Kas yra sertifikuotas patikos fondas ir finansų patarėjas?
Sertifikuotas patikos ir finansų patarėjas (CTFA) yra profesinis paskyrimas, kurį siūlo Amerikos bankininkų asociacija (ABA), teikiantis mokymus ir žinias apie mokesčius, investicijas, finansų planavimą, patikos fondus ir dvarus. CTFA įgaliojimai yra tinkami specialistams, turintiems karjerą bankininkystės, tarpininkavimo, finansų planavimo, apmokestinimo ar pasitikėjimo administravimo srityse.
Pagrindiniai išvežamieji daiktai
- Sertifikuotas patikos ir finansų patarėjas (CTFA) yra vienas iš kelių profesinių paskyrimų, kuriuos siūlo Amerikos bankininkų asociacija (ABA). CTFA paskyrimas skirtas įvertinti ir patvirtinti finansų specialisto žinias ir gebėjimus patikos ir finansinių patarimų srityje. Pareiškėjai turi atitikti minimalius darbo patirties reikalavimus finansų pramonėje ir išlaikyti griežtą egzaminą. CTFA turi atitikti nuolatinius tęstinio mokymo reikalavimus.
Supratimas apie sertifikuotą patikos ir finansinį patarėją (CTFA)
CTFA sertifikatas parodo jūsų patirtį pasitikėjimo ir finansų bei patarėjų profesijomis. Norėdami gauti sertifikuoto pasitikėjimo ir finansinio patarėjo paskyrimą, kandidatai privalo turėti minimalų turto valdymo darbo patirtį ir patvirtintas mokymo programas. Kandidatai taip pat privalo sėkmingai išlaikyti egzaminą. Norint išlaikyti CTFA paskyrimą, reikalingas tęstinis mokymas.
Kaip rašoma ABA tinklalapyje, turto valdymo patirtis yra apibrėžiama kaip tiesioginė ar netiesioginė klientų sąveika skatinant patikėjimo fondų, estams, IRA, kvalifikuotų pensijų planų, saugojimo ir individualaus turto valdymo sąskaitų, teikimą patikėtinių paslaugoms. Ši patirtis taip pat gali apimti specializuotų paslaugų ir sprendimų teikimą vienoje ar keliose administracinėse, investicijų valdymo, mokesčių, teisinėse, finansinėse ir nekilnojamojo turto planavimo tarnybose ir sprendimuose. Pripažįstama, kad šios paslaugos gali būti teikiamos integruotai arba orientuojantis į specialybę. Atkreipkite dėmesį, kad patirtis, susijusi su pasitikėjimu darbuotojais, įmonių pasitikėjimu ar vertybinių popierių / pasitikėjimo operacijomis, ir įstatymų laikymasis nėra turto valdymo patirtis.
Sertifikuoti patikos ir finansų patarėjo reikalavimai
Kandidatai privalo turėti trejų metų turto valdymo patirtį ir atitikti vieną iš šių mokymo galimybių:
- Laikykite pagrindinius, tarpinius ir išplėstinius „ABA Trust“ sertifikatus. Juos galima užsidirbti internetu ABA patikos mokykloje, ABA vadovaujamoje patikos mokykloje arba jų derinyje. Jei kandidatai užpildo visus tris sertifikatus internetu, taip pat būtinas ABA CTFA egzamino paruošimo internetu kursas. Baigti „Cannon Financial Institutes Trust“ mokyklos I lygio, II ir III lygio kursai. Užbaigtas „Campbell University“ pasitikėjimo ir investicijų valdymo laipsnis.
Arba:
- Penkerių metų turto valdymo patirtis ir turėti bakalauro laipsnį.10 ar daugiau metų turto valdymo patirtis.
ABA profesinę turto valdymo patirtį apibūdina kaip klientų patarimą, susijusį su trestų, dvarų, IRA, kvalifikuotų pensijų planų, saugojimo ir individualių turto valdymo sąskaitų teikimu. Specializuotų administravimo, investicijų valdymo, mokesčių, teisinių, finansų ir turto planavimo paslaugų teikimas taip pat laikomas profesionalia turto valdymo patirtimi.
Be šių reikalavimų patenkinimo, pareiškėjai privalo pasirašyti „ABA Professional Certification's Ethics Code“ pareiškimą.
Sertifikuotas patikos ir finansų patarėjo egzaminas
Kandidatai privalo įsigyti egzaminą, kuris yra 725 USD. Egzamino pakartojimas kainavo 425 USD. Egzaminas trunka keturias valandas ir susideda iš 200 klausimų su atsakymų variantais. Tikrinamos žinių sritys yra patikėtinių ir pasitikėjimo veikla, finansų planavimas, mokesčių įstatymai ir planavimas, investicijų valdymas ir etika. Egzaminas taip pat patikrina pareiškėjų sugebėjimą pritaikyti savo žinias praktiniams pavyzdžiams. Kandidatams neleidžiama egzamino metu naudoti skaičiuoklės ar jokio mobiliojo prietaiso.
Sertifikuotas patikos fondas ir finansų patarėjas
Kad išlaikytų CTFA paskyrą, turėtojai kas trejus metus privalo įgyti 45 CE kreditus, laikytis ABA profesinių sertifikatų etikos kodekso ir mokėti 249 USD metinį atnaujinimo mokestį. Asmenims, turintiems du ar daugiau ABA pažymėjimų, suteikiama pratęsimo nuolaida.
