Turinys
- Turto valdymo apibrėžimas
- Kintanti aplinka
- Turto valdymo ateitis
Turto valdymas yra didelis verslas. „Boston Consulting Group“ apskaičiavo, kad 2018 m. Valdomam turtui (AUM) bus skirta 74, 3 trilijono USD. Kol ši suma ir toliau augs, kartu augs ir privatus turto valdymas bei finansinės konsultavimo paslaugos.
Pagrindiniai išvežamieji daiktai
- Turto valdymas yra profesionalus turtas investuojant ir didinant turtą, tuo pačiu sumažinant riziką ir išsaugant turtus. Apskaičiuota, kad turto valdymo pramonė visame pasaulyje turi beveik 75 trilijonus dolerių AUM, todėl tai yra didžiulė pramonės šaka. Daugiau nei pusė valdomo turto priklauso instituciniams investuotojams, tokiems kaip bankai ir fondai. Likusi dalis priklauso mažesnėms organizacijoms ar pavieniams asmenims. Turto valdymo pramonė buvo sukrėsta per 2008 m. Finansinę krizę, tačiau nuo to laiko ji vėl atsirado, atrodydama, kad nepakenkta.
Turto valdymo apibrėžimas
„Boston Consulting Group“ ataskaita atskleidė, kad 45 trilijonai dolerių, apie 60% viso valdomo turto, priklauso instituciniams investuotojams. Daugybė institucijų tvarko savo turtą; mokesčiai už valdomas sąskaitas greitai susideda, kai reikia tvarkyti milijonus ar milijardus dolerių.
Turto valdymo pramonei neabejotinai svarbūs instituciniai doleriai, tačiau jie yra pasaulis, pašalintas iš bendros asmeninio finansų patarėjo idėjos. Turto valdymas yra didžiulė sritis; Sunku išsiaiškinti, kokios paslaugos laikomos turto valdymu.
Turto valdytojai skiriasi nuo brokerių, kurie tiesiog koordinuoja pirkėjus ir pardavėjus bei vykdo sandorius rinkoje. Dauguma turto valdytojų save vadina turto valdytojais ir finansinio gyvenimo treneriais. Jie sujungia finansinį planavimą su mokesčių paslaugomis, padeda nukreipti svarbius gyvenimo pirkimus ir kai kurie gali pasiūlyti turto planavimą. Jie gali dirbti firmose arba kaip nepriklausomi konsultantai. Jie gali būti skirti įmonėms ar asmenims.
Turtingesniems klientams reikia daugiau paslaugų, o vargingesniems klientams paprastai sudaromos operacijos. Apibūdinantis bruožas yra tas, kad turto valdytojas nustato konkretų kliento finansinės ateities planą.
Kintanti aplinka
2007–2008 m. Finansinė krizė pakeitė turto valdymo pramonę. Viso pasaulio finansų profesionalai buvo vis griežčiau kontroliuojami, o vartotojai į šią pramonės šaką žiūrėjo kaip į naują skepticizmo ir, kai kuriais atvejais, paniekos jausmą.
Be to, nuosmukio metu išgaravo daugybė turtų. Turtas daugelyje šalių sumažėjo beveik visur, sukurdamas sunkų perėjimą prieš pasibaigiant daugybei galimybių. Labiausiai tradicinis turtas 2010–2014 m. Buvo vertinamas labai brangiai dėl lengvos pasaulinės pinigų politikos.
Nuostoliai buvo tokie gilūs, kaip ir greiti. Nuo 2007 m. Iki 2008 m. Pabaigos Šiaurės Amerikos AUM smuko 36 proc. Nuostoliai sudarė 25% Europoje, 25% Azijoje ir 14% Viduriniuose Rytuose. Pasaulinės turto valdymo pajamos sumažėjo daugiau nei trečdaliu. Iki 2015 m. Susigrąžinimas buvo beveik baigtas.
Tačiau ne kiekvienas regionas atsigavo tas pats. Ypač sunkiai nukentėjo Europos įmonės, o turto valdytojų pajamos vis dar yra 20% mažesnės nei 2008 m. Pajamos. Didžiausiais turto valdymo centrais išliko Šveicarija, Jungtinė Karalystė ir JAV, o greičiausiai Honkongas ir Singapūras. kylančios naujų klientų turto rinkos.
Šis poslinkis atitinka nutolimą nuo tradicinių patarėjų santykių. Nauji turto valdymo frontai, įskaitant automatinius patarėjus ir skaitmeninius valdiklius, siūlo pigias ir skaidrias alternatyvas pramonėje, pagrįstoje mokesčiais ir komisiniais. Tačiau Darbo statistikos biuro skaičiavimais, iki 2022 m. Naujų asmeninių finansų patarėjų pareigybės augs 27 proc. - daug greičiau nei visų darbo vietų vidurkis.
Profesionalaus turto valdymo ateitis
Turto valdymo esmė - nuo milijardieriaus turto valdymo iki nedidelio lygio asmeninių finansų patarėjų. Tai yra vertės pasiūlymas: tai finansinės grąžos ir saugumo pažadas, viršijantis visus su paslauga susijusius mokesčius.
Ši vertybinė nuostata buvo rimtai užginčyta 2008 m. Patariamiesiems klientams, iš kurių daugelis žaidė žaidimus pagal scenarijus dešimtmečius, buvo palikta sudužusių jų turto vertybių, 401 (k) ir IRA portfelių įrašų ir kito turto, kuriam taikoma audringas turgus. Nepatogūs klientai labiau linkę vengti mokamų patarimų ir pasitraukti link savęs.
Šiuolaikiniai klientai nori daugiau kontrolės mažesnėmis sąnaudomis, o tai sukelia daug trikdžių pramonėje. Naujos tarnybos ir jaunesni patarėjai siūlo labai skirtingą vertę nei jų vyresnieji amžininkai. Turint pinigų beveik 75 trilijonus dolerių už patrauklumą, rinkoje netrūksta naujų dalyvių ir naujų idėjų.
