„HSBC Holdings “ (NYSE: HBC) susitarimas sumokėti 1, 9 milijardo JAV dolerių baudą reguliavimo institucijoms ir sudaryti atidėtą baudžiamojo persekiojimo susitarimą rodo, kad trūksta tinkamų kontrolės procesų vykdant įstatymus ir kovojant su pinigų plovimu. Atsižvelgiant į banko dydį, atrodo, kad jis ir kai kurie jo kolegos yra per dideli kalėjimui, nes yra per dideli, kad žlugtų. Šis susitarimas yra perspėjimas bankui sutvarkyti savo veiksmus ir vengiama atšaukti jo įstatus veiklai JAV. Veiksmų ėmėsi reguliavimo institucijos, manydamos, kad didelės finansų įstaigos žlugimas gali pakenkti pasaulio finansų sistemai.
ŽIŪRĖTI: Bankininkystės sistema
Kodėl šie nusikaltimai įvyko? HSBC atveju išlaidų mažinimas vykdant plataus masto banko restruktūrizavimą - parduodant nepelningą verslą ir centralizuojant jo pasaulinę struktūrą - privertė sumokėti banko atitikties departamentui. HSBC yra ne vienas savo nuolaidumu. Standartinis (OTC: SCBFF), ING (NYSE: ING), „ Credit Suisse“ (NYSE: CS), Škotijos Karališkasis bankas (NYSE: RBS), „ Lloyds Banking Group“ (NYSE: LYG) ir „ Barclays“ (NYSE: BCS), daugiau pastaruosius kelerius metus, turėdamas pažeisti Užsienio turto kontrolės tarnybos (OFAC) sankcijas, teko susimokėti baudas už palengvinant sandorius su tokiomis nesąžiningomis tautomis kaip Iranas, Libija, Sudanas ir Mianmaras.
Dalyvaujant HSBC, Meksikos dalyvavimas apėmė pinigų plovimo paslaugų teikimą įvairiems narkotikų karteliams, įskaitant masinį grynųjų pinigų pervedimą iš banko Meksikos padalinio į JAV, beveik neprižiūrint arba visai neprižiūrint operacijų. Ji taip pat vykdė sandorius su Iranu, pašalindama nuorodas į šalį, stengdamasi jas nuslėpti.
Tokiais atvejais trūksta sąžiningumą didinančios įmonės kultūros. Leidimas vykdyti narkotikų platinimą ir valstybės remiamą terorizmą, siekiant pelno, sukelia skaudžias socialines pasekmes. Kalta gali būti tiek bankų, tiek reguliuotojų papėdėje. Pirmuoju atveju daugiausia kalta netinkama kovos su pinigų plovimu (AML) kontrolė. Pastarojoje valiutos kontrolieriaus tarnyba (OCC) nesugebėjo panaikinti HSBC netinkamai įgyvendintos kontrolės. Iš tikrųjų iki 2010 m., Kai OCC nurodė bankui dėl daugelio kovos su pinigų plovimu trūkumų, įskaitant didžiulį neapžiūrėtų sąskaitų likvidavimą ir įtartinos veiklos ataskaitų (SAR) nepateikimą, pastaruosius šešerius metus agentūra nesiėmė jokių bankų vykdymo užtikrinimo veiksmų..
TAIP PAT SKAITYKITE 3 naujausius pinigų plovimo skandalus
Įtariamų pinigų pėdsakai atskleidė imigracijos ir muitinės priežiūrą vykdantiems agentams atskleidė įtariamų pinigų pėdsakus tarp HSBC Meksikos ir JAV operacijų. Senato Nuolatinio tyrimų pakomitečio metų metus trukusiame tyrime dėl bankų vykdomų veiksmų banke komiteto pirmininkas senatorius Carlas Levinas (D-Mičiganas) paskelbė: „HSBC naudojo savo JAV banką kaip vartą į JAV finansinę sistemą. kai kuriems HSBC filialams visame pasaulyje teikti paslaugas JAV doleriais, žaidžiant greitai ir laisvai laikantis JAV bankų taisyklių. Dėl prastos AML kontrolės HBUS (HSBC JAV filialas) atskleidė JAV meksikiečių pinigus už narkotikus, įtartinus keliautojų čekius, nešėją. dalijasi korporacijos ir nesąžiningos jurisdikcijos “.
HBUS teikia korespondentinės bankininkystės paslaugas, tokias kaip lėšų pervedimai ir valiutos keityklos, kurios buvo neteisėtų srautų šaltinis esant silpnai pinigų plovimo prevencijai. Dėl to buvo pažeisti Banko paslapties įstatymai, Prekyba priešų įstatymu ir kiti pinigų plovimo įstatymai.
Be baudų mokėjimo, bankas pasamdė Stuartą A. Levey vyriausiuoju teisininku, kuris sustiprins vidaus kontrolę, įskaitant „žinok savo kliento“ procedūras. HSBC taip pat susigrąžino premijas kai kuriems vadovams, susijusiems su jos atitikties trūkumais. Nors šie veiksmai yra gera pradžia, jie turi būti paremti skaidrumo kultūra.
Bottom Line HSBC buvo cituojama praeityje, tačiau ji dar kartą padarė pažeidimų. Jei teigiami pokyčiai turi būti ilgalaikiai, tai taip pat turi būti įsitvirtinusi jį skatinančioje kultūroje visame banke. Kalbėdamas apie savo banko poreikį ištaisyti praeities klaidas, UBS vadovas Sergio Ermotti kultūros pokyčius prilygino kelionei. Kaip ir kiekvienoje kelionėje gali būti netikėtų posūkių, posūkių taip parodė ir HSBC atvejis.
Rašymo metu Marc L. Ross neturėjo nė vienos paminėtos bendrovės akcijų.
