„Putnam Investments“ yra viena seniausių investicinių fondų bendrovių. Ji pradėjo siūlyti lėšas investuotojams 1937 m. Ir valdo 177 milijardų dolerių turtą. Nuo 2018 m. Rugsėjo mėn. Savo investuotojams siūlo daugiau nei 100 skirtingų investicinių fondų.
Nemažai jos fondų yra tinkami kandidatai kaupti pensijas, teikiantys investuotojams pajamas, stabilumą, augimą ir įvairinimą. Balansavimas tarp fondų priklauso nuo kiekvieno investuotojo poreikių. Pagrindinė investuotojams, kurie artėja prie pensijos, nykščio taisyklė yra konservatyvesnis požiūris į pajamas, o investuojantiems pensininkams daugiau dėmesio reikėtų skirti augimui. IRA arba Roth IRA investuotojams taikomas papildomas mokestinis pranašumas, vertinant portfelio pajamas kaip papildomą naudą.
Toliau nurodytos lėšos yra tinkamos naudoti išėjimo į pensiją plane arba iš jo.
Akcijų pajamų fondas (PEYAX)
Idealus pensijų diversifikavimo portfelio fondas yra akcijų pajamų fondas. Fondas investuoja į dideles JAV bendroves, kurios moka dividendus ir yra nepakankamai įvertintos. Tai skirta įmonėms, turinčioms ilgalaikio akcijų vertės padidėjimo potencialą ir galimybę nuolat didinti dividendus. Dividendai yra pagrindiniai dalykai, nes maždaug 40% visos „S&P 500“ ilgalaikės grąžos yra priskiriama dividendams.
Šis aukštai vertinamas fondas per pastaruosius penkerius metus grįžo 11, 35% per metus (prieš pardavimo mokestį). Nuo 2018 m. Rugsėjo 30 d. Jo pajamingumas yra 1, 29%. Nuo 2018 m. Lapkričio 5 d. Jis yra vertas atlygis už investuotojų fondus ir yra labai tinkamas Roth IRA arba tradicinei IRA.
George'o Putnamo subalansuotas fondas (PGEOX)
Subalansuotas fondas investuotojams siūlo akcijų ir obligacijų derinį nuo 1937 m. Jis turi ilgą stabilios grąžos istoriją ir sudaro pagrindą Putnam investavimo filosofijai. Investicijos į obligacijas gali būti bloga mintis, kai kyla palūkanų normos - obligacijų vertė krenta, kai kyla palūkanų normos. Didžioji dalis fondo portfelio obligacijų yra trumpalaikės obligacijos. Kai šie vekseliai sueis, pinigai gali būti reinvestuojami į naujas obligacijas didesne norma, neprarandant pagrindinės sumos. Šis padėties nustatymas parodo tinkamą valdymą.
60% visų šio fondo akcijų sudaro didelių šalies korporacijų akcijos. Fondas yra labai diversifikuotas daugelyje sektorių ir daugybėje bendrovių. Penkerių metų metinė grąža yra 8, 69% (be pardavimo mokesčio) nuo 2018 m. Rugsėjo 30 d. Dabartinis pajamingumas yra 1, 32%, skaičiuojant nuo 2018 m. Lapkričio 5 d.
1 pensijos pajamų fondo gyvenimo būdas (PRMAX)
„Pensijų pajamų fondo gyvenimo būdas 1“ yra skirtas tiems, kurie artėja prie pensijos arba jau išeina į pensiją ir nori išskirstyti lėšas iš savo santaupų, išlaikydami kapitalą. Fondas naudoja konservatyvų požiūrį ir teikia pirmenybę turtui, kurių istoriškai mažesnis kintamumas, pavyzdžiui, fiksuotos pajamos ir absoliuti grąža, palyginti su akcijomis.
Fondas turi beveik 75% savo turimų investicijų į fiksuotas pajamas ir nuo 2018 m. Rugsėjo 30 d. Sukūrė 3, 12% metinę grąžą (prieš pardavimo mokestį). Jis siūlo investuotojams 1, 75% pajamingumą, nes 2018 m. lapkričio 5 d.
