„Pažink savo klientą“ (KYC) procesų supaprastinimas yra vienas pagrindinių „blockchain“ pranašumų finansinių paslaugų pramonei. Paskirstytasis žurnalas veikia kaip įprasta saugykla kliento operacijų veiklos istorijai, ir dabar yra bandoma naudoti KYC.
Konsorciumas, kurį sudaro Singapūro vyriausybės įstaiga ir keli bankai, įskaitant „HSBC Holdings plc“ (HSBC) ir „Mitsubishi UFJ Financial Group, Inc.“ (MTU), baigė „koncepcijos įrodymą“ KYC blokinei grandinei. Anot pranešimų, tai yra pirmasis ASEAN regionas, įrodantis „blockchain“ naudojimo KYC projekte koncepciją. Prototipas buvo išbandytas nuo 2017 m. Vasario iki gegužės mėn. Ir veikė be problemų, net „didelės apimties“ informacijos srautų metu. Be to, jis buvo saugus ir „atsparus trečiųjų šalių įsikišimui“.
Singapūro vyriausybė yra viena iš vis daugiau organizacijų, tikrinančių „blockchain“ naudingumą supaprastinant KYC procesus. Pavyzdžiui, konsultacinė įmonė „Deloitte“ šiais metais sukūrė „KYCStart“ (tariama kaip „Kick Start“). Paraiška teigia, kad sumažėja įlaipinimo ir nuolatinės stebėjimo išlaidos. Panašiai finansinių paslaugų įmonė R3 sukūrė KYC registro koncepcijos įrodymo metodą, skirtą kliento patikrinimui ir galiojančio asmens tapatybės nustatymui. Savo ruožtu Singapūras, kuriame jau klesti finansinių paslaugų pramonė, save laiko „fintech“ inovacijų centru, o dabartinis projektas užima lyderio pozicijas Azijoje.
„Pažink savo klientą“ taisyklės yra brangios ir varginančios bankams, tačiau yra būtinos norint įvykdyti kovos su pinigų plovimu (AML) reikalavimus. 2014 m. „Deloitte“ tyrimas nustatė, kad AML kaina siekia 10 milijardų dolerių. „Blockchain“ siūlo sprendimą per savo paskirstytą žurnalą, kuris gali būti naudojamas siekiant išvengti bankų narių pastangų dubliavimo ir teikia bendrą kliento operacijų istorijos duomenų bazę. Tai taip pat gali padėti panaikinti nusikalstamą veiklą. Pavyzdžiui, tokios pradedančios įmonės, kaip „Chainanalysis“ ir „Identity Mind“, yra mano „grandininė grandinė“, siekiant nustatyti operacijų modelius.
