Kas yra konservatyvus augimas
Konservatyvus augimas yra investavimo strategija, kurios tikslas ilgą laiką auginti investuotą kapitalą. Šie fondai paprastai yra skirti ilgalaikiams investuotojams, kurie teikia didelę reikšmę turto išsaugojimui, tačiau taip pat norėtų pasinaudoti kai kuriomis didelėmis rinkos augimo galimybėmis. Konservatyvūs augimo fondai paprastai skiria didelę procentinę dalį fondo fiksuotoms pajamoms, o likusias lėšas investuoja į augimo ar agresyvaus augimo atsargas.
SUMAŽĖJAMAS Konservatorių augimas
Konservatyvūs augimo fondai gali būti patrauklūs investuotojams dėl kelių skirtingų priežasčių. Daugelis investuotojų kaip pagrindinį akcijų paketą naudos konservatyvius augimo fondus. Jie yra patrauklesni konservatyvesniam investavimo stiliui. Jie taip pat gali būti laikomi gyvenimo būdo fondais, todėl jie yra gera investicija investuotojams, ieškantiems pagrindinio portfelio, kuriame būtų galima sutaupyti pensijai.
Agresyvus augimas palyginti su konservatyviu augimu
Daugeliui investuotojų atrodo, kad galima agresyvaus augimo fondų grąža atrodo patraukli, tačiau jie nenori prisiimti agresyvios rizikos. Šiems investuotojams konservatyvūs augimo fondai gali būti gera alternatyva. Jie siūlo įvairaus portfelio pranašumus. Užuot investavę beveik 100% portfelio į augimo ar agresyvaus augimo akcijas, šie portfeliai laikosi konservatyvesnio požiūrio, investuodami su dideliu fiksuotų pajamų paskirstymu ir mažesne portfelio dalimi į augimo atsargas. Tai gali suteikti investuotojams naudos iš augimo ir sparčiai augančių akcijų, o riziką sumažina kapitalo išsaugojimas per fiksuotų pajamų investicijas.
„JPMorgan Investor Conservative Growth Fund“ pateikia vieną standartinio konservatyvaus augimo fondo pavyzdį. Fondas 30% portfelio skiria akcijoms ir 65% - fiksuotoms pajamoms. Jos akcijų paskirstymas visame pasaulyje yra įvairus - maždaug 21% JAV akcijų, 7% tarptautinių akcijų ir 2% besivystančiose rinkose.
Gyvenimo fondai
Daugelis investuotojų, norėdami investuoti į pensiją, pasirenka konservatyvius augimo fondus. Konservatyviems investuotojams jie siūlo didelę mažos rizikos fiksuotų pajamų investicijų paskirstymą, tačiau vis dar siūlo didelį kapitalo prieaugį. Šie fondai dažnai laikomi gyvenimo būdo fondo pasirinkimu ir kartais gali būti lyginami su tikslinės datos fondais dėl subalansuoto požiūrio, tačiau jų paskirstymas laikui bėgant nekinta.
„Vanguard“ siūlo vieną iš pagrindinių „LifeStrategy“ serijos konservatyvaus augimo fondo pavyzdžių. Konservatyvaus augimo fondas „Vanguard LifeStrategy“ yra vienas iš keturių „LifeStrategy“ serijos akcijų, su kitomis galimybėmis apima „LifeStrategy“ pajamų fondą, „LifeStrategy“ vidutinio augimo fondą ir „LifeStrategy“ augimo fondą.
Konservatyvus augimo fondas „Vanguard LifeStrategy“ valdo maždaug 40% akcijų portfelio ir 60% obligacijų. Jis taiko fondų fondų metodą, kurio didžiausias akcijų paskirstymas „Vanguard“ akcijų rinkos indekso fondo investuotojams yra 24%, o didžiausias fiksuotų pajamų paskirstymas „Vanguard Total Bond Market II" indekso fondo investuotojų akcijoms yra 42%.
