ESG, SRI ir poveikis investuojant: koks skirtumas?
Investicijos vertė yra ne vien tik grąža. Vis daugiau investuotojų taip pat reikalauja savo pinigų, kad padarytų teigiamą poveikį visuomenei ir visam pasauliui.
Iš tikrųjų JAV tvarių ir atsakingų investicijų forumo 2018 m. Atliktoje apklausoje teigiama, kad socialiai atsakingas investavimas ir vienas iš jo pogrupių, įtakojantis investavimą, sudarė daugiau nei 1 dolerį iš kiekvieno 4 dolerio, kurį profesionaliai valdo JAV. Tai sudaro daugiau kaip 12 trilijonus USD per metus valdomo turto.
Augančią paklausą lydi fondai ir strategijos, integruojančios etinius aspektus į investavimo procesą. Aplinkosaugos, socialiniai ir valdymo (ESG), socialiai atsakingo investavimo (SRI) ir investavimo į poveikį veiksniai yra pramonės terminai, kuriuos dažnai pakaitomis vartoja tiek klientai, tiek specialistai, darant prielaidą, kad jie visi turi prasmę ir požiūrį. Tačiau yra aiškių skirtumų, kurie paveiks klientų portfelių struktūrą ir investicijas, tinkamas socialinio poveikio tikslams pasiekti.
Pagrindiniai išvežamieji daiktai
- Vis daugiau investuotojų nori, kad jų pinigai būtų nukreipiami į akcijas ar fondus, kurie yra pelningi ir atspindi jų socialines vertybes. Trys investavimo stiliai tai įgyvendina: Aplinkosauga, socialinis valdymas ir valdymas (ESG), socialiai atsakingas investavimas (SRI) ir poveikis investuojama.ESG nagrinėja bendrovės aplinkosaugos, socialinę ir valdymo praktiką bei tradicines finansines priemones.Socialiai atsakingas investavimas apima aktyvų investicijų pašalinimą arba pasirinkimą remiantis konkrečiomis etinėmis gairėmis. programą ar padarykite ką nors teigiamo, kad būtų naudinga visuomenei.
ESG
ESG nurodo investicinę aplinkosaugos, socialinę ir valdymo praktiką, kuri gali turėti esminės įtakos tos investicijos rezultatams. ESG veiksnių integracija naudojama siekiant pagerinti tradicinę finansinę analizę, nustatant galimą riziką ir galimybes, neapsiribojant techniniu vertinimu. Nors egzistuoja socialinio sąmoningumo sutapimas, pagrindinis ESG vertinimo tikslas išlieka finansiniai rezultatai.
Žemiau esančioje lentelėje pateikiami įprasti ESG veiksniai, į kuriuos atsižvelgiama. Investicijos, kurių ESG balai yra geri, gali padidinti grąžą, o investicijos, kurių ESG balai yra prasti, gali slopinti grąžą.
|
Aplinkosauga |
Socialinis |
Valdymas |
|
Energijos suvartojimas |
Žmonių teisės |
Valdymo kokybė |
|
Tarša |
Vaikas ir priverstinis darbas |
Valdybos nepriklausomumas |
|
Klimato kaita |
Bendruomenės įsitraukimas |
Interesų konfliktai |
|
Atliekų gamyba |
Sveikata ir saugumas |
Kompensacija vadovui |
|
Gamtos išteklių išsaugojimas |
Suinteresuotųjų šalių santykiai |
Skaidrumas ir atskleidimas |
|
Gyvūnų gerovė |
Darbuotojų santykiai |
Akcininkų teisės |
ŠRI
Socialiai atsakingas investavimas eina vienu žingsniu toliau nei ESG, aktyviai pašalinant arba parenkant investicijas pagal konkrečias etikos gaires. Pagrindinis motyvas galėtų būti religija, asmeninės vertybės ar politiniai įsitikinimai. SRI, skirtingai nei ESG analizė, formuojanti vertinimus, SRI naudoja ESG koeficientus neigiamiems ar teigiamiems ekranams pritaikyti investicinėje aplinkoje. Pavyzdžiui, investuotojas gali vengti bet kokio savitarpio pagalbos fondo ar biržoje prekiaujamo fondo (ETF), kuris investuoja į įmones, užsiimančias šaunamųjų ginklų gamyba, nes jos laikosi antikonfliktinių įsitikinimų. Arba investuotojas gali nuspręsti skirti fiksuotą savo portfelio dalį įmonėms, kurios prisideda prie labdaros priežasčių.
Kiti neigiami SRI ekranai apima:
- Alkoholis, tabakas ir kitos priklausomybės sukeliančios medžiagos Azartiniai lošimaiGinklų ir gynybos priemonių gamybaŽmogaus teisės ir darbo pažeidimaiŽala aplinkai
Klientams, vykdantiems socialiai atsakingą investavimą, vis dar svarbu uždirbti pelno, tačiau jie turi būti suderinti su principais. Tikslas yra gauti pelną nepažeidžiant savo socialinės sąžinės.
JAV tvarių ir atsakingų investicijų forumo duomenimis, nuo 2016 iki 2018 m. Tvarios, atsakingos ir įtakingos investicijos augo daugiau kaip 38 procentais, išaugdamos nuo 8, 7 trilijonų USD 2016 m. Iki 12 trilijonų USD 2018 m.
Investicijų poveikis
Investuojant į teminį ar teminį investavimą, labai svarbūs yra teigiami rezultatai - tai reiškia, kad investicijos turi tam tikru būdu daryti teigiamą poveikį. Taigi investicijos į investicijas tikslas yra padėti verslui ar organizacijai pasiekti konkrečius tikslus, naudingus visuomenei ar aplinkai. Investavimas į pelno nesiekiantį švarios energijos tyrimų ir plėtros, nepaisant to, ar sėkmė garantuota, yra pavyzdys.
Esmė
Remiantis naujausia TIAA apklausa, apie 30% investuotojų šiuo metu turi atsakingas investicijas, o tų, kurie to nedaro, beveik pusė planuoja pradėti netrukus. Tyrimas parodė, kad noras investuoti etiškai yra ypač reikšmingas tarp „Millennials“. Tačiau įgyvendinti šį norą gali būti nelengva užduotis, atsižvelgiant į didėjantį šio sektoriaus investavimo koncepcijų ir produktų sudėtingumą, todėl patarėjai turi būti gerai pasirengę įsitraukti ir padėti.
Palyginkite investicines sąskaitas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją. Teikėjo vardas Aprašymassusiję straipsniai
Automatizuotas investavimas
Investicijų su „Robo-konsultantu“ poveikis
Socialiai atsakingas investavimas (SRI)
Kuo skiriasi ESG, SRI ir poveikio fondai
Portfelio sudarymas
Kiek klientai turėtų skirti investuoti?
Socialiai atsakingas investavimas (SRI)
5 geriausi ETF, skirti investuoti į 2020 m
401K
SRI fondai ir jūsų 401 (k): ką reikia žinoti
Socialiai atsakingas investavimas (SRI)
Eik ekologiškai, atsakingai investuok
Partnerių nuorodosSusijusios sąlygos
„MSCI KLD 400“ socialinis indeksas „MSCI KLD 400“ socialinis indeksas apima 400 socialiai sąmoningų įmonių ir neįtraukia tų, kurios užsiima verslu ir daro neigiamą socialinį poveikį. labiau socialiai atsakinga investicija (SRI) Socialiai atsakingas investavimas siekia investicijų, kurios laikomos socialiai sąmoningomis dėl įmonės vykdomo verslo pobūdžio. daugiau Poveikio investavimui apibrėžimas Apibrėžimu „Investuojant“ siekiama gauti ne tik finansinę naudą, bet ir specifinį teigiamą socialinį ar aplinkos poveikį. daugiau etiško investavimo Etiškas investavimas reiškia praktiką naudoti savo etinius principus kaip pagrindinį vertybinių popierių atrankos filtrą. daugiau „Green Tech“ „Green tech“ yra technologija, kuri laikoma ekologiška atsižvelgiant į gamybos procesą arba tiekimo grandinę. daugiau Kas yra suinteresuotųjų šalių kapitalizmas? Suinteresuotųjų šalių kapitalizmas yra sistema, kurioje korporacijos yra orientuotos tarnauti visų suinteresuotų šalių interesams. daugiau