Paprastai pensijų plano dokumento nuostatos nustato turto paskirstymo galimybes naudos gavėjams. Paprastai pasirinkimo galimybės yra vienkartinės išmokos arba anuiteto išmokos. Žiūrint iš teisinės perspektyvos, jums leidžiama paskirstyti turtą per ilgiausią brolio ir seserio gyvenimo trukmę. Jei turtas yra paskirstomas į atskiras sąskaitas iki kitų metų, einančių po tėvų mirties, gruodžio 31 d., Tada kiekvienas iš brolių ir seserų gali naudoti savo gyvenimo trukmę apskaičiuodami būtinas minimalias paskirstymo sumas.
Mokėjimo galimybės vaikams, paveldintiems pensiją iš tėvų, priklauso nuo tėvų pasirinktų plano variantų.
Jei vienas iš tėvų buvo išėjęs į pensiją, bet mirė anksčiau nei reikalaujama pradžios data, gavėjas turi galimybę gauti išmokas per penkerius ar mažiau metų. Tačiau tai bus taikoma tik tuo atveju, jei naudos gavėjas nepradėjo paskirstymo, naudodamas gyvenimo trukmės metodą, iki kitų metų, einančių po tėvo mirties, gruodžio 31 d. Norėdami būti tikri dėl galimų variantų, pasitarkite su tėvų nustatyto dydžio išmokų plano administratoriumi.
Patarėjo įžvalga
„Gage DeYoung“, CFP®
„Prudent Wealthcare LLC“, Aurora, CO
Darant prielaidą, kad jūsų tėvas išrinko tam tikrą pensijos mokėjimo periodą tam tikru laikotarpiu ir įvardijo jus kaip naudos gavėjus, jūs ir jūsų seserys turėsite teisę į nuolatines išmokas tol, kol pasibaigs laikotarpis.
Pvz., Jei tėvas pasirinko 20 metų laikotarpį tam tikrą pensijos variantą ir pasibaigs 10 metų nuo tos dienos, kai pradėjo mokėti pensiją, jo gavėjai turės teisę padalinti mėnesinę išmoką kitiems 10 metų. Svarbu išsiaiškinti, kokius išrinkimus jūsų tėvas padarė prieš mokėjimo pradžią. Daugelyje įmonių pensijų siūlomos tik vienkartinės ar bendros gyvenimo išmokos. Tokiu atveju mokėjimai, deja, baigiasi tuo atveju, kai praeina pirminis gavėjas arba perduodamas pirminis gavėjas ir jų sutuoktinė, pasirinkdami bendro gyvenimo galimybę.
