Lankydamiesi naujoje vietoje, tai padeda išdėstyti nuorodas. Kai tik atvyksite, tinkamas laikas sudaryti veiklos planą. Jei vykstate į valstybinį parką, norėsite išsiaiškinti, kaip ten patekti ir kokį taką tęsti parke.
Panašiai kaip ekspedicijoje, Investicijų politikos ataskaita (IPS) yra jūsų finansinės ateities vadovas.
Kas yra Investicijų politikos ataskaita (IPS)?
IPS yra finansinio patarėjo ir kliento žemėlapis, veiklos grafikas ir rezultatų dokumentas. Pirmame pareiškimo skyriuje pateikiami platūs kliento investavimo tikslai ir uždaviniai. Kitas komponentas aptaria kelią, kurį patarėjas, bendradarbiaudamas su klientu, eina, kad pasiektų tikslų rinkinį.
Informacija apima tokias temas kaip turto paskirstymas, tolerancija rizikai ir finansiniai tikslai.
(Norėdami sužinoti daugiau, skaitykite skyrelyje „ Pelnas iš investicijų politikos ataskaitų“ .)
IPS pavyzdys
Pažvelkite į šį išgalvotą Investicijų politikos pareiškimo pavyzdį.
Pirmasis investuotojo patarėjas, LLC Investicijų politikos pranešimas Juanui Martinezui
Santrauka:
Juanas Martinezas, individualus investuotojas, 55 metai
Portfelis: individualus, apmokestinamas
Valstybė: Kalifornija
Mokesčio ID: xxx-xx-xxxx
Dabartinis turtas: 500 000 USD
Grąžinimo tikslas: 6%
Vienerių metų nuostolių riba (blogiausiu atveju): 15–18 proc.
Tikslai:
- Ilgalaikis augimas ir kapitalo išsaugojimasRizikos profilis: konservatyvus tarptautinis, įskaitant išsivysčiusias ir besivystančias rinkas
Fiksuotas
- JAV obligacijosValstybinės obligacijosAukšto pajamingumo obligacijosNekilnojamojo turto investiciniai fondai (REIT) Pasaulinės obligacijos „Global REITs“
Turto paskirstymo balansavimas:
„Vanguard“ duomenimis, nėra visuotinai sutarto turto paskirstymo. Taip pat nėra duomenų, kad būtų galima rekomenduoti atlikti balansavimą dažniau nei kasmet. Taigi portfelis bus kasmet keičiamas, stengiantis sumažinti turto pardavimo mokestines pasekmes.
Našumo stebėjimas:
Kiekvieno indekso investicinių fondų ar biržoje prekiaujamų fondų grąža bus palyginta su jų etalonu. Bet koks nukrypimas nuo to etalono bus vertinamas ir aptariamas kasmet. Taip pat turimos lėšos bus lyginamos su kolegų grupių fondais.
Fondo pardavimo parametrai dėl prastų rezultatų apima daugiau nei 1% nukrypimą nuo etalono ir (arba) kritimą kohortinių fondų grupės apatinėje pusėje per vienerius metus.
Išlaidos bus stebimos kasmet, siekiant užtikrinti, kad visos išlaidos neviršytų 1% viso investuojamo turto.
Mažiausiai kasmet bus stebimas bendras portfelis siekiant nustatyti, ar pradiniai tikslai yra nustatyti, ar jie pasikeitė. Konferencija taip pat apims atlikimą ir mokesčius. Kartu ponas Martinezas ir patarėjas nustatys būsimą portfelio kryptį.
Esmė
Investicijų politikos ataskaita yra asmeninė ir individualizuota atsižvelgiant į kliento patarėjo aplinkybes. Ankstesnis pavyzdys yra vieno tipo IPS. Kiekviena finansų patarimo įmonė turės savo pareiškimo versiją.
Galiausiai didelės investicinės maklerio įmonės taip pat turi savo atskirų investicinių fondų ir (arba) klientų grupių investavimo politikos ataskaitas. Investicijų politikos ataskaitoje klientas ir patarėjas laikomi tame pačiame investavimo puslapyje ir patarėjas atskaitingas pagal tam tikrą standartą.
(Norėdami sužinoti daugiau, žiūrėkite: Etikos standartai, kurių turėtumėte tikėtis iš finansų patarėjų .)
