumas dažnai padalijamas tarp metinės algos ir skatinamosios kompensacijos.
Be to, geografinė padėtis vaidina pagrindinį vaidmenį kompensuojant. Pavyzdžiui, Niujorko didmiesčių portfelio analitikai gali sudaryti iki 23% daugiau nei šalies vidurkis. Galiausiai portfelio analitikai gauna daugiau atlyginimo nei jų kolegos. Kaip rašo „Tegelikult.com“, „vidutiniai portfelio analitikų atlyginimai už darbą visoje šalyje yra 33% didesni nei vidutinis atlyginimas už visus darbo skelbimus visoje šalyje“, parodant bendrą šių darbo vietų kompensaciją.
Apatinė eilutė
Portfelio analitikai turi jaudinantį vaidmenį dirbdami tarp investicinių komandų sluoksnių, leidžiantį jiems paliesti įvairius investavimo organizavimo aspektus - nuo portfelio valdymo iki rizikos ir teisinio. Tai yra geras būdas nustatyti, koks investavimo organizavimo aspektas domina būsimas galimybes.
