Kas yra senatvės pajamų sertifikuotas specialistas?
Sertifikuotas pensinio amžiaus profesionalas (RICP) yra finansų specialistas, kurio specializacija yra pensijų pajamų planavimas. Finansų specialistai uždirba RICP paskyrą po to, kai vykdo pensijų specialistų programą.
Įgiję RICP pataria pensininkams ir pensininkams, kaip geriausiai panaudoti sukauptą turtą pensijai, norint patogiai gyventi įgyvendinant realų biudžetą ir neišnaudojant pinigų per anksti.
Pagrindiniai išvežamieji daiktai
- Pensinio amžiaus sertifikuotas profesionalas (RICP) specializuojasi pensijų pajamų planavime. RICP yra paskirtas specialistams, baigusiems RICP mokymo programą. RICP padeda pensininkams ir artimiesiems išeinantiems į pensiją tvariai naudoti sukauptą turtą.
RICP supratimas
RICP programą sudaro trys kursai: išėjimo į pensiją procesas, strategijos ir sprendimai; pensijų pajamų šaltiniai; ir pensijų pajamų plano tvarkymas. Programa skirta finansų specialistams, kurie jau turi plataus masto finansinio planavimo įgaliojimus, pavyzdžiui, užsakomąjį finansų konsultantą, atestuotą finansinį planuotoją ar užsakomąjį gyvenimą atsakingą asmenį arba kurių verslas jau pabrėžia pensijų pajamų planavimą.
Kandidatai privalo turėti trejų ir dar trejų metų atitinkamą darbo patirtį. Kandidatai taip pat privalo baigti tris internetinius kursus ir išlaikyti 100 klausimų egzaminą. RICP turi laikytis etikos kodekso ir atitikti tęstinio mokymo ir atskaitomybės reikalavimus.
Norėdami dalyvauti RICP programoje, kandidatai jau turi būti finansų profesionalai, tokie kaip atestuotas finansų konsultantas, atestuotas finansų planuotojas arba atestuotas gyvybės draudėjas.
Amerikos koledžas
Amerikos finansinių paslaugų koledžas Bryn Mawr mieste, Pensilvanijoje, ne pelno siekianti organizacija, siūlanti finansines paslaugas švietime, sukūrė RICP paskyrą, kad ji patenkintų didėjančio Amerikos pensininkų ir beveik pensininkų pensijų populiacijos finansinio planavimo poreikius. Žinios, reikalingos kaupiant pensijas ir naudojant šias santaupas norint gauti patogias ir ilgalaikes pajamas išėjus į pensiją, yra du atskiri subjektai.
Nors daugelis finansų specialistų turi patirties patariant ir padedant asmenims kaupti pensinį turtą, didėjantis pensininkų skaičius reiškia, kad reikia didelių žinių, kaip tą turtą valdyti ir naudoti.
Tuo pačiu metu mažiau patarėjų turi patirties tokiose srityse, kaip nustatyti šiuos dalykus:
- Kai klientas yra finansiškai pasirengęs išeiti į pensijąTaise, kuria turėtų būti pašalintos pensijos, kaip turėtų pasikeisti asmens turto paskirstymas pensijos metuTinkamiausias amžius, kai asmuo pradeda reikalauti socialinės apsaugos išmokųKaip mokėti už sveikatos priežiūrą ir slaugos namus namuosePagal gyvenimo mokestį planavimas pensijai būstas
RICP specialistai mokomi tam, kad padėtų klientams išlaikyti įprastą gyvenimo lygį per visą išėjimo į pensiją, pašalinti pajamų spragas, sudaryti turto planą ir apriboti riziką.
Greitas faktas
Dėl didėjančio pensininkų skaičiaus atsiranda poreikis finansų specialistams, kurie gali padėti žmonėms optimaliai naudoti savo turtą išėjus į pensiją, o ne tik taupyti senatvei.
Amerikos finansinių paslaugų koledžas savo tinklalapyje pažymi, kad „padėjo profesionalams įgyvendinti savo karjeros tikslus per griežtą ir praktinį finansinių paslaugų švietimą“. Jame priduriama, kad „nuo mūsų pirmojo finansinio paskyrimo 1927 m. Sukūrimo - prestižinio„ Chartered Life Underwriter® “(CLU) draudimo specialybės - iki neseniai mūsų paskelbto naujoviško pensinių pajamų sertifikavimo specialisto (RICP) paskyrimo, Kolegijos fakultetas toliau tobulėja ir tobulėja. pristatyti novatoriškas programas, tenkinančias kintančios finansinės padėties poreikius “.
