Kas yra kaupiamosios nuolaidos privilegija
Kaupiamoji nuolaida - būdas investicinių fondų investuotojams gauti mažesnius mokesčius už tam tikrą fondą, atsižvelgiant į bendrą sumą, investuotą į kelis tos pačios investicinių fondų bendrovės siūlomus fondus, paprastai iš to paties fondo.
Paprastai mokesčiai už investavimą į savitarpio pagalbos fondą mažėja atsižvelgiant į bendrą investuotą sumą. Kai kuriems fondams reikia minimalių investicijų, kad būtų galima gauti mažesnius mokesčius. Sukaupta privilegija dėl nuolaidos suteikia investuotojams šią nuolaidą remiantis minimalia suma, kuri taikoma visiems susijusiems fondams, o ne konkrečiam fondui.
Kartais investuotojai taip pat gali naudotis kaupiamosios nuolaidos privilegija, sutikdami per nustatytą laikotarpį keletą kartų investuoti į fondą ar fondo šeimą.
SUMAŽINTI SUMAŽINKTĄ privilegiją su nuolaida
Kaupiamosios nuolaidų privilegijos yra šiek tiek įprasti ir kartais taip pat taikomos rizikos draudimo fondams ir kitoms investicijoms, kurias siūlo registruoti konsultantai.
„Say Bird“ investicinis fondas imasi 0, 75% per metus už savo „Robin“ fondą, pagrįstą mažiausiai 20 000 USD investuota suma. Tačiau ji imasi 0, 50% per metus už mažiausiai 100 000 USD investuotą sumą. Tačiau jis taip pat siūlo „Woodpecker“ ir „Blue Jay“ fondus su tais pačiais minimumais. Tačiau „Bird Mutual“ siūlo 150 000 USD sukauptą privilegiją. Investuotojai gali gauti 0, 50% mokesčio už visus tris fondus, jei jie į tris fondus kartu investuoja 150 000 USD.
Jei „Bird Mutual“ klientams, norintiems iš anksto investuoti 110 000 USD, sumažina mažesnį nei 0, 50 per metus mokestį, jei jie sutinka investuoti 10 000 USD per ketvirtį kiekvienam ateinančiam keturiam ketvirčiui, tai taip pat reiškia sukauptą privilegiją su nuolaida.
Sukauptų nuolaidų privilegijos privalumai ir trūkumai
Jei sukauptos privilegijos yra aiškiai nurodytos ir vienodai taikomos visiems klientams, daugelis investuotojų mano, kad tai yra sąžininga, nors kai kurie mažesni klientai kartais moka mokėti didesnius mokesčius, atsižvelgiant į jų sąskaitose esančią sumą.
Tačiau sukaupta privilegija dėl nuolaidų atspindi sumažėjusias investicinių fondų bendrovės rinkodaros išlaidas. Investicinių fondų bendrovei paprasčiausiai kainuoja daugiau nei 75 000 USD paskyrų aptarnavimas, nei tai yra viena 150 000 USD sąskaita.
Neteisinga yra tai, kai neaiškios taisyklės dėl kumuliacinių privilegijų. Kai kurios investicinių fondų pramonės įmonės moka paprastus mokesčius, o kitos paprastai yra užtemusios taisykles sudėtinga kalba.
Investiciniai fondai visada nurodo visus susijusius fondų mokesčius prospekte. Kiekvienas fondas turi atnaujinti prospektą kartą per metus, todėl visada atnaujinamas. Tai nėra malonus skaitymas, bet tai geriausia vieta, kur norint išsiaiškinti fondo mokesčių paskirstymą.
