Vidutinė metinė ilgalaikio investavimo į nekilnojamąjį turtą grąža priklauso nuo koncentracijos srities sektoriuje. Vidutinė komercinio nekilnojamojo turto 20 metų grąža šiek tiek lenkia „S&P 500“ indeksą ir siekia maždaug 9, 5%. Investicijos į gyvenamąjį būstą ir diversifikuotą nekilnojamąjį turtą yra šiek tiek geresnės, vidutiniškai 10, 6%. Geriausiai dirba nekilnojamojo turto investiciniai fondai (REITS), kurių vidutinė metinė grąža yra 11, 8%.
„S&P 500“ indeksas
„S&P 500“ indekso vidutinė metinė grąža per pastaruosius 20 metų yra maždaug 8, 6%. Bet kokiu matavimu nekilnojamojo turto sektorius pralenkė visą rinką, net atsižvelgdamas į drastišką būsto kainų žlugimą per 2008 m. Finansinę krizę.
Nekilnojamojo turto sektorius skirstomas į dvi pagrindines kategorijas: gyvenamąjį ir komercinį nekilnojamąjį turtą. Bet kurioje kategorijoje investuotojams yra didžiulės ir įvairios galimybės, tokios kaip neapdorota žemė, individualūs namai, daugiabučiai ir dideli komercinių biurų pastatai ar prekybos kompleksai. Investuotojai gali pasirinkti investuoti tiesiogiai į gyvenamąjį ar komercinį nekilnojamąjį turtą arba investuoti į nekilnojamojo turto bendrovės akcijas ar obligacijas. Taip pat yra investicinių fondų ir biržoje prekiaujamų fondų (ETF), stebinčių nekilnojamojo turto sektorių.
Diversifikacija
Investuotojai gali lengvai diversifikuoti investicijas į nekilnojamąjį turtą naudodamiesi viena geriausių nekilnojamojo turto investavimo priemonių - REITS. REITS yra vertybiniai popieriai, kuriais prekiaujama biržoje, kaip ir įprastos akcijos. REIT gali būti investuojama į nekilnojamąjį turtą, nekilnojamojo turto ar turto valdymo įmones, hipotekas ar bet kurį jų derinį. Jie yra specialiai reguliuojami ir siūlo mokesčių lengvatas bei investicinius pranašumus, tokius kaip dividendų reinvestavimo planai. REITs įgijo reputaciją siūlydami investuotojams likvidumą, diversifikaciją ir gerą bendrą investicijų grąžą.
Investuotojai gali investuoti tiesiogiai, pirkdami REIT akcijas arba naudodamiesi jomis gauti per nekilnojamojo turto sektoriaus investicinius fondus ar ETF, kurie turi daug REIT portfelio.
Patarėjo įžvalga
Markas Struthersas, CFA, CFP®
„Sona Financial“, LLC, Mineapolis, MN
Nors tai tikrai gali būti portfelio dalis, realiai turimo nekilnojamojo turto grąža gali būti ne tokia, kokią jūs manote. Pirminiuose namuose daugeliu atvejų jums pasiseks neatsilikti nuo infliacijos, rodo tyrimai. Siūlyčiau pasakyti atsargiai. Mes ilgą laiką buvome žemo tarifo aplinkoje. Nekilnojamasis turtas dažnai moka didelius dividendus. Jei grąža buvo didesnė už įprastą grynųjų pinigų srautą, jei normos pakiltų, vertė gali kristi.
Investavimas į REIT yra puikus būdas įgyti nekilnojamojo turto, tereikia žinoti, ką perkate. Privataus investavimo REIT yra padengtos mokesčiais ir interesų konfliktais. Supraskite, ką perkate, naudodamiesi viešai platinamomis REIT. Pavyzdžiui, ar jie valdo daugybę prekybos centrų nekilnojamojo turto objektų, kurie išgyvena pasaulietinius pokyčius, kai vis daugiau žmonių apsipirkinėja internete.
