Pelno paskirstymo planą galite perkelti į SEP IRA neapmokestindami mokesčių, jei operacija bus vykdoma kaip tiesioginis atnaujinimas. Per tiesioginį pratęsimą turtas išmokamas SEP IRA saugotojui (arba patikėtiniui ar planui, į kurį turtas yra įtraukiamas).
Jei operacija vykdoma kaip netiesioginis perkėlimas - tai reiškia, kad turtas pirmiausia paskirstomas dalyviui, kuris per 60 dienų privalo perduoti turtą SEP IRA - pelno pasidalijimo plano administratorius sulaikys 20% visų paskirstymo dalis, kuri gali būti atnaujinta.
Kaip pradėti
Pasitarkite su SEP IRA saugotoju, kad nustatytumėte jų dokumentų reikalavimus (jei tokių yra), kad būtų galima apdoroti tiesioginį apmokestinimą. Pelno padalijimo plano administratorius taip pat gali turėti specialius dokumentus, kuriuos dalyvis turi užpildyti, kad inicijuotų bet kokį paskirstymą, įskaitant tuos, kurie tvarkomi kaip tiesioginis perėjimas į kitą pensijų planą. Be to, kai kurie plano administratoriai reikalauja, kad saugotojas pateiktų priėmimo laišką, patvirtinantį sąskaitos, į kurią turtas bus įskaitytas, tipą.
Pateikite SEP IRA saugotojui naujausios ataskaitos, išleistos pelno pasidalijimo planui, kopiją ir paprašykite, kad jie ataskaitoje nurodytų bet kokį turtą, kurio negalima laikyti savo IRA. Jei saugotojas gali laikyti visą turtą, kuris šiuo metu laikomas pelno paskirstymo plane, tada visas turtas gali būti perkeltas į SEP IRA tokią, kokia ji yra. Jei saugotojas negali laikyti jokio turto, tada jo negalima perkelti į SEP IRA, o dalyviui gali tekti likviduoti šį turtą, kad būtų galima pereiti į SEP IRA.
Arba dalyvis gali apsilankyti pas saugotoją, kuris galėtų laikyti visą turtą.
