Kas yra sertifikuotas vyresnysis konsultantas (CSC)?
Sertifikuotas vyresnysis konsultantas (CSC) yra specialistas, turintis specialių žinių, išsilavinimą ir supratimą apie unikalius iššūkius, su kuriais senjorams susiduria finansinis planavimas, investicijos ir gyvenimas apskritai. Ieškantys šio paskyrimo, kurį pasiūlė Nacionalinė sertifikuotų vyresniųjų konsultantų asociacija (NACSC), jau yra tapę tam tikrais finansiniais planuotojais, tačiau nori sutelkti dėmesį į tuos žmones, kurie gyvena paskutiniais gyvenimo etapais, artėja ar išeina į pensiją.
Supratimas apie atestuotą vyresnįjį konsultantą (CSC)
Sertifikuota vyresniojo konsultanto (CSC) programa yra 30 valandų savarankiškų studijų programa, kurią sudaro penki moduliai, kurių bendras ilgis yra 25–30 valandų ir kuriuos siūlo Verslo ir finansų institutas (IBF). Kursas apima tris baigiamuosius egzaminus, kuriuos administruoja Nacionalinė vertybinių popierių prekiautojų asociacija. Tam reikalingi 15 valandų per metus tęstinio mokymo per pirmuosius penkerius metus po sertifikavimo. Kandidatai, išlaikę kursų ir egzaminų ciklą, supranta vyresnio amžiaus žmonių painiavą ir, pagal įstatymą, visų pirma reikalauja iškelti klientų interesus.
Lėtas pažinimo vystymasis ir sveikatos sąlygos padidina kliento ir patarėjo gero bendravimo poreikį. Pavyzdžiui, CSC dažnai turi padėti varginančiam senjorui, kuriam gali tekti praleisti paskutinius savo metus globos namuose, priimti sprendimus dėl turto pardavimo ir pajamų srauto, kuris padengia dideles ilgalaikės priežiūros išlaidas.
CSC žinių sritys
CSC taip pat turi žinoti apie vyriausybės teikiamą naudą, pavyzdžiui, „Medicare“, „Medicaid“, socialinę apsaugą ir SSI bei veteranų naudą. Nors dauguma žmonių negali gyventi vien tik iš šių išteklių, jie išlieka labai svarbūs nustatant gyvenimo kokybę vėlesniais metais.
Šiuo tikslu šešių dalių programoje pagrindinis dėmesys skiriamas šioms temoms:
- Senėjimas ir visuomenėSaugstantys žmonės, keičiantis sveikata, keičiasi gyvenimo kokybe. Vyresnio amžiaus žmonių gyvenimo kokybės pasirinkimasFinansinis ir nekilnojamojo turto planavimas 65 ir vyresniems asmenimsPapildomos ir valstybinės senatvės ir sveikatos priežiūros programosEsminė darbo su vyresnio amžiaus etika etika
