Nepaisant jūsų investavimo tikslo, obligacijos dažnai vaidina svarbų vaidmenį. Kai kurie fondai, pavyzdžiui, „Vanguard Total Bond Market ETF“, yra skirti suteikti prieigą prie daugybės įvairias pajamas gaunančių transporto priemonių, kartu sumažinant išlaidas. Daugybė obligacijų fondų yra tinkami investuotojams. Čia apžvelgiame penkis geriausius ilgalaikių investuotojų obligacijų fondus.
1. „Fidelity Total Bond Fund“ (FTBFX)
„Fidelity Total Bond Fund“ siekia suteikti investuotojams dideles dabartines pajamas. Fondas naudojasi „Bloomberg Barclays“ JAV universaliųjų obligacijų indeksu vadovaudamasis savo paskirstymo sprendimais ir kaip lyginamąjį indeksą. Apie 80% savo turto fondas investuoja į įvairius skolos vertybinius popierius. Tuomet apie 20% savo turto ji investuoja į žemesnius kredito reitingus turinčius skolos vertybinius popierius. Šie žemesnės kokybės skolos vertybiniai popieriai kelia didesnę riziką nei investicinio lygio obligacijos, tačiau jie taip pat siūlo didesnį pajamingumą. Fondas taip pat verčiasi prekyba išvestinėmis priemonėmis, leidžiančiomis padidinti svertą, tačiau taip pat apima ir specifines rizikos rūšis. Išvestinės priemonės apima prekybos apsikeitimo sandorius, pasirinkimo sandorius ir ateities sandorius.
„Fidelity Total Bond Fund“ valdė 26, 1 milijardo dolerių turtą (AUM), kurio 30 dienų Vertybinių popierių ir biržos komisijos (SEC) pajamingumas buvo 2, 49% nuo 2019 m. Lapkričio mėn. Fondo skolos vertybinių popierių vidutinė trukmė buvo 5, 23 metų. Anksčiau fondo kintamumas buvo žemas. Daugiau kaip 82% savo turto ji turėjo investicinio lygio obligacijose, daugiau kaip 32% buvo skirta JAV vyriausybių obligacijoms. Jos pagrįstas išlaidų santykis buvo 0, 45%, o minimalių investicijų reikalavimo nebuvo.
2. „Vanguard“ bendros obligacijų rinkos ETF (BND)
„Vanguard“ bendrosios obligacijų rinkos ETF teikia plačią JAV investicinio lygio obligacijų poziciją. Nuo 2019 m. Lapkričio mėn. Fondas investavo apie 63% savo turto į JAV vyriausybės obligacijas per visą išpirkimo terminą. Likę 37% buvo laikomi kitose investicinio lygio obligacijose. Jos išlaidų santykis buvo labai mažas - 0, 035%, tai yra daugiau nei 90% mažesnis nei vidutinis panašių turimų fondų išlaidų santykis. „Vanguard“ fondai yra žinomi dėl mažiausių išlaidų santykio pramonėje.
Bendras „Vanguard“ obligacijų rinkos fondas turėjo 245, 5 milijardo dolerių viso grynojo turto (46, 7 milijardo dolerių ETF), o SEC pajamingumas buvo 2, 26%. Jis turėjo 9 010 akcijų, kurių vidutinis faktinis terminas buvo 8, 2 metai, o vidutinė trukmė - 6, 2 metų. Kadangi tai yra ETF, minimalių pradinių investicijų reikalavimo nėra.
3. „Dodge & Cox“ pajamų fondas (DODIX)
„Dodge & Cox“ pajamų fondas siekia užtikrinti aukštą ir stabilų dabartinių pajamų lygį, kartu užtikrindamas ilgalaikį kapitalo išsaugojimą. Maždaug 80% turto yra investicinio lygio vertybiniai popieriai, iki 20% skolos įsipareigojimai yra žemesni nei investicinio lygio. „DODIX“ yra gana saugus pagrindinis ūkis, net jei jis neturi to paties prekės ženklo pripažinimo „Vanguard“ ar „BlackRock“.
„Dodge & Cox“ pajamų fondo SEC pajamingumas buvo 2, 67%, o išlaidų santykis - 0, 42%. Nuo 2019 m. Rugsėjo mėn. Jo portfelio grynasis turtas buvo 62, 3 milijardo JAV dolerių. Fondui reikėjo 2500 dolerių pradinių investicijų.
4. „Metropolitan West“ bendros grąžos obligacijų fondas (MWTRX)
„Metropolitan West Total Return Obligacijų fondas“ yra pagrindinis obligacijų fondas. Jos tikslas yra aplenkti „Bloomberg Barclays“ JAV suvestinių obligacijų indeksą, išlaikant panašų į tą indeksą rizikos profilį. „Bloomberg Barclays“ JAV suvestinių obligacijų indeksas seka investicinio lygio obligacijas.
„Metropolitan West Total Return Bond Fund“ investuoja į įvairius fiksuotų pajamų vertybinius popierius, įskaitant išvestines finansines priemones, kurios gali būti naudojamos apsidrausti nuo rizikos. Fondo AUM fondas turėjo daugiau nei 79, 9 milijardo JAV dolerių, o SEC pajamingumas nuo 2019 m. Lapkričio mėn. Buvo 2, 04%. Jo investuotojų išlaidų santykis buvo 0, 67%. Investicijų portfelio vidutinė trukmė buvo 5, 75 metai, o vidutinis terminas - 7, 69 metų. Fondui reikėjo gana nesąžiningų 5000 USD pradinių investicijų.
5. „Loomis Sayles Core Plus“ obligacijų fondas (NEFRX)
„Loomis Sayles Core Plus Bond Fund“ siekia užtikrinti didesnę bendrą grąžą investuodamas į kokybiškas įmonių ir JAV vyriausybių obligacijas. Fondas turi didesnę rizikos sumą nei daugelis kitų obligacijų fondų, nes jame yra fiksuotų pajamų vertybiniai popieriai, kurių pajamingumas yra didelis ir kylančios rinkos. Jos grynasis turtas siekė 7, 43 milijardo JAV dolerių, o SEC pajamingumas 2019 m. Lapkričio mėn. Buvo 1, 87%.
„Loomis Sayles Core Plus“ obligacijų fondo išlaidų santykis buvo šiek tiek didelis - 0, 73%. Jis turi geriau atlikti savo didesnes išlaidas, palyginti su kitais fondais. Fondo akcijų galiojimo laikas yra 6, 17 metų, o vidutinis jų grąžinimo terminas yra 8, 52 metai. Fondui reikėjo mažiausiai 2500 USD investicijų.
