Nepriklausoma turto valdymo pramonė pastaruosius kelerius metus buvo nuolat augantis finansinių paslaugų segmentas. „Boston Consulting Group“ duomenimis, JAV ir Kanadoje privačiam turtui pritraukti yra apie 55, 7 trilijono USD. Šis skaičius turi daug finansų specialistų, galvojančių apie savo turto valdymo įmonės atidarymą., apžvelgsime keletą pagrindinių patarimų, kuriuos turėtų atsiminti nepriklausomi finansų patarėjai, atidarant savo turto valdymo įmonę.
Laikytis taisyklių
Siekiantys turto valdymo verslininkai turi užtikrinti, kad išeidami iš dabartinio darbdavio laikosi taisyklių ir etiketo. Daugeliu atvejų finansinių paslaugų darbuotojai turi sutartinius įsipareigojimus savo darbdaviams, kurie neleidžia jiems dirbti konkuruojančioje įmonėje ar jos vardu, ir reklamuoti klientams skirtas paslaugas. Kai kurie darbuotojai savo sutartyse taip pat gali numatyti nekonkuravimo išlygas, draudžiančias jiems dirbti finansinių paslaugų pramonėje tam tikrą laiką po jų išėjimo, nors tam tikromis aplinkybėmis šios sutartys dažnai gali būti nutrauktos. (Norėdami sužinoti daugiau, skaitykite: Nepasirašykite to nekonkuruojančio, to neskaitę .)
Verslininkai turėtų atidžiai apsvarstyti šias sutartines prievoles, kad būtų išvengta teisingumo ir nesilaikoma sveiko proto etiketo. Pavyzdžiui, verslininkai neturėtų dirbti su savo naujuoju verslu darbo valandomis, neturėtų susisiekti su klientais tol, kol nepalieka darbdavio, ir turėtų taktiškai kreiptis į buvusius klientus, kad išvengtų problemų su buvusiais darbdaviais.
Apsvarstykite išlaidas
Nepriklausomi finansų patarėjai, kurie siekia susikurti savo praktiką, neišvengiamai prisiima didelę riziką iš anksto padengdami išlaidas. Kitaip nei dauguma mažų įmonių, konsultavimo firmos turi atitikti daugybę sudėtingų norminių reikalavimų, kurie gali pasirodyti gana brangūs. Pirmosios pagrindinės išlaidos, kurias patiria naujas verslas, yra atitikimas, įskaitant ADV (kliento brošiūra) ir valstybinės licencijos nustatymą. Apskritai šios paslaugos gali kainuoti nuo 2000 USD iki 5000 USD, pasikartojantis komponentas kiekvienais metais yra 2 000 USD ar daugiau. Draudimo išlaidos, biuro išlaidos, firminiai blankai, interneto svetainės, bankų išlaidos, asociacijos išlaidos, abonentinės išlaidos ir daugybė kitų išlaidų gali lengvai sudaryti daugiau nei dešimtis tūkstančių dolerių. (Norėdami sužinoti daugiau, skaitykite: Pradėkite savo finansinio planavimo firmą .)
Finansų konsultantai taip pat turi apsvarstyti savo nepriklausomos praktikos nustatymo alternatyvias sąnaudas, nes mažai tikėtina, kad dalis jų esamų klientų jų laikysis. Be to, daugelis kreipimųsi gali atsisakyti pereiti prie naujos praktikos ir vietoj to mieliau pasilikti didesnėje įmonėje. Šios išlaidos taip pat gali sudaryti dešimtis tūkstančių dolerių, tačiau jas kompensuoja didesnis pelningumas vienam klientui.
Ugdykite pikį
Daugelis verslininkų turi atsidurti vietoje, kai tik palieka savo buvusius darbdavius, kad galėtų mokėti atlyginimą ir išlaikyti savo naują įmonę. Dažnai pirmas žingsnis yra susisiekimas su buvusiais klientais, nepamirštant laikytis taisyklių. Prieš pasiekdami šį tašką, verslininkai turėtų gerai išmokyti tuos buvusius klientus, kurie efektyviai bendrautų, kodėl jie turėtų perkelti savo sąskaitas. Naujai įsteigtos įmonės neturi reputacijos (išskyrus savininko reputaciją) ir turi didelę riziką mokumo atžvilgiu anksti, tai yra iššūkiai, kuriuos verslininkai turi įveikti dirbdami su šiais buvusiais klientais ir bandydami pritraukti naujų klientų. (Norėdami sužinoti daugiau, skaitykite: „ Patarimai , kaip gauti patarimus iš geriausių finansų patarėjų“ .)
Geriausios vietos pabrėžia verslininko įgūdžių rinkinius ir konkurencinį pranašumą, palyginti su didesnėmis įstaigomis. Pavyzdžiui, naujoji įmonė gali specializuotis naudodama kompiuterinius algoritmus, kad nustatytų geriausias galimybes. Naujas savininkas taip pat gali pabrėžti, kad mažesnės turto valdymo firmos, atsižvelgdamos į mažesnę klientų bazę, gali suteikti asmeniškesnį klientų aptarnavimą, užtikrindamos, kad daugiau dėmesio būtų skiriama jų sąskaitai ir maksimaliai padidinant jų grąžą.
Priimkite profesionalus
Naujos turto valdymo įmonės įsteigimas gali būti sudėtingas ir daug laiko reikalaujantis procesas, apimantis platų teisinį, norminį ir atitikties užtikrinimą. Nors finansų patarėjai gali būti susipažinę su daugeliu iš šių dalykų, jiems įsteigti dažnai reikalinga profesionali pagalba. Geros žinios yra tai, kad vis daugiau įmonių įsteigta tam, kad padėtų finansų patarėjams susikurti savo praktiką. Mainais šios įmonės gali imti konsultavimo mokestį, turto procentą ar net įsigyti naujosios įmonės akcijų. Pavyzdžiui, „Tru Independence“ tvarko viską, pradedant nuo registruotų patarėjų investuotojams (RIA) / tarpininkų-pardavėjų registravimo ir kreditų bei panaudos galimybių, baigiant biurų pasirinkimu ir dizainu norintiems verslininkams.
Be tvirtų teisinių pagrindų, nepriklausomi finansų patarėjai turėtų apsvarstyti galimybę investuoti į profesionalų pagalbą kuriant profesionaliai atrodantį tinklalapį, vizitines korteles ir kitą rinkodaros medžiagą. Profesionalūs konsultantai taip pat gali būti naudingi vengiant samdyti visą darbo dieną dirbančius darbuotojus paprastoms užduotims, tokioms kaip buhalterija, buhalterija ar net sekretoriaus pareigos, atlikti, nes tai gali padėti anksti išlaikyti mažas išlaidas, neprarandant kokybės. (Norėdami gauti daugiau informacijos, skaitykite: RIA nepriklausomumo gairės .)
Sverto technologija
Rizikos kapitalistas Marcas Andreessenas kartą sakė, kad „programinė įranga valgo pasaulį“, o tai reiškia, kad technologijos greitai keičia visos pramonės šakos veiklą. Nors finansinės paslaugos lėtai diegė naujas technologijas, jos tampa vis svarbesne ekosistemos dalimi. Yra daugybė skirtingų priemonių, kuriomis nepriklausomi konsultantai gali naudotis norėdami pagerinti savo klientų paslaugas ir optimizuoti jų pelningumą. (Norėdami sužinoti daugiau, skaitykite: Kaip technologijos padeda finansiniams patarėjams .)
Technologijos taip pat gali būti naudojamos siekiant sumažinti išlaidas kitose verslo srityse, tokiose kaip darbo užmokestis, apskaita ar rinkodara. Pavyzdžiui, „pasidaryk pats“ paslaugos, tokios kaip „ZenPayroll“, gali padėti sumažinti darbo užmokesčio apskaitos išlaidas, palyginti su vidinio buhalterio samdymu, o automatizuotos telefonų sistemos tokiose įmonėse kaip „Grasshopper“ gali padėti išvengti tam reikalingo sekretoriaus. Šios paslaugos negali būti pritaikytos patarėjui, tačiau jos tikrai gali padėti padidinti pelningumą.
10 geriausių turto valdymo firmų
Esmė
Turto valdymo įmonės atidarymas yra sudėtingas procesas, tačiau turint reikiamą pagalbą ir įrankius, verslininkams tai gali būti labai naudinga. Turėdami omenyje šias pagrindines taisykles, finansų konsultantai gali padidinti sėkmės tikimybę ir išvengti brangių ieškinių bei kitų sunkumų, susijusių su pasitraukimu iš verslo pasaulio ir į savo praktiką.
