Kas yra prekybos leidimas?
Prekybos leidimas nurodo galios lygį, kurį klientas patikėjo makleriui ar agentui. Prekybos leidimas nustato, kokius veiksmus agentas gali atlikti, pavyzdžiui, pirkti ar parduoti. Tai gali būti panaši į įgaliojimo koncepciją ir dažnai bus aptariama, kai investuotojas bendrauja su nauju finansų patarėju ar brokeriu. Paprastai tariant, leidimas prekiauti reiškia, kam suteikiama prieiga prie prekybos investuotojo vardu, ir kokius leidimus jie turi.
Kaip veikia prekybos leidimas
Prekybos leidimų lygiai leidžia investuotojui suteikti tam tikros rūšies prieigą trečiajai šaliai, kad ji galėtų prekiauti nurodytoje sąskaitoje. Paprastai leidimas prekiauti tampa apsvarstymu, kai asmuo nusprendžia užmegzti ryšius su finansų specialistu dėl finansinių patarimų paslaugų. Asmuo gali norėti suteikti šiam specialistui prieigą prie jau įsteigtų investicinių sąskaitų arba jis gali atidaryti naują sąskaitą norėdamas paskirti prieigą.
Paprastai yra dviejų tipų prekybos leidimų lygiai: visiškas prekybos leidimas ir ribotas prekybos leidimas. Norint nustatyti šiuos prekybos leidimo lygius, pirminės sąskaitos turėtojui reikia sutikti su leidimu per oficialiai dokumentais patvirtintą susitarimą.
Prekybos leidimų lygiai
Paprastai asmuo trečiajai šaliai gali suteikti ribotą prekybos leidimą arba visišką prekybos leidimą.
Ribotas prekybos leidimas: Šis leidimas leidžia brokeriui, finansų patarėjui ar kitam paskirtam agentui sudaryti sandorius su lėšomis, esančiomis investicinėje sąskaitoje. Ribotas prekybos leidimas trečiosios šalies agentui suteikia galimybę pirminės sąskaitos turėtojo vardu veikti pelningai.
Visas prekybos leidimas: Visas prekybos leidimas yra plačiausias agento turimas leidimas. Kartais tai taip pat gali būti vadinama įgaliojimu. Gavęs pilną prekybos leidimą, atstovas gali atlikti visas pagrindinės sąskaitos savininko turimas sąskaitos operacijas. Turėdamas pilną prekybos leidimą, atstovas taip pat gali prieiti prie lėšų ir jas atsiimti.
Autorizacijos procesai ir procedūros
Prekybos leidimų dokumentai yra įprasta praktika daugumoje tarpininkavimo firmų. Visos pramonės brokerių įmonės nuo Edwardo Joneso iki Morgano Stanley pasiūlys savo klientams galimybę paskirti prekybos leidimą agentui. Kai kuriais atvejais leidimas prekiauti gali būti suteiktas įmonės brokeriui, o kitais atvejais agentas bus nesusijusi trečioji šalis. Be to, kai kuriais atvejais leidimas prekiauti gali būti suteiktas šeimos nariui.
Autorizacijos procesai ir prekybos leidimų skyrimo procedūros tarpininkaujant taip pat skirsis. Paprastai dauguma brokerių firmų turės leidimo prekiauti formą, rastą kartu su kitomis svarbiomis formomis ir dokumentais, pasiekiamais jų klientų portale. Investuotojai gali įgalioti atstovą užpildydami reikalingus dokumentus ir atlikdami įmonės pateikimo procesą. Paprastai investicinės firmos susisieks su klientu patvirtindamos, kad buvo suteiktas prekybos leidimas, kuris leidžia agentui pradėti veikti kliento vardu.
