Turinys
- Investavimas į obligacijų ETF
- LQD
- VCSH
- VCIT
Priklausomai nuo jūsų gyvenimo etapo ar turto paskirstymo jūsų portfelyje, obligacijos gali būti tvirtas pasirinkimas siekiant užtikrinti fiksuotų pajamų stabilumą ir apsidrausti nuo rizikingesnių nuosavybės vertybinių popierių.
Įmonių obligacijų kategorijoje investicinis laipsnis reiškia aukščiausią įmonės kredito kokybę. Kredito reitingų agentūra, tokia kaip „Standard and Poor's“ ar „Moody's“, gali būti laikoma investicinio lygio emisija, kurios reitingas „BBB“ ar aukštesnis yra „BBB“ ar aukštesnis. Viskas, kas yra žemesnė už šį „BBB“ reitingą, laikoma neinvestuojamu. Jei įmonės ar obligacijos reitingas yra „BB“ ar žemesnis, ji vadinama „junk“ kategorija, tokiu atveju tikimybė, kad įmonė grąžins išleistą skolą, laikoma spekuliatyvia. Čia apžvelgiame investicinio lygio ETF.
Pagrindiniai išvežamieji daiktai
- Gerai diversifikuoti portfeliai turėtų būti šiek tiek paskirstomi įmonių obligacijoms.ETF yra puikus būdas gauti tokio tipo obligacijas įvairiai, bet pigiai. Čia apžvelgiame tik 3 iš daugelio ETF, kuriuose yra investicinio lygio obligacijų..
Investavimas į obligacijų ETF
Palūkanų normos daugelį metų buvo žemos, todėl aukso standartas, JAV iždai, tapo mažiau patrauklus. Štai ten ir yra investicinio lygio įmonių obligacijos. Daugeliu atvejų įmonių obligacijos pasižymi žymiai didesniu pajamingumu, be tokios pat reikšmingos rizikos. Taip, korporacijos retais atvejais bankrutuoja, tačiau investicinio lygio obligacijos yra nukreiptos į įmones, turinčias puikius kredito reitingus ir labai mažą įsipareigojimų neįvykdymo riziką.
Problema ta, kad institucinių obligacijų rinkimas yra įgūdis, kurį geriausiai palieka ekspertai, o jų mokesčiai gali lengvai sukaupti pelną. Laimei, yra keletas aukštos kokybės investicinio lygio įmonių obligacijų, kuriomis prekiaujama biržoje (ETF), kurios yra palyginti nebrangios ir labai likvidžios. Jūs taip pat išvengsite klaidų, susijusių su laiku, dėl rinkos, kuri paprastai kyla mėgėjams investuotojams. Daugelis investuotojų į obligacijas ir obligacijų ETF turėtų žiūrėti kaip į strateginį turtą, „pirkti ir laikyti“ investiciją, kuri tarnauja konkrečiam tikslui paskirstant bendrą turtą.
Investuodami į įmonių obligacijas, investuotojai susiduria su kredito rizika, pavyzdžiui, įsipareigojimų neįvykdymo ir aukštesnio lygio rizika.
Jei ieškote kelių gerų įmonių obligacijų pasirinkimo galimybių, kad galėtumėte suapvalinti savo portfelį, čia yra keletas ETF, kurie išauga virš savo kolegų. Lėšos buvo parinktos atsižvelgiant į valdomo turto (AUM) ir bendrų rezultatų rezultatus. Visi duomenys apie 2020 m. Sausio 15 d.
1. „iShares“ „iBoxx“ investicinio laipsnio įmonių obligacijų ETF
- Pažymėjimas: LQDIssuer: Valdomi „BlackRockAssets“: 35, 3 milijardo USD2019 Našumas: 17, 37% Išlaidų santykis: 0, 15%
Tai yra didžiausias iš korporacijų obligacijų ETF ir grąža siekia 5, 75% nuo jo įkūrimo 2002 m. Fondas seka „Markit iBoxx USD“ likvidžių investicijų laipsnio indeksą, maždaug 90% savo turto investuodamas į indekso vertybinius popierius, o likutis - grynaisiais. lėšų. Šiuo metu yra 1971 valdos, labai linkusios į bankų ir vartotojų neciklinį sektorių. Tarp geriausių įmonių obligacijų emitentų yra „Anheuser-Busch InBev SA / NV“ (BUD), „GE Capital International Holdings Corporation“ ir „Goldman Sachs Group“ (GS).
LQD mažas išlaidų santykis ir tvirti našumo rodikliai daro jį patraukliu pasirinkimu. Dvylikos, trejų ir penkerių metų grąža yra atitinkamai 16, 8%, 6, 48% ir 4, 62%.
2. „Vanguard“ trumpalaikių įmonių obligacijų ETF
- Birželis: „VCSHIssuer“: Valdytas „VanguardAssets“: 25, 9 milijardo USD2019 Našumas: 7, 02% Išlaidų santykis: 0, 05%
Trumpalaikės obligacijos paprastai pergyja per vienerius penkerius metus, o jų pajamingumas yra mažesnis nei ilgesnio laikotarpio pusbrolių. Šis fondas seka „Barclays“ JAV 1-5 metų įmonių obligacijų indeksą ir investuoja apie 80% savo turto į lyginamojo indekso vertybinius popierius. Šiuo metu yra 2 198 valdų, kurios beveik visiškai atstovauja finansų ir pramonės sektoriams. Tarp obligacijų, kurių terminas yra vieneri ar treji metai, ir obligacijų, kurių terminas yra treji – penkeri metai, yra gana tolygus derinys.
Vienas iš trumpalaikių obligacijų pranašumų yra tas, kad jos yra mažiau jautrios kylančioms palūkanų normoms - ką reikia dar kartą apsvarstyti keičiantis Federaliniam rezervui. Fondo pasibaigianti dvylikos, trejų ir penkerių metų grąža yra atitinkamai 6, 90%, 3, 36% ir 2, 71%.
3. „Vanguard“ vidutinės trukmės įmonių obligacijų ETF
- Pažymėjimas: „VCITIssuer“: Valdomas „VanguardAssets“: 26, 3 milijardo USD2019 Našumas: 14, 1% Išlaidų santykis: 0, 05%
Šis fondas naudoja indekso atrankos strategiją, kad atitiktų savo lyginamojo indekso - „Barclays“ JAV 5–10 metų įmonių obligacijų indekso - rezultatus. Šiuo metu VCIT yra 1 781 akcijų paketas, iš kurių didžioji dauguma atstovauja korporacijoms, kurių reitingas yra „A“ arba „Baa“. Mažiausiai 80% savo turto „Vanguard“ investuoja į indekso vertybinius popierius.
Dvylikos, trejų ir penkerių metų metinė grąža, atitinkamai 14, 06 proc., 5, 74 proc. Ir 4, 42 proc., Yra tvirta, atsižvelgiant į bendras rinkos sąlygas. Kaip ir kiti „Vanguard“ fondai, šis yra gana nebrangus, per metus imantis tik 5 bazinius taškus.
