Labiausiai vertinamas Chartered Financial Analyst (CFA) yra pagrindinis investuotojų pažymėjimas, ypač tyrimų ir portfelio valdymo srityse. Tačiau tai tik vienas iš daugelio šiandien naudojamų pavadinimų. Tai gali sukelti tam tikrą painiavą, nes ir investuotojai, ir profesionalai išsiaiškina, ką reiškia kiekvienas paskyrimas ir kuris yra geriausias. Šiame straipsnyje išsamiai apžvelgsime CFA paskyrimą. Jei esate profesionalas, svarstantis CFA, pateiksime jums reikalingos informacijos, kad galėtumėte įvertinti šio sprendimo sąnaudas ir naudą.
Pagrindiniai išvežamieji daiktai
- CFA paskyrimas skiriamas investiciniams specialistams, kurie sėkmingai įvykdė CFA instituto nustatytus reikalavimus. Profesionalai, paskiriami paskyrimu, išsiskiria darbdaviams ir gali gauti didesnius atlyginimus nei tie, kurie jo neturi. Kandidatai privalo išlaikyti trijų lygių egzaminus, kad galėtų tapti užsakomųjų programų savininkais. CFA frachtuotojai dažnai dirba institucinėse investicinėse įmonėse, tarpininkų-tarpininkų, draudimo kompanijose, pensijų fonduose, bankuose ir universitetuose.
Kas yra CFA paskyrimas?
CFA paskyrimas skiriamas investavimo specialistams, kurie sėkmingai įvykdė reikalavimus, kuriuos nustatė visame pasaulyje pripažintas CFA institutas - buvusi Investicijų valdymo ir tyrimų asociacija (AIMR). Kad galėtų būti paskirti CFA, kandidatai:
- Privalote išlaikyti tris griežtus šešių valandų egzaminus per kelerius metus. Turite turėti 48 mėnesių „priimtiną profesinio darbo patirtį“. Nors CFA institutas čia pateikia gana platų aiškinimą, patirtis paprastai turi būti finansinio pobūdžio. Privalu įstoti į CFA institutą įsipareigodamas CFA instituto Etikos kodeksui ir profesinio elgesio standartams.
Kandidatams nebūtinai reikia turėti universitetinį laipsnį, kad galėtų patekti į CFA.
CFA paskyrimas, atsižvelgiant į analizę, žinių apie investicijas ir etiką, yra plačiai žinomas visame pasaulyje ir yra pagrindinis finansų specialistų pažymėjimas.
CFA paskyrimas yra plačiai žinomas visame pasaulyje, nes jame daug dėmesio skiriama analizei, žinioms apie investicijas ir etikai.
Visi užsakovai yra išvardyti CFA instituto narių kataloge su jų kontaktine informacija. Tai leidžia asmenims, įstaigoms ir korporacijoms lengvai susirasti užsakovus, narius ar finansinius patarėjus. Kataloge taip pat pažymima, ar nariai turi gerą instituto būklę.
Privalumai
Būti CFA užsakovu labai svarbu ir reikia daug naudos. Paskyrimas yra laikomas etalonu, todėl chartijos turėtojai išsiskiria iš potencialių darbdavių. Dėl laiko, disciplinos ir atsidavimo, reikalingo išlaikyti egzaminus ir tapti nariu, chartijos savininkai dažnai išsiskiria. Užsidirbti paskyrimą tampa dar kritiškiau, nes darbo jėga tampa konkurencingesnė.
Taip pat yra finansinės naudos, susijusios su tapimu CFA instituto nariu. Daugelio narių atlyginimai dažnai gali būti didesni, palyginti su žmonėmis, kurie neturi paskyrimo.
Kas yra CFA institutas?
CFA institutas yra pasaulinė ne pelno siekianti profesinė organizacija, kurią sudaro daugiau nei 154 000 užsakovų, portfelių valdytojų ir kitų finansų specialistų daugiau nei 165 skirtingose šalyse. Nurodyta instituto misija yra skatinti ir plėtoti aukštus švietimo, etinius ir profesinius standartus investicinėje pramonėje.
Pirmą kartą paskyrimas buvo sukurtas 1962 m., Po to, kai keturių skirtingų Amerikos miestų - Niujorko, Bostono, Čikagos ir Pensilvanijos - finansų analitikų draugijos susibūrė ir sukūrė elgesio kodeksą. Pirmasis egzaminas buvo surengtas 1963 m., Jame dalyvavo 284 kandidatai. Tais metais grupė apdovanojo 268 chartijas. 2004 m. Grupės pavadinimas buvo pakeistas iš AIMR į CFA Institute.
CFA narių draugijos yra visame pasaulyje. Daugiausiai narių turinčiuose miestuose yra:
- NiujorkasTorontasHong KongasJungtinė KaralystėBostonas
CFA egzaminai
Dauguma žmonių, svarstančių CFA paskyrimą, yra linkę nerimauti dėl vieno dalyko: egzaminų. Egzaminai yra suskirstyti į tris lygius. I lygis rašomas du kartus per metus, birželio ir gruodžio mėn. Tai patikrina kandidatų žinias apie investavimo teoriją, etiką, finansinę apskaitą ir portfelio valdymą.
II ir III lygio egzaminai rengiami kartą per metus, birželio mėn. Tai nėra lengvi testai. CFA instituto vertinimu, norint išlaikyti kiekvieną egzaminą, reikia bent 250 studijų valandų. Specialistams, bandantiems mokytis dar dirbant savo srityje, gali kilti bauginanti užduotis. Tačiau daugelis kandidatų mano, kad koncentruotosioms studijoms reikalingas geresnis išsilavinimas nei aukštesniosioms mokykloms, nes jos visą dėmesį skiria investicijų valdymui ir praktikai.
CFA leidimų kainos
Šis studijų kursas buvo suformuotas 1962 m. Ir yra nuolat atnaujinamas, siekiant užtikrinti, kad mokymo programa atitiktų pasaulinių investicijų pramonės poreikius. Ši abituriento studijų programa paprastai apima šešis studijų mėnesius prieš kiekvieną egzamino datą. Nuo pirmo egzamino laikymo 1963 m. Kiekvienais metais buvo išlaikytas išlaikymo lygis.
Instituto duomenimis, 2019 m. Birželio mėn. Leidimų rodikliai buvo:
- I lygis: 41% II lygis: 44% III lygis: 56%
Mažiau nei 20% kandidatų per tris pirmuosius bandymus išlaikė visus tris testus, todėl svarbu, kad kandidatai nesusigundytų.
CFA karjera
CFA įstatų savininkų galima rasti įvairiose finansinių paslaugų pramonės srityse, o kiti toliau dirba vyriausybių labui reguliavimo ir viešosios politikos srityse. Jie dažnai siekia karjeros institucinėse investicinėse įmonėse, tokiose kaip rizikos draudimo fondai ar investiciniai fondai, tarpininkai-tarpininkai, draudimo bendrovės, pensijų fondai, bankai ir universitetai. CFA narius galima rasti kai kuriose didžiausiose pasaulio institucijose, įskaitant Goldman Sachs, JP Morgan, Morgan Stanley ir UBS.
Iki to laiko, kai bus paskirtas paskyrimas, chartijos turėtojas įgys paprastai įgytą ketverių metų darbo patirtį, kuri taip pat padeda jiems pasiruošti aukštesnio lygio finansinei profesijai.
CFA paskyrimai ir investuotojai
Investuotojai, dirbantys su CFA įstatų savininkais, gali padaryti keletą pagrindinių prielaidų. Paprastai CFA yra pasiryžusi geriau įsitvirtinti savo veikloje, nesvarbu, ar tai būtų saugumo analizė, portfelio valdymas, verslo ataskaitos ar kitos paslaugos. Be to, asmuo sutiko išlaikyti aukštesnį vientisumo lygį laikydamasis CFA instituto etikos kodekso ir profesinio elgesio standartų.
Kitaip tariant, CFA paskiriami investavimo profesionalai įdėjo daug laiko ir pastangų, kad pagerintų savo įgūdžius ir žinias klientų vardu. Tai bus puikus paguoda daugumai investuotojų, ypač jei tvarkant finansinius reikalus jie pirmiausia priklauso nuo profesionalių patarimų.
CFA apribojimai
Nors CFA egzaminai reikalauja tam tikro meistriškumo, kai kalbama apie finansines koncepcijas ir rinkas, CFA paskyrimas automatiškai nepadaro vieno geresnio akcijų rinkėjo ar sėkmingesnio investuotojo. Atsargų rinkimas yra praktinis įgūdis, kuris turi būti ugdomas per patirtį. Žinios, įgytos studijuojant CFA egzaminui, nepakenks, tačiau vien tik sertifikavimas nepadarys rinkos naudos kiekvienam užsakovui.
Turint omenyje, yra keletas labai gerai žinomų investavimo profesionalų, laikančių CFA įstatus: Abby Joseph Cohen, Gary Brinson ir seras Johnas Marksas Templetonas. Priežastys, kodėl šie garsūs vardai siekė CFA priskyrimo, gali skirtis, tačiau galima sakyti, kad jie visi turi vieną bendrą bruožą: Noras būti geriausiu.
Esmė
CFA paskyra išskiria frachtuotoją nuo kitų praktikuojančių specialistų ir investuotojų akimis. Sėkmingas CFA užsakovas įrodė savo sugebėjimą atlaikyti griežtus testus, parodė sugebėjimą mokytis ir rimtai įsipareigojo savo profesinį gyvenimą vykdyti pagal aukštas etikos normas. Tai nėra magija, tačiau tai gali būti kitas geriausias dalykas.
