Produktų tobulinimo sritis yra svarbi finansinių paslaugų srityje ir ypač svarbi investicijų valdymui. Nustatyti, kurie turto valdymo fondo produktai bus išleisti, kokiose šalyse ir kokiu metu yra svarbiausi bet kurios įmonės sprendimai. Kuriantys produktus dažniausiai priima galutinį sprendimą, kokius turto valdymo produktus pasirinkti iš jų investuotojų ir kokia jų kainų struktūra. Jei turite ausį prie grindų dėl to, kas naujo ir kas gali būti didelis hitas, tada tai gali būti jūsų karjera.
Produkto tobulinimo vaidmuo
Siekdami išleisti naujus produktus, produktų kūrimo skyriuje dirbantys asmenys dažnai ieško spragų produktų linijose. Kai kuriamas naujas fondas, produkto kūrimo specialistai dirba kartu su teisinėmis ir atitikties užtikrinimo komandomis, kad įsitikintų, jog investicinė priemonė atitinka visus norminius ir teisinius reikalavimus. Jie taip pat glaudžiai bendradarbiauja su rinkodaros ir pardavimo skyriais, kurdami naujojo investicinio produkto reklaminę medžiagą. (Norėdami daugiau sužinoti apie šį procesą, skaitykite tinklalapyje „ The Record: Communications with the Public“ .)
Produktų kūrimo komanda taip pat vaidina vaidmenį vertinant konkurentų gaminius. Tai leidžia komandai užtikrinti, kad jų firmos produktai būtų tinkamai išdėstyti, kad galėtų efektyviai konkuruoti. Dėl konkurencingos informacijos jie dažnai teiks rekomendacijas, kai reikia sujungti ar panaikinti fondus ir nustatyti fondų kainodarą. (Skaitykite šia tema skyriuje Kur dauguma fondų valdytojai gauna savo rinkos informaciją? )
Produkto kūrimas: ko reikia
Nors produktų kūrimo srities darbuotojai dažnai turi patirties kitose investicijų valdymo srityse, pradinio lygio pareigybės retkarčiais atsiveria, atsižvelgiant į įmonę. Jei esate bakalauro studijų studentas, svarstantis apie karjerą kuriant investicijų valdymo produktą, galbūt norėsite apsvarstyti ekonomikos, apskaitos, matematikos ir rinkodaros kursus. Investicijų valdymo įmonės visada palankiai vertina MBA laipsnį. Tačiau jei neturite MBA, įstoti į CFA ar CAIA programas taip pat gali būti naudinga.
- CFA instituto siūloma Chartered Financial Analyst (CFA) programa susideda iš trijų lygių testų, kuriuos galite mokytis savarankiškai. Įgiję visus tris lygius, ne tik įgiję ketverių metų tinkamos darbo patirties ir užpildę profesinio elgesio deklaraciją, gausite CFA chartiją. Kadangi šią chartiją taip sunku uždirbti, tai yra labai vertinama žinių emblema investicinėje bendruomenėje. (Norėdami gauti CFA chartiją, skaitykite skyrelyje „Pirmą kartą išlaikykite savo CFA egzaminus“, taigi, ar norite uždirbti CFA? ) Chartered Alternative Investment Analyst (CAIA) programa siūlo mokymo programą, orientuotą į alternatyvias investicijas. Specializuotoje CAIA programoje yra dviejų lygių egzaminai, apimantys rizikos draudimo fondų ir privataus kapitalo investavimo produktus, taip pat nekilnojamąjį turtą, valdomus ateities sandorius ir prekių produktus. CAIA paskyrimą Chartered Alternative Investment Analyst Association suteikia tiems, kurie baigia programą ir turi bent vienerių metų profesinę patirtį.
Kuriant produktus užsienyje
CFA arba CAIA paskyrimai gali turėti didelę reikšmę ofšorinių produktų plėtros skyriuje. Produktų plėtra užsienyje yra nukreipta į lėšų išleidimą, pardavimą ir rinkodarą už JAV ribų. Teisinės normos įvairiose šalyse labai skiriasi, todėl ofšorinių produktų kūrimo darbuotojai turi atidžiai bendradarbiauti su teisės ir atitikties departamentais, kad įsitikintų, jog lėšos atitinka kiekvienos šalies, kurioje jos išleidžiamos, reikalavimus. Pardavimų ir rinkodaros metodai taip pat turi būti derinami atsižvelgiant į šalį, kurioje išleidžiama investicinė priemonė, ypač kai konkreti šalis turi svarbių kultūrinių bruožų, į kuriuos reikia atsižvelgti nustatant strategijas.
Kai kurie produktų kūrimo srities darbuotojai nusprendžia specializuotis užsieninėje rinkodaroje dėl šių įtikinamų iššūkių. Tačiau kai pirmą kartą būsite pasamdyti produktų plėtros skyriuje, prieš išvykdami į užsienio investavimo priemones, jūs išmoksite vietinių produktų rinkodaros virvių arba praktikos kurti fondų produktus, parduodamus JAV ribose. (Apie tai skaitykite skyriuje Investicijų į užsienį privalumai ir trūkumai .)
Ko tikėtis
Diena produkto kūrimo personalo gyvenime yra įvairi, sudėtinga ir neįtikėtinai šiuolaikiška. Kaip ir dauguma investicinių sričių, produktų kūrėjai dažniausiai pradeda dieną skaitydami „ The Wall Street Journal“ ir „ Financial Times“, stebėdami CNBC ir finansų naujienų laidas bei skaitydami internetinius forumus ir svetaines, kuriose aptariami dabartiniai finansiniai įvykiai ir pokyčiai.
Produktų kūrimo personalo narys gali anksti ryte susitikti su teisės skyriumi, norėdamas sužinoti apie naujo fondo įkūrimo prospektą. Iškart po šio susitikimo atitikties departamente gali būti surengtas panašus susirinkimas, kuriame bus svarstomi atitikties klausimai tame pačiame fonde, kurį numatoma atidaryti artimiausiu metu.
Per pietus produktų tobulinimo skyrius gali neoficialiai valgyti kartu, kad palygintų užrašus ir aptartų naujausius fondų įvedimo pokyčius. Po pietų gali būti surengti susitikimai su pardavimo ir rinkodaros skyriais, kad būtų aptarta dar viena neseniai pradėta investuoti priemonė. Temos gali būti susijusios su įkaitu, reikalingu norint parduoti fondą, arba pardavimo vadovų instrukcija, kaip geriausiai parodyti fondo pardavimą potencialiems investuotojams.
Galiausiai, prieš tą dieną darbuotojui einant namo, jis / ji gali perduoti konkurentų kainų duomenis, kad apsvarstytų naujojo fondo produkto kainų strategiją. Kai kurie iš šių pranešimų gali patekti į darbuotojo portfelį ir toliau vertinti vakarienės metu ar namuose.
Siekti produkto kūrimo svajonės
Produktų kūrimas yra sudėtingas, tačiau galiausiai naudingas karjeros kelias investicijų valdymo įmonėje. Kuriantys gaminius pirštais stebi naujų naujų fondų įvedimą ir yra neatsiejama naujų produktų strategijų kūrimo dalis. Jei jums patinka idėja būti šios audros centre, galbūt norėsite apsvarstyti karjerą kuriant produktą.
