„Fidelity Investments“ pradeda kurti naują individualių investuotojų „nulinių išlaidų santykio“ investicinių fondų liniją. Bendrovė, vadinama „Fidelity ZERO Index“ fondais, teigia, kad tai yra pirmieji rinkoje esantys individualių investuotojų savarankiškai indeksuoti fondai, nurodantys nulinį išlaidų koeficientą, rašoma bendrovės pranešime spaudai.
7 trilijonų dolerių įmonė, kuri yra viena didžiausių indekso investicinių fondų tiekėjų. Viename pranešime teigiama, kad „Fidelity“ asmeninio investavimo verslo prezidentė Kathleen Murphy šį žingsnį apibūdino kaip „investavimo taisyklių perrašymą, kad suteiktų neprilygstamą vertę ir paprastas investavimo galimybes, kurių reikia ir kurių nusipelno individai“.
Pasirinkus ištikimybės fondus, klientams reikės atidaryti sąskaitas, jei nėra jokio minimalaus minimumo, sąskaitos mokesčiai nulio ir vietinių pinigų judėjimo mokesčių nėra. Investiciniams fondams „Fidelity“ ir konsultantams bei 529 planams taip pat nebus taikomi minimalūs investavimo reikalavimai. Galiausiai įmonė nurodo, kad ji žymiai sumažina ir supaprastina esamų „Fidelity“ indekso investicinių fondų kainodarą.
Pirmieji savarankiškai indeksuoti investiciniai fondai, kurių individualiems investuotojams parduodami nuliniai išlaidų koeficientai, yra bendrovės „Fidelity ZERO Total Market Index Fund“ (FZROX) ir „Fidelity ZERO International Index Fund“ (FZILX). Lėšos bus prieinamos nuo 2018 m. Rugpjūčio 3 d.
„Privalumai bet kokio amžiaus investuotojams“
Ištikimybės žingsnis gali būti pastangos kreiptis į teismą dėl tūkstantmečio investuotojų bazės, kuri iki šiol nenorėjo dalyvauti pagrindiniame investavime tokiu pat laipsniu, kaip ir vyresnės kartos. Murphy paaiškina, kad bendrovė „nubrėžia naują indekso investavimo kursą, naudingą bet kokio amžiaus investuotojams - nuo tūkstantmečio iki kūdikio bumo - ir visais jo gerovės lygiais bei gyvenimo tarpsniais“. Ji tęsė sakydama, kad „negailestingas dėmesys investuotojams teikiamos vertės didinimui kartu su mūsų apdovanojimų platformomis ir plataus masto finansinio planavimo bei konsultavimo paslaugomis rodo aiškų investavimo su„ Fidelity “pranašumą“. (Norėdami daugiau sužinoti, tūkstantmečiai neinvestuoja, bet jie turėtų būti .)
Ištikimybės tikslas - netaikyti minimalių sąskaitų, rinkliavų ir pinigų judėjimo mokesčių, taip pat siekiama pritraukti investuotojus, kuriuos kitaip gali atbaidyti sudėtingos taisyklės ir sistemos. Investuotojams, turintiems šias sąskaitas, nebebus taikomi mokesčiai už vietinius banko pavedimus, čekių sustabdymą, mažo likučio išlaikymą ir grąžintus čekius. Šios politikos pakeitimai įsigaliojo 2018 m. Rugpjūčio 1 d.
Ištikimybė rodo, kad ji „suteiks investuotojams mažiausią įmanomą akcijų klasę, užtikrinant, kad kiekvienas investuotojas, nepaisant to, kiek investuoja, gaus naudos iš mažiausios įmanomos įmokos“. Apskritai, pasikeitus politikai, vidutinės pagal bendrovę vertybinių popierių ir obligacijų indekso fondų fondo vidutinės metinės turto vertės sumažės 35%. (Norėdami gauti daugiau informacijos, skaitykite: Fondo išlaidos ir išlaidos .)
