„Vanguard LifeStrategy“ konservatorių augimo fondas (VSCGX)
„Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund“ yra fondų fondas, kuris investuoja į kitus „Vanguard“ investicinius fondus, kad pasiektų fiksuotą paskirstymą, tinkantį konservatyviems investuotojams. Portfelį sudaro maždaug 40% akcijų ir 60% obligacijų, siekiant gauti einamąsias pajamas ir nuosaikiai didinti kapitalą. Tiek akcijų, tiek obligacijų portfeliai turi tam tikrų užsienio pozicijų. Fondo obligacijų portfelis yra labai įvairus tarp trumpalaikių, vidutinės trukmės ir ilgalaikių JAV vyriausybių ir agentūrų obligacijų, investicinio lygio įmonių obligacijų ir hipoteka užtikrintų vertybinių popierių (MBS). Konservatorių augimo fondas „Vanguard LifeStrategy“ per pastaruosius 10 metų grąžino beveik 5% per metus siekdamas pensininkų, norinčių sugauti bent 4% savo portfelio. Šios grąžos eina daug toliau dėl labai žemo fondo išlaidų santykio - 0, 15%.
„Vanguard Wellesley“ pajamų fondas (VWINX)
Nedaug konservatyvių fondų pasiekė tvirtą „Vanguard Wellesley Pajamų fondo“ veiklos lygį. Per pastaruosius 15 metų jos grąža buvo didesnė nei vidutinė savo kategorijoje; ir per pastaruosius 10 metų ji aplenkė 95% savo bendraamžių. Pagrindinis jo tikslas yra užtikrinti ilgalaikį pajamų augimą, užtikrinant tvarų esamų pajamų lygį. Taip pat siekiama užfiksuoti tam tikrą akcijų rinkos pelną, tuo pačiu sumažinant neigiamos rizikos riziką. Fondas taiko subalansuotą metodą, investuodamas apie 40% į didelių kapitalų akcijas, kurių istorijoje buvo išmokėti dividendai virš vidutinių, arba tikimasi, kad dividendai didės. Šešiasdešimt procentų investuojama į įvairius obligacijų rinkinius, įskaitant JAV vyriausybių obligacijas, investicinio lygio įmonių obligacijas ir kitus fiksuotų pajamų vertybinius popierius. Konservatyvus fondo požiūris labai gerai pasitarnavo investuotojams per 2008 m. Rinkos nuosmukį - jis sumažėjo tik 9, 84 proc., Tai yra dalis mažėjimo, kurį patyrė vidutinis akcijų fondas. Nuo 2018 m. Rugsėjo 7 d. Vidutinė penkerių metų grąža buvo 6, 65%.
„Vanguard“ tikslinės senatvės fondas 2015 m. (VTXVX)
Tikslinės datos fondai yra svarbiausi pensijai skirti fondai, kuriuos „pamiršk ir pamiršk“, kurių portfeliai sudaromi atsižvelgiant į hipotetinį pensijų planą. Tikslinės datos fondo tikslas yra maksimaliai padidinti numatomą grąžą atsižvelgiant į portfelio prisiimamą rizikos profilį, kad būtų užtikrintas pensijų pajamų ir pajamų augimo balansas. „Vanguard Target Retirement 2015“ fondas šį tikslą įgyvendina investuodamas į penkis „Vanguard“ indekso fondus, įskaitant „Total Stock Market Index Fund“, „Total Bond Market II“ indekso fondą ir trumpalaikę nuo infliacijos apsaugotą vertybinių popierių indekso fondą. Fondas padidino tarptautinių vertybinių popierių pozicijas per „Total International Stock Index Fund“ ir „Total International Bond Index Fund“. Bendras portfelio paskirstymas yra 70% vietinių ir užsienio fiksuotų pajamų vertybinių popierių ir 30% vietinių ir užsienio akcijų. Nuo 2018 m. Rugsėjo 7 d. Vidutinė penkerių metų grąža buvo 6, 57%.
„Vanguard“ valdomas išmokų fondas (VPGDX)
Valdomos išmokėjimo lėšos yra skirtos generuoti reguliarius mėnesinius išmokas, neatsiliekančias nuo infliacijos. Tam jie turi pasiekti kapitalo išsaugojimo, einamųjų pajamų ir pajamų augimo pusiausvyrą. „Vanguard“ valdomas išmokų fondas siekia 4% metinio platinimo pelno investuodamas į diversifikuotą kitų „Vanguard“ fondų derinį, įskaitant labai vertinamą „Vanguard Total Stock Market Index Fund“. Jis taip pat investuoja į išorės fondus, kad pasiektų siekiamą rizikos ir grąžos lygį. Mėnesio išmoka nustatoma kiekvienų metų sausio mėnesį ir tikimasi, kad ji išliks pastovi kiekvieną mėnesį. Minimali investicija yra 25 000 USD, o išlaidų santykis yra beveik neegzistuojantis 0, 01%. Nuo 2018 m. Rugsėjo 7 d. Fondo vidutinė penkerių metų grąža buvo 6, 96%.
„Vanguard“ valdomas subalansuotas fondas (VTMFX)
„Vanguard“ valdomas subalansuotas fondas siekia užtikrinti aukštą mokesčių grąžinimo ataskaitą, pagrįstą neapmokestinamosiomis pajamomis iš savivaldybių vertybinių popierių ir ilgalaikiu kapitalo prieaugiu iš paprastųjų akcijų. Jos portfelis paskirstomas beveik vienodai. Trys ketvirtadaliai jos valdomų akcijų paketų turi vieną iš trijų geriausių kredito reitingų, o portfelio terminas yra nuo dolerio svertinis nuo šešių iki 12 metų. Pastaruoju metu akcijų paketą turi „Apple“, „Microsoft“ ir „Amazon“. Nuo 2018 m. Rugsėjo 7 d. Investuotojams buvo naudinga 8, 74% penkerių metų grąža. Jos išlaidų santykis 0, 11% yra vienas žemiausių savo kategorijoje.
