Turinys
- Apibrėžkite save
- Apibrėžkite savo tikslinę rinką
- Pasirink modelį, būk atsargus
- Būkite objektyvūs ir nepriklausomi
- Būkite daugiafunkcis
- Esmė
Kaip tiksliai finansinis planuotojas patenka į viršų? „Investopedia“ pasinaudojo geriausiais ir patikimais patarimais iš geriausių JAV investicinio verslo minčių, ir štai formulė, kurią jie pataria finansų planuotojams, norint tapti pagrindiniais patarėjais:
Pagrindiniai išvežamieji daiktai
- Tapti geriausiu finansų patarėju gali atrodyti kaip tolimas šitoje konkurencingoje pramonės šakoje. Paklausėme keleto sėkmingiausių šalies patarėjų, ko reikia, ir jie mums davė puikių patarimų. Kaip sukurti nišą ir padaryti jūsų vardą žinomą dėl kažko konkretaus ir apibrėžti tikslinę rinką kilo kelis kartus. Galimybė objektyviai ir neobjektyviai žongliruoti keliomis užduotimis taip pat buvo pagrindinis patarimas.
Apibrėžkite save
Davidas Molnaras, „HighTower San Diego“ finansinių paslaugų įmonės generalinis direktorius, sako, kad patarėjai turi išsiaiškinti, kas jie nori būti. „Nuspręskite, ar ketinate būti turto patarėju, ar portfelio valdytoju“, - pataria jis. „Turto patarėju mes apibrėžiame tai, kas laikosi holistinio, planavimu grindžiamo požiūrio, suprojektuoja tinkamą turto paskirstymą ir paskui kiekvieną dieną investuoja į pinigų valdytojus per atskiras sąskaitas, investicinius fondus ar abu. Portfelio valdytojas yra sutelktas. daugiau apie turto valdymo procesą ir atliks vidinį nurodyto portfelio saugumo pasirinkimą “.
Molnaras sako, kad nėra teisingo ar neteisingo atsakymo į klausimą, nes yra daugybė pavyzdžių patarėjų, kurie laikosi vienos iš dviejų disciplinų. „Bet realybė yra tokia, kad jūs negalite to padaryti abu veiksmingai“, - priduria jis. "Jei jūs tik pradedate verslą ar norite pradėti karjerą kaip finansų patarėjas / planuotojas, tikrai yra tik vienas pasirinkimas. Jūs neturite laiko būti efektyviu portfelio valdytoju ir parodyti save naujiems potencialiems klientams. klientų “.
Apibrėžkite savo tikslinę rinką
Molnaras taip pat pataria turto valdymo specialistams susipažinti su bendrais tikslinės auditorijos poreikiais ir rūpesčiais, o paskui tapti šių problemų sprendimo ekspertu. Jis sako:
- Dalyvaukite pramonės parodose ir tinklo veikloje. Susipažinkite su šios bendruomenės profesionalais. Padaryk jiems matomą. Žinokite rinką iš vidaus ir iš vidaus. Kas yra žaidėjai? Kam tų vengti?
„Kuo dažniau jūs matysite įvairiuose renginiuose ir tinklo veikloje, tuo labiau kiti jus vertins kaip ekspertą“, - priduria jis.
Būkite apdairūs pasirinkdami savo verslo modelį
Wayne B. „Titus III“, patikėtinis, tik už mokestį, „AMDG Financial“, Plymouth, Mičiganas, turto valdymo įmonės patarėjas, sako, kad patarėjai turi nustatyti, kaip jie galėtų geriausiai aptarnauti savo klientus. „Mano pasirinkimas yra tarnauti iš patikėtinio, tik už mokestį“, - sako jis. „Kaip CPA, mano profesinės etikos kodekse teigiama, kad turėčiau būti nepriklausomas iš tikrųjų ir savo išvaizda. Manau, kad būdama nepriklausoma registruotų investicijų patarėja (RIA), mano įmonė turi geriausias galimybes leisti man labiausiai pasitarnauti savo klientams. nepriklausoma ir objektyvi perspektyva “.
Visada būkite objektyvus ir nepriklausomas patarėjas
Titas sako, kad turto valdytojai gali teikti patarimus iš kitos perspektyvos, o klientams reikia aiškumo, iš kur jūs atvykstate. „Jūs dirbate su savo klientu siekdami palaikyti jo tikslus ir uždavinius, neturėdami jokio faktinio ar numanomo interesų konflikto“, - sako jis. "Jie aiškiai supranta atsakomybės ir kompensacijos, kurią gaunate už atliktą darbą, lygį. Jie gali įvertinti jūsų pasirinkto pasirinkimo faktines išlaidas ir naudą."
Kai investuotojai supranta, kad esate skolingi lojalumo pareigai ir esate laikomi aukščiausiais įstatymų standartais, jūsų praktika pradeda kaupti daugybę privalumų, priduria Titas. „Būsimi investuotojai, norėdami atsargiai valdyti savo turtus, pradeda jus rinktis iš kitų alternatyvų rinkoje“, - sako jis. "Jie tampa klientais ir rekomenduoja bei lengvai supažindina jus su savo šeima ir draugais. Persiuntimai yra norma; santykiai trunka daugelį metų per kelias kartas."
Būkite daugiafunkcis
Minoti Rajput, sertifikuotas finansinis planuotojas, turintis „Southfield“, Michr. Pagrįstą saugaus planavimo strategijas, sako, kad norint šiek tiek pakilti į jūsų patariamąją praktiką yra raktas į pakilimą į viršūnę. „Turėkite daugiau nei vieną specialybės sritį, nes daryti tą patį ir dirbti su to paties tipo klientais gali būti varginanti“, - sako pramonės veteranas Rajputas.
Ji taip pat pataria nuolat palaikyti ryšį su kitais finansinių paslaugų specialistais. „Išmokti ir dalytis idėjomis vieniems iš kitų yra nuostabu; streso metu atsiremti vienas į kitą yra dar geriau“, - priduria ji.
Esmė
Visi mūsų ekspertai pridūrė, kad geriausi patarėjai mėgsta tai, ką daro pragyvenimui, ir yra tokie pat veiksmingi kaip pardavimo specialistai, kaip ir investavimo profesionalai. Jie sako, kad elito patarėjai reguliariai nustato klientų įsigijimo tikslus ir turi smulkiai supjaustytą klientų įsigijimo procesą, paremtą potencialių klientų, persiuntimų ir pardavimo galimybių, išbrauktų iš šios strategijos, rinkiniu.
Vadinamasis „patariamasis elitas“ taip pat linkęs turėti daugybę įspūdingų įgaliojimų, pavyzdžiui, finansų magistro laipsnio skyrimą į „Certified Financial Planner“ (CFP®) titulą. Klientai mėgsta ekspertus, ir kuo daugiau patarėjo įgaliojimų yra, tuo geresnis jo suvokimas potencialiems klientams.
Visa tai, kas paminėta aukščiau, neatstovauja vienintelei atributai, skiriančiai vidurkį nuo elito, tačiau jie yra turto valdytojų, kurie pakilo į savo profesijas, sąrašo viršuje ir nori, kad tu darytum tą patį.
