Indeksų investicinių fondų pramonės apimtys ir populiarumas tik išaugo nuo tada, kai 1976 m. Jis pradėjo veikti „Vanguard 500 Index Fund“. Indeksų fondai seka rinkos indekso komponentus, tokius kaip „Standard & Poor's 500 Index“, o investiciniai fondai yra investicinės priemonės, kurias sudaro iš daugelio investuotojų surinktų lėšų fondas.
Dažnai investuotojai yra traukiami indeksuoti investicinius fondus dėl mažų veiklos išlaidų, mažos portfelio apyvartos ir plačios rinkos, taip pat dėl galimybės pasyviai investuoti. Čia apžvelgiame keturis geriausius JAV akcijų indekso investicinius fondus: „Vanguard 500 Index Fund“ (VFINX), „Vanguard Total Stock Market Index Fund“ (VTSMX), „Fidelity 500 Index Fund“ (FUSEX) ir „Schwab Total Stock Market Index“. Fondas (SWTSX). Visa čia pateikta informacija buvo tiksli 2018 m. Spalio 5 d.
„Vanguard 500 Index Fund“
Indeksų fondas, kuris visa tai pradėjo, išlieka vienas geriausių dėl savo ilgalaikių rezultatų ir mažų sąnaudų. „Vanguard 500“ indekso fondas daugiau nei keturis dešimtmečius pareigingai derino „S&P 500“ indekso grąžą, imdamas tik 0, 14% valdymo mokesčių. Jos turtas, viršijantis 450 milijardų JAV dolerių, yra investuotas į 510 skirtingų didelių kapitalizuotų akcijų, kurių svoris apskaičiuojamas pagal rinkos kapitalizaciją, remiantis faktiniu „S&P 500“ indeksu. Nuo pat įkūrimo „Vanguard 500 Index Fund“ kasmet grįžo vidutiniškai 11, 17% ir jo išlaidų santykis yra labai mažas - 0, 14%.
„Vanguard Total Stock Market Index Fund“
„Vanguard Total Stock Market Index Fund“ buvo vienas iš pirmųjų fondų, investuojančių į visą akcijų rinką įtraukiant vidutinės ir mažos kapitalizacijos akcijas, kas leido jai aplenkti „S&P 500“ per pastaruosius kelerius metus. 749, 30 milijardų JAV dolerių fondas seka „MSCI US Broad Market Index“, kurį sudaro beveik 100% visos JAV akcijų, kuriomis prekiaujama Niujorko vertybinių popierių biržoje (NYSE) ir NASDAQ, rinkos kapitalizacijos. Nuo pat įkūrimo „Vanguard Total Stock Market Index Fund“ kasmet grąžina vidutiniškai 9, 90% kasmet, o, kaip ir „Vanguard 500 Index Fund Fund“, jo išlaidų santykis yra 0, 14%.
„Fidelity 500“ indekso fondas
Šalia „Vanguard“, „Fidelity“ siūlo plačiausią pramoninių indeksų fondų asortimentą. Jos pavyzdinis indekso fondas yra „Fidelity 500 Index Fund“, kuris turi daugiau nei 166 milijardų JAV dolerių turtą, investuotą į 650 akcijų, ypač koncentruodamasis informacinių technologijų, finansų, sveikatos priežiūros ir vartotojų nuožiūra. Kadangi fondas gali investuoti net 20% savo turto už „S&P 500“ indekso ribų, jis linkęs būti šiek tiek nepastovesnis už indeksą, tačiau jis taip pat siūlo potencialą pralenkti indeksą. Fondas nuo jo įkūrimo kasmet grąžina vidutiniškai 10, 46%, o išlaidų koeficientas 0, 015% yra vienas mažiausių.
„Schwab Total Stock Market Index Fund“
„Vanguard“ ir „Fidelity“ gali dominuoti indekso fondų pramonėje pagal dydį, tačiau „Schwab“ pasiekė stiprią savo pačių žemų kainų fondų meniu, kuriam vadovauja „Schwab Total Stock Market Index Fund“. Šis fondas seka „Dow Jones“ JAV bendros akcijų rinkos indeksą, kurį sudaro visa JAV akcijų rinka. Fondas gali investuoti į trumpalaikes išvestines finansines priemones ir ateities sandorius, kad panaikintų veiklos rezultatų atotrūkį, kuris paprastai egzistuoja tarp fondo ir indekso. Ji taip pat gali nuspręsti sutelkti investicijas į tam tikrą sektorių ar sektorių grupę, remdamasi jų santykiniu svoriu indekse. Per pastaruosius 10 metų „Schwab Total Stock Market Index Fund“ metinė grąža siekė 12, 67%. Per pastaruosius penkerius metus ji grąžino vidutiniškai 13, 06 proc. Fondo išlaidų santykis yra labai mažas - 0, 03%.
