Portfelio valdytojai dirba turto valdymo įmonėse, pensijų fonduose, fonduose, draudimo bendrovėse, bankuose, rizikos draudimo fonduose ir kitose vertybinių popierių pramonės organizacijose. Jie prižiūri kasdienį investicijų portfelių valdymą individualių ar institucinių klientų vardu. Portfelio valdytojas paprastai yra atsakingas už visus investicinio portfelio aspektus: pradedant nuo bendros kliento poreikius atitinkančios investavimo strategijos sukūrimo ir tvarkymo, iki šios strategijos įgyvendinimo, pasirenkant tinkamą vertybinių popierių ir investicinių produktų derinį ir nuolat valdant tą derinį.
Portfelio valdytojas paprastai prižiūri vyresnių finansų analitikų komandą, kuri rengia analitines ataskaitas ir rekomendacijas, kad galėtų priimti sprendimus dėl investavimo ir strategijos formavimo. Portfelio valdytojas taip pat bendrauja su analitikais iš investicinių bankų ir kitų pardavimo įmonių, norėdamas nustatyti produktus, kurie gali būti tinkami konkrečiam portfeliui. Kai kuriems portfelio valdytojams, dažnai dirbantiems turto valdymo įmonėse, taip pat gali reikėti susitikti ir bendrauti su atskirais klientais, kad būtų galima aptarti investavimo strategiją, paaiškinti investavimo sprendimus ir pateikti atnaujintus portfelio rezultatus.
svarbiausi paėmimai
- Portfelio valdytojai dirba su analitikų ir tyrėjų komanda, kad parengtų investavimo strategijas ir sprendimus dėl institucinių ar individualių investuotojų portfelių. Portfelio valdytojai paprastai pradeda savo karjerą kaip finansų analitikai. Nors tai nėra būtina, dauguma portfelio valdytojų turi finansų, verslo administravimo magistro laipsnius., ekonomika ar kita į skaičių orientuota sritis. Norint dirbti su portfelio valdymu, reikalinga FINRA licencija, registracija SEC ir dažnai profesiniai pažymėjimai, tokie kaip Chartered Financial Analyst.
Portfelio valdytojo karjeros kelias
Įprasta, kad portfelio valdytojas pradeda savo finansų analitiko karjerą, dirbdamas vertybinių popierių pramonės įmonės akcijų, obligacijų ar kitų vertybinių popierių srityje. Jaunesniųjų analitikų pareigose paprastai gali dalyvauti bakalauro absolventai. Po kelerių metų patirties daugelis jaunesniųjų analitikų grįžta į mokyklą, norėdami įgyti verslo administravimo magistro laipsnius (MBA) ar kitus svarbius magistro laipsnius, prieš pradėdami eiti vyresniųjų analitikų pareigas. Tinkamas magistro laipsnis gali nedelsiant įgyti naują kandidatą į vyresniojo analitiko pareigas.
Vyresnysis finansų analitikas, dirbantis dėl investicijų, paprastai parengia ataskaitas ir rekomendacijas dėl tam tikrų vertybinių popierių, vadovaujamas portfelio valdytojo. Vyresnieji analitikai dažnai specializuojasi tam tikrose vertybinių popierių kategorijose, didžiąją laiko dalį praleisdami atlikdami naujus tyrimus ir analizę, atnaujindami tyrimus pagal naujus pokyčius, bendraudami su pramonės kontaktais ir teikdami rekomendacijas vadovybei ir klientams. Vyresnieji analitikai taip pat prižiūri ir vadovauja vieno ar daugiau jaunesnių analitikų darbui.
Turėdamas gerus darbo rezultatus ir įrodytas kompetencijas, vyresnysis finansų analitikas gali tapti portfelio valdytoju. Jei portfelis veikia gerai, valdytojas gali pereiti prie didesnių portfelių, valdydamas daugiau pinigų. Vyresnioji portfelio valdymo pozicija paprastai yra karjeros kelio pabaiga, nors kai kurie žmonės savo įmonėse pereina į vadovaujančias pareigas arba patys pradeda kurti naujas firmas.
Portfelio valdytojo išsilavinimo kvalifikacijos
Atitinkamos srities bakalauro laipsnis yra pagrindinė kvalifikacija darbui portfelio valdytoju. Tačiau daugelis darbdavių reikalauja magistro laipsnių, o dauguma portfelių valdytojų juos turi, net jei jie nėra absoliučiai būtini. Remiantis 2014 m. Tyrimo duomenimis, kuriuos surinko JAV darbo statistikos biuras (BLS), 65% portfelio valdytojų JAV turėjo bent magistro laipsnį. Tarp finansų vadovų vidutinis metinis darbo užmokestis tiems, kurie turi magistro laipsnį, buvo 110 000 USD - 32 000 USD daugiau nei palyginamasis atlyginimas tiems, kurie turi bakalauro laipsnį.
Bakalauro studijų dalykų įvairovė paprastai laikoma tinkamu pasirengimu pradinėms šios profesijos pareigoms, įskaitant kiekybines verslo disciplinas, tokias kaip apskaita, finansai ir ekonomika. Kitos svarbios disciplinos apima statistiką, matematiką, inžineriją ir fiziką, kurios visos daug dėmesio skiria kiekybinių ir analitinių įgūdžių ugdymui.
Magistro lygmenyje finansų magistro laipsnis ar kita svarbi sritis, tokia kaip verslo administravimas ar ekonomika, yra norma tarp portfelio valdytojų. Geriausias pasirinkimas yra ir mokslo srities magistro laipsnis finansų srityje.
94 990 USD
Vidutinis portfelio valdytojo metinis darbo užmokestis 2019 m., Skelbia atlygin.com
Kitos portfelio valdytojo kvalifikacijos
Dauguma darbdavių reikalauja, kad portfelio valdytojai turėtų finansų analitikų pažymėjimus. Ryškiausias sertifikavimas šioje srityje ir darbdavių paklausiausias yra Chartared Financial Analyst (CFA) paskyrimas, kurį suteikė CFA institutas. Šis paskyrimas gali būti skiriamas bet kuriam finansų analitikui, turinčiam bakalauro laipsnį ir ketverių metų priimtiną darbo patirtį. Jis skiriamas tinkamiems kandidatams, išlaikiusiems trijų egzaminų ciklą. Daugelis darbdavių taip pat įpareigoja sertifikuoto finansinio planuotojo (BŽP) paskyrimą, kurį suteikė BŽP valdyba, kaip pasirenkamą kvalifikaciją.
Priklausomai nuo to, kokį turtą jie dirba, portfelio valdytojai taip pat turi turėti atitinkamas Finansų pramonės reguliavimo institucijos (FINRA), JAV veikiančių vertybinių popierių įmonių ir brokerių priežiūros organo, licencijas; norint išlaikyti kvalifikacinius egzaminus paprastai reikia remti darbdavį. Jei darbas susijęs su turto valdymu, viršijančiu 25 mln. USD, valdytojai turės registruotis Vertybinių popierių ir biržos komisijoje (SEC).
