Kas yra teisinis sąrašas?
Teisinis sąrašas yra tinkamų bendrovių ir investicijų, kurias nustato vietos valstybinės valdžios institucijos, tokios įstaigos kaip draudimo bendrovės ir pensijų planai, atranka. Teisiniai sąrašai taip pat žinomi kaip patvirtinti sąrašai.
Kaip veikia teisinis sąrašas
Teisiniai sąrašai paprastai yra mažai rizikingi ir mažo nepastovumo investicijos, užtikrinančios investuotojų gerovę įstaigose, kuriose rūpimasi atstovaujamojo saugumu. Jos gali būti laikomos gana saugiomis investicijomis tiek iš finansų įstaigos, tiek iš kliento perspektyvos, nes nė viena iš šalių nėra susijusi su didele rizika.
Finansų institucijos ar savitarpio pagalbos fondo organizacijos, tokios kaip valstybės užstatai, bankai, draudimo bendrovės ir pensijos, naudoja teisinius sąrašus, kad apibrėžtų, į kokias investicijas joms leidžiama investuoti. Tikslūs teisinio sąrašo reikalavimai įvairiose valstybėse gali skirtis, tačiau paprastai visos šiame sąraše esančios investicijos turi būti mažos rizikos ir mažos grąžos investicijos, saugančios organizacijos interesus.
Kvalifikacija dėl įtraukimo
Tam, kad vertybiniai popieriai būtų įtraukti į teisėtą sąrašą, jie turi būti labai aukštos kokybės ir atitikti tam tikras valstybės nustatytas specifikacijas. Kai kuriais atvejais gali būti iškviečiamas teisinis sąrašas, kad būtų laikomasi „apdairių žmonių“ taisyklės.
Investicinių įmonių ar finansinių organizacijų klientai gali prašyti ir turėtų turėti galimybę lengvai prieiti prie teisinio sąrašo arba patvirtinto investicijų, kuriuos jie gali turėti kaip įmonės klientai, sąrašo.
Teisinio sąrašo apribojimai
Teisiniai sąrašai buvo priimti dar 1940 m., Kai buvo nustatyta, kad reikia būdo, kaip apsisaugoti nuo įmokų rizikos patikėtojams, kurie galbūt negalėjo susidurti su patikėtiniais dėl galimų savo investicijų problemų. Teisinis sąrašas užtikrino, kad papildomos investicijos jų finansiškai bankrutais.
Tačiau darbas pagal teisėtą ar patvirtintą sąrašą atrodo kaip idealus būdas apsaugoti klientą, tačiau yra keletas kritikų, kaip naudoti legalų sąrašą. Apribojant visos įmonės investicijų skaičių, taip pat apribojama galimybė pritaikyti ir pritaikytą individualiai investavimo galimybei.
Ši praktika taip pat gali paversti įmonės finansinę prasmę, nes ji gali padėti naudoti nepatyrusį brokerį, kuris gali pasirinkti iš patikimų saugių investicijų, neįtrauktų į teisinį sąrašą, užuot atsižvelgęs į visą kliento finansinį portfelį, turtą ir toleranciją rizikai.
