6 serijos ir 7 serijos egzaminas: apžvalga
Finansų pramonės reguliavimo tarnyba (FINRA) siūlo įvairias licencijas, kurias reikia gauti išlaikius egzaminus, kad registruoti atstovai ar patarėjai investicijoms galėtų vykdyti verslą. Du populiariausi yra 6 ir 7 serijų egzaminai. 6 serijos licencija leidžia atstovui parduoti tik ribotą investicinių produktų rinkinį, o 7 serijos licencija leidžia registruotam atstovui parduoti įvairesnius vertybinius popierius.
6 serijos egzaminas
6 serijos egzaminas - oficialiai - Investicinės bendrovės ir kintamų sutarčių produktų atstovo kvalifikacijos egzaminas - tai atsakymų variantas su 50 klausimų. Norint išlaikyti 70% ar daugiau. Sėkmingai išlaikę egzaminą, atstovai turi kvalifikaciją prašyti, pirkti ir parduoti tam tikrus apsaugos produktus.
Pagrindiniai išvežamieji daiktai
- Savireguliacijos organizacija arba įmonė, priklausanti FINRA narei, pavyzdžiui, maklerio įmonė, turi remti kandidatą, kuris nori laikyti šiuos egzaminus. Norėdami suplanuoti egzaminą, remianti įmonė pateikia Vieningą paraišką vertybinių popierių pramonės registracijai arba U-4 formą. FINRA, veikianti kaip tinkamas signataras.Exam paraiškos be rėmimo atmetamos. Į SIE egzaminą įtraukiami 6 ir 7 serijoms bendri klausimai. Išlaikius egzaminus ir užsiregistravus FINRA per remiančią firmą, kandidatui suteikiama licencija ir jis tampa registruotas atstovas.
Kandidatai, prieš registruodamiesi egzaminui, turi būti prisijungę ir remiami iš FINRA įmonės. 6 serijos klausimai yra suskirstyti į keturis skyrius, susijusius su darbo funkcijomis.
- 1-oji funkcija susijusi su reguliavimo pagrindais ir verslo plėtra, jai skiriama 12 klausimų. 2-oji funkcija turi 8 klausimus ir yra skirta klientų finansinės informacijos įvertinimui, investavimo tikslų nustatymui, informacijos apie investicinius produktus teikimui ir tinkamų rekomendacijų pateikimui. Su 25 klausimais, 3 funkcija. dėmesys sutelkiamas į sąskaitų atidarymą, priežiūrą, uždarymą ir pervedimą bei tinkamų sąskaitos įrašų saugojimą. 4 funkcija turi 5 klausimus, kurių pagrindinis tikslas yra gauti, patikrinti ir patvirtinti klientų pirkimo ir pardavimo instrukcijas.
Sėkmingai išlaikęs egzaminą, 6 serijos licencijuotas atstovas gali rekomenduoti atvirojo tipo investicinius fondus, kintamą anuitetą, kintamą gyvybės draudimą, vienetų investavimo fondus ir savivaldybių fondų vertybinius popierius - produktus, kuriuos paprastai parduoda finansiniai planuotojai. Tačiau 6 serijos licencijos turėtojams neleidžiama parduoti įmonių ar savivaldybių vertybinių popierių, tiesioginio dalyvavimo programų, akcijų ar opcionų.
Norėdami vykdyti anuitetų ar draudimo produktų verslą, atstovas taip pat privalo išlaikyti valstybinį gyvybės draudimo egzaminą. Įprasti darbai, naudojant 6 serijos licenciją, yra finansiniai konsultantai, pensijų planų specialistai, patarėjai investicijų klausimais ir privatūs bankininkai.
7 serijos egzaminas
7 serija oficialiai vadinama Bendrojo vertybinių popierių atstovo kvalifikacijos egzaminu. Tai egzaminas su atsakymų variantais, kurį sudaro 125 dalykai ir trunka 3 valandas 45 minutes. 7 serijos egzamino išlaikymo balas yra 72% ar aukštesnis. Kaip ir 6 serijoje, jis apima keturias funkcijas:
- 1 funkcija susijusi su tarpininkavimo įmonės verslo paieškomis iš klientų ir potencialių klientų. Antroji funkcija susijusi su sąskaitų atidarymu įvertinus kliento finansinę būklę. 3 funkcija apima informaciją apie investicijas, tinkamas rekomendacijas, turto perkėlimą ir apskaitos tvarkymą. Ketvirtoji funkcija susijusi su operacijų atlikimu.
7 serijos licencija leidžia finansų konsultantams pirkti ir parduoti praktiškai visus su vertybiniais popieriais susijusius investicinius produktus. Be visko, aprašyto 6 serijos egzamine, produktai apima įprastas ir pageidaujamas akcijas, akcijų pasirinkimo sandorius ir obligacijas. Tai yra vertybinių popierių maklerių atliekamas egzaminas ir būtina sąlyga norint gauti daug kitų vertybinių popierių licencijų.
