2018 m. „Vanguard Group“, behemotas Malvernas, Pag. Registruotas patarėjas dėl investicijų, pagaliau pranoko „Fidelity Investments“ kaip 401 k (valdomo) turto (AUM) lyderį ir stebėjo 5, 3 trilijono USD. „Vanguard“ sėkmė iš esmės sietina su pigių indeksų fondų populiarumu kartu su viso aptarnavimo 401 (k) valdymo skyriumi.
Iš tiesų, pasak Johno Bogle'io, kuris sukūrė pirmąjį indeksuotą investicinį fondą 1975 m., Įkūręs „Vanguard Group“ ir kuris mirė 2019 m. Sausio mėn., Būdamas 89 metų, knygos, indekso fondų sėkmė greičiausiai lems tik saujelę pinigų tvarkymo firmos, kontroliuojančios pusę visų JAV akcijų. „Vanguard“ atveju vienkartinis apsipirkimas pritraukė pensininkų planų rėmėjus.
Pagrindiniai išvežamieji daiktai
- „Vanguard“ grupė yra didžiausia investicijų valdytoja pagal valdomą turtą, jos antraštėje yra 5, 3 trilijono dolerių.Vanguard pirmiausia žinomas dėl plataus pigių indekso fondų pasirinkimo. Remiantis apklausa, plano rėmėjai „Vanguard“ skyrė aukščiausią balą sritis, susijusias su investicijomis, svetainių ir internetinių paslaugų teikimą, fondų operacijų mokesčius, problemų sprendimą, investavimo galimybes ir mokesčių skaidrumą.
„Vanguard 401“ (k) plano paslaugos
Per savo institucinę investuotojų grupę „Vanguard“ siūlo daugybę 401 (k) dydžio valdymo paslaugų, pradedant nuo plano sudarymo ir analizės ir baigiant investicijų valdymo priežiūra. Plano rėmėjams paskiriamas ryšių su klientais vadybininkas, kuris teikia kasdienę paramą visais plano valdymo aspektais.
Be to, lengvai prieinami Darbo pensijų pajamų įstatymo (ERISA) konsultantai, kurie gali išspręsti kylančias reguliavimo ir atitikties problemas. Galiausiai, „Vanguard“ portfelio peržiūros skyrius glaudžiai bendradarbiauja su plano rėmėjais, kad patikrintų ir nuolat stebėtų išorės fondų valdytojus.
„Vanguard“ daug investavo į savo „back-office“ sistemas, kad teiktų pažangiausias planų administravimo ir apskaitos paslaugas. Dėl to klientams labai naudinga supaprastintos procedūros, kurios sumažina jų sąnaudas ir nustato sritis, kuriose galima patobulinti dalyvavimą plane.
Rinkodaros konsultacijų bendrovės „Cogent Reports“ atliktame tyrime plano dalyviai įvertino „Vanguard“ aukščiausiu bendru pasitenkinimu.
Kaip „Vanguard“ sekasi teikiant 401 (k) valdymo paslaugas?
Remiantis rinkodaros konsultacijų bendrovės „Cogent Reports“ atliktu tyrimu, plano dalyviai įvertino „Vanguard“ aukščiausiu bendru pasitenkinimu ir specialiai užėmė pirmą vietą šiose kategorijose:
- Investicijų našumasInternetinės ir internetinės paslaugosFondų operacijų įkainiaiProblemų sprendimasPasirinkimo galimybių plotisMokumo skaidrumasEnrolų susirinkimai
Kai plano rėmėjų buvo paprašyta įvertinti bendrą pasitenkinimą savo plano teikėju, 83% „Vanguard“ klientų išreiškė didžiausią pasitenkinimą savo paslaugomis. Tuo tarpu vidutinis plano teikėjo pasitenkinimo rodiklis buvo tik 62%. Tyrimo metu taip pat nustatyta, kad „Vanguard“ užėmė pirmąją vietą šiose srityse:
- Sandorio proceso tikslumas ir savalaikiškumasPlano administravimo palaikymasForm 550 paraiškų teikimo palaikymasKvalifikacija investuojant į fondo sąnaudasKompensacijos informacijos kokybė ir aiškumasMokumo skaidrumasPlano administravimo mokesčiai
Plano rėmėjai prisiima patikėtinę atsakomybę už tai, kad investicijų valdymo mokesčiai, atsižvelgiant į teikiamas paslaugas, būtų pagrįsti. Remiantis „NerdWallet“ atlikta geriausių 2018 m. „IRA“ paskyrų apklausa, „Vanguard“ buvo vertinama kaip viena didžiausių pagal išlaidų vertę pagal pilnų paslaugų plano rėmėjus.
