Metinės grąžos apibrėžimas

Kas yra metinė grąža?

Metinė grąža - tai grąža, kurią investicija teikia per tam tikrą laikotarpį, išreikšta procentine svertine laiko trukme. Grąžos šaltiniai gali būti dividendai, kapitalo grąža ir kapitalo vertės padidėjimas. Metinės grąžos norma yra matuojama atsižvelgiant į pradinę investicijos sumą ir atspindi geometrinį vidurkį, o ne paprastą aritmetinį vidurkį.

Metinė grąža

Supratimas apie metinę grąžą

De facto palyginant investicijų rezultatus su likvidumu, metinė grąža gali būti apskaičiuojama įvairiam turtui, įskaitant atsargas, obligacijas, fondus, prekes ir kai kurias išvestinių priemonių rūšis. Šis procesas yra priimtinesnis metodas, laikomas tikslesniu nei paprastas grąžinimas, nes jis apima palūkanų sudėties patikslinimus. Laikoma, kad skirtingos turto klasės turi skirtingus metinės grąžos sluoksnius.

Pagrindiniai išvežamieji daiktai

Metinė arba metinė grąža yra priemonė, parodanti, kiek investicijos vidutiniškai padidėjo kiekvienais metais per tam tikrą laikotarpį. Metinė grąža apskaičiuojama kaip geometrinis vidurkis, kad būtų parodyta, kaip atrodytų sudėtinė metinė grąža. būti naudingesnis nei paprastas grąžinimas, kai norite sužinoti, kaip laikui bėgant buvo vykdoma investicija, arba palyginti dvi investicijas. ir tam tikri dariniai.

Metinė akcijų grąža

Taip pat žinomas kaip metinė grąža, metinė ataskaita išreiškia atsargų vertės padidėjimą per nustatytą laikotarpį. Norint apskaičiuoti metinę grąžą, reikia informacijos apie dabartinę akcijų kainą ir kainą, kuria jie buvo įsigyti. Jei įvyko skaidymas, pirkimo kainą reikia atitinkamai pakoreguoti. Kai kainos yra nustatomos, pirmiausia apskaičiuojamas paprastas grąžos procentas, o šis skaičius galutinai apskaičiuojamas metams. Paprastas grąžinimas yra tik dabartinė kaina atėmus pirkimo kainą, padalytą iš pirkimo kainos.

Metinės grąžos skaičiavimo pavyzdys

Visiem, kas noklusina, tacu $\begin{matrix} CAGR = ({(\frac{Galutinė vertė}{Pradinė vertė})}^{\frac{1}{Metų}}) - 1 \\ kur: \\ CAGR = jungtinis metinis augimo tempas \\ Metų = laikymo laikotarpis metais \end{matrix} \ pradėti {suderinta} & \ tekstas {CAGR} = \ kairė ( kairė ( frac { text {Ending Value}} { text {Begging Value}} right) ^ \ frac {1} { text {Years }} dešinėje) - 1 \\ & \ textbf {kur:} \ & \ tekstas {CAGR} = \ tekstas {sudėtinis metinis augimo tempas} \ & \ tekstas {Metai} = \ tekstas {laikymo laikotarpis, metais } \ \ pabaiga {suderinta}$ CAGR = ((pradžios vertės pabaiga) metai1) −1 kur: CAGR = bendras metinis augimo tempasMetai = laikymo laikotarpis metais

Apsvarstykite investuotoją, kuris perka akcijas 2000 m. Sausio 1 d. Už 20 USD. Tada 2005 m. Sausio 1 d. Investuotojas jį parduoda už 35 USD - 15 USD pelną. Investuotojas taip pat iš viso gauna 2 USD dividendų per penkerių metų holdingo laikotarpį. Šiame pavyzdyje bendra investuotojo grąža per penkerius metus yra 17 USD arba (17/20) 85% pradinių investicijų. Metinė grąža, kurios reikalaujama, kad per penkerius metus būtų galima pasiekti 85 proc., Atitinka jungtinio metinio augimo greičio (CAGR) formulę:

Visiem, kas noklusina, tacu $\begin{matrix} ({(\frac{37}{20})}^{\frac{1}{5}}) - 1 = 13.1 % metinė grąža \end{matrix} \ pradėti {suderinta} ir \ kairė ( kairė ( frac {37} {20} dešinė) ^ \ frac {1} {5} dešinė) - 1 = 13, 1 \% \ tekstas {metinė grąža} \ \ pabaiga {suderinta}$ ((2037) 51) −1 = 13, 1% metinė grąža

Metinė grąža skiriasi nuo įprasto vidurkio ir parodo realų pelną arba nuostolius iš investicijos, taip pat sunkumus susigrąžinti nuostolius. Pavyzdžiui, norint prarasti 50% pradinės investicijos, norint kompensuoti skirtumą, kitais metais reikia gauti 100% pelno. Dėl galimo skirtingo pelno ir nuostolio, metinė grąža padeda išlyginti investicijų rezultatus, kad būtų galima geriau palyginti.

Metinės grąžos statistika paprastai cituojama investicinių fondų, ETF ir kitų atskirų vertybinių popierių reklaminėje medžiagoje.

Metinė grąža 401K

Skaičiavimas skiriasi nustatant 401K metinę grąžą nurodytais metais. Pirmiausia reikia apskaičiuoti bendrą grąžą. Reikalinga pradinė nagrinėjamo laikotarpio vertė kartu su galutine verte. Prieš atliekant skaičiavimus, visos įmokos į sąskaitą per atitinkamą laikotarpį turi būti atimtos iš galutinės vertės.

Nustačius pakoreguotą galutinę vertę, ji dalijama iš pradinio balanso. Galiausiai atimkite iš rezultato 1 ir padauginkite šią sumą iš 100, kad nustatytumėte visos grąžos procentą.

Turinys: