Kas yra sintetinis akredityvas?
Sintetinis akredityvas (SLC) yra iš anksto finansuojama, apyvartinė priemonė, garantuojanti, kad bus sumokėtas nurodytas mokėjimas. Akredityvai gali būti struktūruoti įvairiais būdais. Apskritai skirtingus akredityvų tipus galima suskirstyti į dvi kategorijas: finansuojamus ir nefinansuojamus.
Pagrindiniai išvežamieji daiktai
- Sintetinis akredityvas yra akredityvas, kurį bankas išankstiniu finansavimu davė uždarymo dieną, o ne tada, kai lėšos buvo paimtos pagal poreikį. Skolos vertinamos kaip mažesnės rizikos nei įprasti akredityvai, nes jie paprastai pašalina sandorio šalies riziką. Visų rūšių akredityvai yra plačiai naudojami tarptautinėje prekyboje. Pardavėjas gali reikalauti SLC, nes jis turi daug rizikos valdymo pranašumų, palyginti su standartiniu, nefinansuotu akredityvu.
Supratimas apie sintetinius akredityvus
Akredityvai dažniausiai teikiami kaip netiesioginės, apyvartinės priemonės. Šios priemonės teikia paramą iš banko, siūlydamos antrą finansavimo eilutę, kuri padeda užtikrinti pirkėjo sumokėjimą pardavėjui. Sintetinis akredityvas imituoja standartinę nefinansuotą kredito liniją, tačiau reikalingas gilesnis ryšys su sudėtingesnėmis nuostatomis. Sintetinis akredityvas yra visiškai finansuojamas pinigais, paskirtais į nurodytą sąskaitą, kai akredityvas pasirašomas, o ne naudojamasi.
Sintetiniai akredityvai taip pat gali būti žinomi kaip visiškai finansuojami akredityvai. Sukūrus visiškai finansuojamą akredityvą, gali tekti sumokėti atskirus sąskaitos mokesčius arba galbūt tam tikras kaupiamąsias palūkanas, kol lėšos yra laikomos.
Akredityvai plačiai naudojami tarptautinėje komercijoje. Reikalingą akredityvo tipą paprastai nustato pardavėjas. Kai kurie pardavėjai gali priimti netiesioginius akredityvus, o kiti reikalauja finansinio, sintetinio akredityvo. Pasikliaudami akredityvais, pardavėjai gali užtikrinti, kad pirkėjo lėšas gaus laiku ir reikiama suma. Jei pirkėjas negali visiškai įvykdyti pirkimo, bankas padengs visą ar likusią sumą.
Pavojai
Sintetiniai akredityvai suteikia dar didesnį likvidumą ir užtikrintumą, nes lėšos buvo iš anksto išdėstytos banke. Tai padeda padaryti lėšas greitesnes. Dėl to sintetiniai akredityvai efektyviai pašalina bet kokią sandorio šalies riziką pardavėjui.
Sintetiniai akredityvai yra plačiai naudojami tarptautinėje prekyboje, siekiant palengvinti importuotojų, eksportuotojų ir tarpininkų prekybą. Be kitos sandorio šalies rizikos, riziką, kurią SLC padeda sušvelninti, gali sudaryti valiutos rizika, kalbos barjerai ir tarpvalstybiniai mokesčių klausimai.
Gauti akredityvą
Didelės įsitvirtinusios įmonės, užsiimančios tarptautine prekyba visame pasaulyje, paprastai palaikys tvirtus ryšius su finansų įstaiga, tvarkančia jų akredityvo susitarimus. Visų rūšių akredityvai yra skolinimo forma. Tam reikia, kad verslas atitiktų nurodytus kredito pasiūlos standartus. Taigi akredityvo gavimas gali apimti komercinio kredito užklausą ir (arba) kredito ataskaitas.
Komercinio kredito balai skiriasi nuo individualių kredito taškų tuo, kad daugeliui didelių įmonių kredito reitingų agentūros pažymi įmonės kredito reitingą. Patobulinti santykiai su vienu kredito rašto teikėju yra geriausi, nes finansų įstaiga gali naudoti vieną sąskaitą tvarkydama bet kokį finansuojamą ir nefinansuotą akredityvo išdavimą.
Daugelis didelių bendrovių, vykdančių tarptautines operacijas, paprastai stengsis bendradarbiauti su dideliu tarptautiniu banku, kuris gali palengvinti greitą ir efektyvų duomenų apdorojimą keliose šalyse. Sintetiniai akredityvai yra ypač naudingi šiuo atžvilgiu, nes bankas valdo operacijų veiklą, o lėšos yra suteikiamos nedelsiant.
Skirtingi kreditų tipai
Yra keletas skirtingų rūšių akredityvų ir akredityvų nuostatų. Apskritai, visų rūšių akredityvai bus finansuojami arba nefinansuojami. Be to, akredityvai taip pat gali būti ženklinami arba išdėstomi taip:
- Komerciniai akredityvai: Verslas palaiko ryšius su banku, kuris moka tiesiogines išmokas pardavėjui. Rezerviniai akredityvai (SLOC): reikalauti, kad bankas sumokėtų gavėjui / pardavėjui tik tuo atveju, jei pirkėjas, gavęs laišką, to negali padaryti. kredito: kaip besisukanti kredito linija. Leidžia verstis tam tikru limitu. Patvirtinti akredityvai: suteikite papildomą garantiją iš antro banko. Tiems, kurie nori dar labiau sumažinti sandorio šalies riziką.Atnaujinamas akredityvas: Akredityvo sąlygas galima pakeisti bet kuriuo metu.Neatšaukiamas akredityvas: Kredito rašto sąlygų pakeitimų negalima atlikti negavus visų sutikimo. Susijusios šalys.Reed sąlyginis akredityvas: Siūlo tam tikrą avanso sumą.Žaliosios sąlygos akredityvas: Siūlo sumokėti po nurodyto sandėliavimo pranešimo.
Realus pasaulinis sintetinio akredityvo pavyzdys
Didelis tarptautinis bankas gali siūlyti akredityvus pirkėjams rinkose, esančiose ne jų gimtojoje šalyje, atsižvelgiant į tai, kad šiems pirkėjams gali būti sunku savarankiškai gauti tarptautinį kreditą. Pavyzdžiui, JAV įmonė, vykdanti didelę verslo apimtį, pavyzdžiui, Kinijoje, gali norėti bendradarbiauti su Kinijos banku tvarkyti jų akredityvų sutartis. Išleisdamas akredityvus JAV bendrovėms, Kinijos bankas gali padėti savo šalies importuotojams sumažinti šalies riziką. Ši tvarka taip pat gali sumažinti kredito riziką ir valiutos riziką susijusioms šalims.
