Artėjant metams, mokesčių mokėtojai visur turi įvertinti savo pajamas, atskaitymus ir kreditus metams ir imtis būtinų priemonių, kad sumažintų 2018 m. Mokesčių sąskaitas. Čia yra sąrašas dalykų, kuriuos galite padaryti prieš pradėdami skambinti. Nauji metai, kad sumažintumėte skolą „Uncle Sam“ ir padidintumėte grąžinamąją išmoką.
Prieš tau pradedant
Apytiksliai įvertinkite, kur būsite kitais metais, įvertindami, kokias tikitės jūsų apmokestinamąsias pajamas. Pagalvokite apie darbo užmokestį, pajamas iš investicijų, papildomus koncertus ir visas pensijas ar kitas išmokas, kurias tikitės gauti.
Toliau išsiaiškinkite, ar galite suskirstyti išskaičiavimus šiais metais. Atminkite, kad Mokesčių mažinimo ir darbo vietų įstatymas iš esmės pakeitė matematiką dėl to, ar išskirstyti daiktus yra prasminga. Pradedant nuo 2018 mokestinių metų - mokesčių, kuriuos ketinate pateikti - standartinė išskaita iš esmės padvigubėja iki 12 000 USD atskiriems ieškiniams (nuo 6500 USD), 18 000 USD namų ūkio vadovams (nuo 9550 USD) ir 24 000 USD (nuo 13 000 USD) už susituokusių asmenų pateikimą kartu ir išgyvenę sutuoktiniai. Valstybėse, kuriose taikomi dideli mokesčiai, nedetalizuota tendencija greičiausiai pagerės, nes suma, kurią galite atskaityti už valstybinius ir vietinius mokesčius (SALT), buvo nustatyta 10 000 USD (anksčiau buvo kokie buvo tie mokesčiai).
Kai nuspręsite, ar detalizuosite, peržiūrėkite toliau pateiktą sąrašą ir sužinokite, ar kuri nors iš šių strategijų padės sumažinti tai, ką esate skolingi.
1. Gaukite atskaitymus rašydami
Jei jūsų negrynųjų dovanų, tokių kaip drabužiai ar kitas materialus turtas, bendra vertė viršija 500 USD, dabar turėsite pateikti 8323 formą su grąžinimu, kad galėtumėte reikalauti išskaitymo. Suma, kurią galite pareikalauti, turi atitikti įplaukas, sumokėtas labdarai, kai jūsų daiktas ar daiktai parduodami. Labdaros organizacija jums pateiks formą 1098-C, kai tai įvyks. Tačiau jei jūsų dovanotos dovanos nebus parduotos iki metų pabaigos, turėsite palaukti, kol jos bus, kol galėsite jas išskaičiuoti. Norėdami gauti daugiau informacijos, spustelėkite čia, kad gautumėte IRS informaciją apie nepiniginių įmokų pagrindimą.
2. Atidėti, jei negalite detalizuoti
Jei atrodo, kad šiais metais negalėsite išskaičiuoti išskaičiavimų, apsvarstykite galimybę atidėti dideles labdaros įmokas metų pabaigoje iki kitų metų, jei manote, kad galbūt turite didesnę galimybę jas nurašyti. Tai, pavyzdžiui, galėtų sudaryti sąlygas padvigubinti kitų metų įnašą, kad jis būtų pakankamai didelis, kad suteiktumėte daugiau galimybių pretenduoti į išskirstymą.
Tai taip pat taikoma nekompensuojamoms medicininėms išlaidoms ir kitoms atskaitytinų operacijų rūšims ar išlaidoms, kuriomis galite kontroliuoti laiką. (Atminkite, kad šiais metais neišmokėtos medicinos išlaidos, viršijančios 7, 5% pakoreguotų bendrųjų pajamų, gali būti atskaitytos visiems mokesčių mokėtojams - ne tik 65 metų ar vyresniems. Nuo kitų metų riba, kaip ir ankstesniame įstatyme, vėl tampa 10%.)
Atminkite, kad jei gruodžio mėnesį padarysite labdaros dovaną su savo kredito kortele ir vėliau ją išmokėsite, ji bus išskaičiuojama už tą mėnesį / metus, kuriais ji buvo įsigyta.
Priešingai, jei šie metai gali būti suskirstyti į kategorijas, tačiau panašu, kad kitais metais to negalėsite padaryti, apsvarstykite galimybę sumokėti išlaidas, kurias dabar galėtumėte atskaityti kitais metais, tokias kaip labdaros įmokos, apskaičiuotos ketvirčio valstybės mokesčių įmokos, medicinos išlaidos ir turto mokesčiai. Tai gali padidinti jūsų grąžinamąsias išmokas už šiuos metus be atitinkamo sumažinimo kitais metais, atsižvelgiant į tai, kad greičiausiai negalėsite jų suskirstyti į kategorijas.
3. Laikas jūsų pelnas ir nuostoliai
Dirbkite su mokesčių planuotoju ir patarėju investicijų klausimais, kad nustatytumėte kada ir kaip parduoti vertinamus ar nusidėvėjusius vertybinius popierius, kad galėtumėte sumažinti pelną ir padidinti nuostolius. Norėdami atskaityti nuostolius, turite mokėti juos nurašyti nuo prieaugio. Apskritai, jūs turite sugebėti nurašyti nuostolius, susijusius su vertybinių popierių, kuriuos turėjote ilgalaikiu (daugiau nei metus), pardavimu su pelnu, kurį gavote parduodami kitus ilgalaikius vertybinius popierius. Nugalėtojai ir pralaimėtojai, kuriuos laikėte trumpalaikiais (vieneri metai ar mažiau), turi būti traktuojami vienodai. Tada jūs apskaičiuosite savo grynąjį ilgalaikį ar trumpalaikį pelną ir nuostolius vienas kito atžvilgiu, kad gautumėte galutinį grynąjį trumpalaikį ar ilgalaikį pelną ar nuostolį.
Įgyvendinti vieną strategiją jau per vėlu: parduoti vertybinius popierius, kurie prarado pinigus, tada nusipirkti juos prieš metų pabaigą, kad būtų galima realizuoti nuostolius. Pagal IRS skalbimo pardavimo taisyklę pardavėjai reikalauja palaukti mažiausiai 31 dieną, kad galėtų nusipirkti prarastas valdas.
4. Atsargiai rinkitės išlaidų pagrindą
Yra keletas skirtingų būdų apskaičiuoti išlaidų bazę, tačiau vieneriems metams pasirinktas metodas kartais gali smarkiai pakeisti jūsų mokesčius.
Pvz., Jei jūs parduodate daug akcijų su labai dideliu pelnu ir turite deklaruoti šias pajamas, galite turėti galimybę pasirinkti kaip pagrindą naudoti identišką skaičių akcijų, kurios buvo nupirktos už didesnę kainą, jei jų nebuvo. naudotas jau. (Tam tikrais atvejais taisyklės gali būti sudėtingos ir gali reikėti profesionalios pagalbos.)
5. Jei reikia, gaukite pajamas
Jei jūsų pajamos šiais metais pasirodė žymiai mažesnės, nei tikėjotės, tuomet gali būti išmintinga parduoti vertinamus vertybinius popierius arba konvertuoti tradicinį IRA ar pensijų planą į Roth sąskaitą. Tai gali leisti jums panaudoti mokesčių kreditus, atskaitymus ir išimtis, kurių kitu atveju galite praleisti.
Pvz., Jei buvote atleistas vasario mėn. Ir negalėjote susirasti kito darbo iki Padėkos dienos, jūsų bendros išimtys, atskaitymai ir kreditas gali gerokai viršyti jūsų metų pajamas. Galite pasinaudoti šia galimybe, norėdami efektyviai sumažinti arba panaikinti mokesčių sąskaitą už vertinamus vertybinius popierius ar Rotho konvertavimą, atlikdami tai dabar ir įskaitydami įskaitymus.
6. Atlikite ar padidinkite įmokas iš pensijos planų
Turėkite grynųjų pinigų, kad galėtumėte įmokėti ar padidinti IRA ar darbdavio remiamų pensijų planų įmokas, jei metų pabaigos pajamų prognozė rodo, kad šiais metais galite nusileisti didesnėje mokesčių grupėje.
IRA įmokas už 2018 metus galite pateikti iki paraiškų pateikimo termino iki kitų metų balandžio mėn., Tačiau savo 401 (k) arba 403 (b) įmokas turite sumokėti iki 2018 m. Gruodžio 31 d. Jei esate 50 metų ar vyresnis, atminkite, kad galite mokėti „ įmokų daugumai planų, kurie padidins jūsų mokesčių atskaitymą.
7. Pirkite kitiems metams, atskaitykite šiais metais
Jei esate verslo savininkas ar turite profesinių išlaidų, kurias galite išskaičiuoti, iki 2018 m. Pabaigos atlikite reikiamus pirkinius ar išlaidas. Tai leis jums nurašyti ne 2018, o kitais metais ir taip sumažinti jūsų pajamas. Tai gali padaryti ypač didelį skirtumą, jei perkate pagrindinę prekę, kurios pirkimo kaina gali būti išleista 2018 m.
Kaip jau minėta, naujais mokesčių įstatymais padaryta reikšmingų pakeitimų, pradedant nuo 2018 mokestinių metų. Būtinai patikrinkite jums taikomų mokesčių lengvatų likimą - ir pasirūpinkite, kad kas metų gale galėtų padėti, kai pateikiate mokesčius.. Šiais metais jums gali nepavykti išskaidyti jų dėl naujų aukštesnių standartų išskaičiavimų, taip pat panaikintos asmeninės išimtys.
Esmė
Nebūkite iš tų nelaimingų mokesčių mokėtojų, kurie, pateikdami keletą savaičių nuo šiol, klausia: „Kodėl aš to nepadariau gruodžio mėn.?“, Išskyrus IRA, dabar yra paskutinė jūsų galimybė imtis veiksmų siekiant sumažinti jūsų mokesčių sąskaitą už 2018 m., todėl daugiau nelaukite. Norėdami gauti daugiau informacijos apie tai, kaip sumažinti mokesčius, susisiekite su mokesčių planuotoju arba finansų patarėju. Jei esate savarankiškai dirbantis asmuo, taip pat pasidomėkite papildomomis lengvatomis jūsų mokesčių situacijai.
