Turinys
- FNSOX
- VBIIX
- SWRSX
- VIPSX
Fiksuotų pajamų priemonės, tokios kaip įmonių obligacijos, konservatyviems investuotojams suteikia galimybę gauti einamąsias pajamas esant protingai rizikai. Nepriklausomai nuo investavimo tikslo, rekomenduojama dalį lėšų paskirstyti fiksuotoms pajamoms, nes tai yra ir diversifikatorius, ir pajamas generuojantis asmuo. Vyriausybės obligacijos, vadinamos iždais, siūlo saugiausias investicijas, o kai kurios taip pat apsaugo nuo infliacijos.
Labiausiai ekonomiškai efektyvus būdas pridėti obligacijas prie savo portfelio yra per obligacijų indekso fondą, kuris pasyviai investuoja į keletą obligacijų ir siekia atkartoti plataus masto obligacijų indekso rezultatus. Pažvelkime į 4 tokius fondus iš daugelio, kurie šiuo metu siūlomi rinkoje (visi duomenys apie 2020 m. Sausio 14 d.).
Pagrindiniai išvežamieji daiktai
- Visi investuotojai turėtų apsvarstyti galimybę įtraukti kai kuriuos fiksuotų pajamų elementus į savo portfelį kaip diversifikatorių. Fiksuotų pajamų fondai siūlo investuotojams nebrangų būdą pridėti šias konservatyvesnes investicijas į savo portfelį taip, kad sektų obligacijų indeksus.Čia mes apibūdiname tik 4 indeksuotus fiksuotus Pajamų investiciniai fondai tarp daugybės pasirinkimų.
Ištikimybės trumpalaikių obligacijų indeksas (FNSOX)
Valdytas turtas (AUM): 622 mln. USD
Grynųjų išlaidų santykis: 0, 03%
„Fidelity Spartan“ trumpalaikių obligacijų indekso fondas stebi „Barclays“ 1-5 metų iždo obligacijų indekso, kurį sudaro JAV iždo įsipareigojimai, kurių trukmė yra nuo vienerių iki penkerių metų, rezultatus. Fondas naudoja atrankos metodus pagrindiniam indeksui sekti. Paprastai jo portfelio terminas yra treji metai ar mažiau. Dėl labai mažos įsipareigojimų neįvykdymo rizikos ir trumpalaikio savo turimų lėšų fondo 30 dienų vertybinių popierių pajamingumas yra žemas - 1, 79%. Vidutinė fondo galiojanti 2, 58 metų trukmė daro jį mažiau jautrų palūkanų normos pokyčiams, palyginti su kitais ilgesnės trukmės fondais.
Fondas gali pasigirti vienu žemiausių grynųjų išlaidų santykio tarp savo kolegų trumpos vyriausybės kategorijoje. Fondas gavo „Morningstar“ keturių žvaigždučių įvertinimą už jo pakoreguotą riziką. Fondas neturi įkėlimo mokesčių ir neturi minimalios investavimo sumos.
„Vanguard“ vidutinio laikotarpio obligacijų indeksas (VBIIX)
AUM: 35, 3 milijardo dolerių
Grynųjų išlaidų santykis: 0, 15%
„Vanguard“ vidutinės trukmės obligacijų indekso fondo investuotojų akcijos stebi „Barclays“ 5-10 metų vyriausybės / kredito vertės koregavimo indekso rezultatus. Indeksą sudaro JAV iždas, investicinio lygio šalies korporacijos ir investicinio lygio užsienio obligacijos, kurių trukmė yra nuo 5 iki 10 metų. Fondas naudoja atrankos metodus, kad sumažintų prekybą su kuo mažesne stebėjimo klaida. Apie 58% fondo portfelio investuojama į JAV vyriausybių ir agentūrų obligacijas, o 40% fondo turto sudaro įmonių obligacijos, kurias išleidžia daugiausia pramonės ir finansinių paslaugų įmonės.
Vidutinė fondo galiojimo trukmė yra 6, 33 metai, o 30 dienų vertybinių popierių pajamingumas yra 2, 06%. „Morningstar“ fondas gavo penkių žvaigždučių bendrą reitingą. Fondas neima mokesčių iš savo investuotojų ir reikalauja mažiausiai 3 000 USD investicijų.
„Schwab“ iždo infliacijos saugomų vertybinių popierių indekso fondas (SWRSX)
AUM: 1, 0 milijardo dolerių
Grynųjų išlaidų santykis: 0, 05%
„Schwab“ iždo infliacija apsaugotų vertybinių popierių indekso fondas seka „Barclays“ JAV iždo infliacija apsaugotų vertybinių popierių (TIPS) indekso (L serija) SM rezultatus. Palyginamąjį indeksą sudaro visi viešai skelbiami patarimai, turintys ne mažiau kaip vienerius metus iki išpirkimo, investicinio lygio reitingai ir ne mažiau kaip 250 mln. USD neapmokėta nominalioji vertė. Visos fondo investicijos yra denominuotos JAV doleriais, o fondas nėra veikiamas užsienio valiutų rizikos. Apie trečdalis fondo turto investuojama į JAV nominalias obligacijas, o likusi dalis - į JAV TIPS.
Dėl nuolat žemos infliacijos, 2010 m. TIPS grąža buvo mažesnė už vidutinę. „Schwab“ iždo infliacijos saugomų vertybinių popierių indekso fondo vidutinė efektyvioji trukmė yra 7, 74 metai, o 30 dienų vertybinių popierių pajamingumas yra 1, 69%. „Morningstar“ suteikė fondui keturių žvaigždučių įvertinimą. Fondas neturi mokesčio už krovą ir nereikalauja minimalių investicijų.
„Vanguard“ apsaugotas nuo infliacijos vertybinių popierių indekso fondas (VIPSX)
AUM: 28 milijardai dolerių
Grynųjų išlaidų santykis: 0, 20%
„Vanguard“ nuo infliacijos saugomų vertybinių popierių indekso fondo investuotojų akcijos seka „Barclays“ JAV iždo saugomų nuo infliacijos vertybinių popierių (TIPS) 5–10 metų indekso rezultatus. Lyginamąjį indeksą sudaro JAV iždo saugomi nuo infliacijos saugomi viešieji įsipareigojimai, kurių galutinis terminas yra mažesnis nei dešimt metų. Dėl vidutinės trukmės fondas yra šiek tiek jautrus realios palūkanų normos rizikai, tačiau jo grąža taip pat yra mažesnė, palyginti su ilgesnio laikotarpio TIPS fondu. Apie 96% fondo akcijų yra JAV TIPS, o likę 4% priklauso pinigų rinkoms.
Vidutinis faktinis fondo veikimo laikotarpis, palyginti su jo „Schwab“, yra 7, 38 metų, todėl jis yra daug mažiau jautrus palūkanų normos pokyčiams. Fondo 30 dienų vertybinių popierių pajamingumas yra 0, 07%. Iš „Morningstar“ fondas gavo penkių žvaigždučių bendrą reitingą. Fondas neturi jokių įkėlimo mokesčių ir reikalauja mažiausiai 3 000 USD investicijų.
