Investicinio fondo sąskaitos gali būti naudingos gavėjams, atsižvelgiant į tai, kaip sąskaita yra užregistruota. Pavyzdžiui, investicinius fondus dažnai siūlo pensijų planai, tokie kaip 401 (k) arba individuali pensijų sąskaita (IRA). Taip pat galite turėti savitarpio pagalbos fondo sąskaitą su registracija mirties atveju (TOD), kuri leidžia naudos gavėjams. Kolegijų taupomosios sąskaitos arba 529 taupymo planai taip pat turi naudos gavėjus.
Investicinio fondo senatvės sąskaitos atidarymas
Atidarius pensijos sąskaitą, pavyzdžiui, įtraukiant į darbdavio planą 401 (k), užpildoma paraiškos forma. Be vardo, adreso ir socialinio draudimo numerio užpildymo, paraiškoje taip pat yra vieta pagrindiniams ir antriniams naudos gavėjams nurodyti. Tai yra svarbus sprendimas, nes savininko mirties atveju gavėjas paveldi iš šios sąskaitos gautas pajamas.
„Death Transfer“ sąskaitos atidarymas
Investicinio fondo sąskaitą taip pat galima atidaryti kaip individualiai valdomą sąskaitą, o savininkas, naudodamasis TOD registracija, gali nurodyti vieną ar daugiau naudos gavėjų. Savininkas visą gyvenimą kontroliuoja sąskaitą. Šie įvardyti naudos gavėjai sąskaitą paveldi mirus savininkui. Turto perkėlimas iš šio tipo TOD sąskaitos leidžia išvengti tikėjimo.
529 taupymo plano atidarymas
„College 529“ taupymo planai priklauso sąskaitos turėtojui, kuris pasirenka gavėją. 529 planas yra mokesčių lengvatinis metodas, skirtas sutaupyti kolegijai, jei įplaukos naudojamos kvalifikuotoms švietimo išlaidoms padengti. Savininkas kontroliuoja sąskaitą ir gali investuoti į investicinius fondus.
